Дайджест девалютизации и валютные переводы (Читает 1)

[Mr. Digest]

МТС Банк с 4 марта приостановил переводы в евро. Банк находится в санкционных списках США и Великобритании, вероятно после попадания под санкции платежи в евро продолжали ходить через партнеров и ограниченному списку получателей. Также банк повысил тарифы на переводы в дирхамах ОАЭ
тарифы (pdf)

Сбербанк снизил минимальную сумму перевода в индийских рупиях до 100 INR - было 50.000 INR. Остальные условия остались без изменений:
• 1% min ₹150 max ₹10.000 онлайн;
• 1% min ₹500 max ₹20.000 в отделениях;
• лимиты 1 млн руб за раз и в день.
релиз

Турецкий банк Ziraat Bankası массово направил клиентам-россиян требование предоставить актуальный ИНН страны проживания (можно российский ИНН):

Уважаемый клиент, вы ранее заявили банку, что являетесь налоговым резидентом не Турции, а другой страны... вы должны полностью указать налоговый номер страны, в которой вы проживаете, через наше мобильное приложение, сайт или обратившись в наши филиалы

1prime

Турция продолжает испытывать проблемы из-за давления США на их финансовые институты. Председатель турецкой партии VATAN Догу Перинчек сообщил о риске нехватки иностранной валюты из-за проблем с платежами с Россией. Торговые компании и банки Турции, участвующие в прямой или косвенной торговле с Россией, опасаются попадания в санкционные списки США.

Перинчек: "Поскольку большая часть турецкого экспорта основана на импорте, необходимость в иностранной валюте для поставок сырья и материалов поставила наших промышленников в затруднительное положение. Если торговля с Россией не будет налажена, нехватка иностранной валюты как у банков, так и у частных компаний усугубится"

Кандидат на должность руководителя Антальи Сердар Ускюплю сообщает о проблемах местных отелей, которые не могут получить оплату за проживание туристов из России. Переводы либо не доходят, либо идут с большим опозданием. Другая проблема - турецкие компании не могут оплатить взносы за участие в московской Международной выставке туризма и индустрии гостеприимства 19–21 марта.
Важно: обе новости были размещены в издании Aydınık, принадлежащей партии VATAN, которая может может использовать российский вопрос для своих политических целей
новость

 

[Mr. Digest]

МТС Банк запустил переводы в Китай и Таиланд

Переводы осуществляются не только с карт МТС Банка, но и с карт любых российских банков. Перевод будет без комиссии, банк зарабатывает на курсе конвертации. В мобильном приложении МТС Банка нужно выбрать "Платежи - Переводы - За рубеж - Китай/Таиланд". Комиссии и условия:
• без комиссии за перевод;
• лимиты до 400 тыс. руб за раз, до 800 тыс. руб в сутки, до 5 млн руб в месяц;

Через приложение МТС Банка можно делать переводы в 36 стран, из интересных направлений: Бельгия, Германия, Грузия, Израиль, Индия, Индонезия, Италия, Латвия, Маврикий, Молдова, Монако, Монголия, ОАЭ, Португалия, Сербия, Турция, Франция, Швейцария.
| релиз |

 

[Mr. Digest]

В интернете пошли слухи, что карты Мир перестанут работать в Армении с 31.03.2024 г, пока есть два источника, не связанных с ЦБ РА. Запросили комментарий у местного регулятора. Напомню, что после попадания НСПК под санкции США ВТБ обещал поддерживать приём карт Мир на базе дочки ВТБ Армения.


БКС Брокер с 1 апреля смягчает условия вывода белорусских рублей в другие банки (без участия БКС Банка):
• 0,5% min Br50 max Br150 для BYN - было фикс $50 (~Br164)
https://cdn.broker.ru/static/broker/f/reg/attachment-11/tarif-240401.pdf


Банк Солидарность засекретил своих партнеров по переводам в Лаос, Узбекистан и Таджикистан. Ранее банк предоставлял услуги переводов в лаосский банк JDB (комиссии (https://t.me/MarketOverview/12098)), на карты Корти Милли (Таджикистан) и UzCard (Узбекистан). Теперь информацию по условиям и партнерам по переводам можно получить только в офисах банка и чате поддержки в личном кабинете. Всё это последствия письма ЦБ банкам с указанием засекретить список инстранных партнеров и механизмы международных расчетов
тариф https://solid.ru/upload/iblock/55b/...rikaz-_116-ot-11.03.2024-dlya-info-stenda.pdf

Ури банк с 1 апреля ухудшает условия рублевых переводов в Корею: на счета в Woori Bank и Nonghyup Bank

• фикс ₽2000 на суммы от 2000 до 500.000 RUB - было фикс ₽1500 на суммы от 1500 до 500.000 RUB;
• фикс ₽10.000 на суммы свыше 500.000 RUB - было фикс ₽2500
Переводы до 2000 RUB будут отклоняться.

 

[Mr. Digest]

Крупные банки Китая перестали принимать платежи из России в юанях, клиенты этих финорганизаций начали получать такие уведомления, сообщили «Известиям»

В числе таких банков Ping An Bank и Bank of Ningbo, занимающие 13 и 15 места по капитализации в КНР, а также China Guangfa Bank, Kunshan Rural Commercial Bank, Great Wall West China Bank, Shenzhen Rural Commercial Bank, Dongguan Rural Commercial Bank и China Zheshang Bank.

Платежи в юанях также отказываются принимать китайские банки с международным участием — филиалы CitiBank, Standard Chartered Bank, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas, Deutsche Bank и Mizuho Bank. Однако два источника газеты на финансовым рынке сообщили, что эти банки перестали проводить платежи клиентов из РФ с 2022 года.

 

[Mr. Digest]

ЦБ Армении ответил на запрос по поводу приостановки приёма карт Мир:

В ответ на Ваш запрос сообщаем, что коммерческие банки РА самостоятельно решают с какими платежными системами сотрудничать, исходя из своей стратегии управления рисками, в том числе, связанными с санкциями. Что касается обслуживания клиентов, то в случае внесения изменений в условия обслуживания, коммерческие банки обязаны надлежащим образом информировать своих клиентов об этом.

Ответ ЦБ в принципе логиный, примерно также регулятор отвечал в сентябре 2022 г. Если бы был тотальный запрет-директива ЦБ, то ВТБ Армения также был бы вынужден приостановить приём. Думаю, местные банки решили не испытывать судьбу, не становиться показательным примером в очередном санкционном пакете и вместе отказались от приёма карт МИР.

Интересно, что в декабре 2022 г. OFAC США выдавал (https://t.me/MarketOverview/9652) специальное разрешение Агенству по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана на использование карт Мир в стране - только для совершения операций, обеспечивающих жизнедеятельность мигрировавших из России в Казахстан. Теперь для жизни в Армении у россиян будет хотя бы местный ВТБ.

Комментарий Cardreview:

Позволю себе поставить под сомнения слова армянского Центробанка и предложить свою версию событий.
Дело в том, что НСПК, при наличии в стране локальной платёжной системы, двигался в интеграцию именно на уровне платежных систем, а теперь эта архитектурно правильная концепция подвела - с попаданием самого НСПК в SDN риски вторичных санкций появились не только у банков, которые их могут для себя принять, но и у ArCa, который если что потянет за собой все местные банки разом.
Судя по тому, что все банки кроме ВТБ отключают прием карт в один день это отключение именно на уровне НСПК-ArCa и конкретный рисковый армянский банк, имея свой собственный процессинг (in-house там редкость) может в индивидуальном порядке переподключиться, если очень захочет.
А что ВТБ? А ВТБ процессируется в МультиКарте, поэтому его это отключение не касается. Кстати, на сайте ВТБ карты ArCa отсутствуют, (https://www.vtb.am/ru/payment-cards) то есть его от национальной платежной системы уже отрезали

https://eadaily.com/ru/ampnews/2024...il-svoi-pyat-kopeek-v-situaciyu-s-kartami-mir

 

[Mr. Digest]

Вторая волна изгнания россиян из белорусских банков

Белорусские Альфа-Банк, Паритетбанк, БСБ Банк и МТБанк попросили ряд клиентов-нерезидентов лично явиться в офис для прохождения идентификации. Все, кому пришло уведомление, открывали счета и карты через доверенных лиц удаленно.

БСБ Банк закрыл в феврале карту нерезиденту и попросил приехать лично для выпуска новой карты. В течение 3 лет клиент может обратиться в офис за деньгами или перевыпустить карту и частично вернуть комиссию за обслуживание по закрытой карте пропорционально сроку обслуживания. Паритет Банк просит обратиться до 31 марта для идентификации "в целях предотвращения использования Ваших банковских платежных карт в мошеннических целях". После истечения срока карты будут заблокированы, но можно обратиться лично в офис банка за разблокировкой в любой день в течение срока действия карты.
️ Теперь по правилам банка доверенное лицо может открыть карту только одному клиенту.

Альфа-Банк дал срок побольше - до 10 апреля. МТБанк также прислал уведомление о том, что нужно придти для идентификации.

Первым тренд задал белорусский БНБ Банк осенью 2023 г. , объявив о закрытии карт всех нерезидентов, которые открывались через доверенных лиц. Позднее банк пояснил? что разослал уведомления только тем клиентам-нерезидентам, чьи доверенные лица оформили аномальное число счетов и карт.

---

ОТП Банк с 2 апреля снижает комиссию за пополнения счета наличными долларами и евро до 2% - было 10%.

Впервые плата за приём валютного кэша появилась в банке 30.08.2023 г. У ОТП Банка нет своего брокера, поэтому валюту можно приобрести только по внутрибанковскому курсу. С учётом снижения комиссии за внесение наличных, возможно выгоднее будет купить в обменнике и внести на счет. Рекомендую сравнивать курсы в будни в рабочие часы - обычно в это время самый маленький спред. Курсы в обменниках я смотрю на cash.rbc.ru или banki.ru (http://banki.ru/products/currency/cash/eur/sankt-peterburg/) (нужно выбрать свой город). Еще вручную смотрю на сайтах или звоню по "старым" обменникам Питера: Лиговка, Приморье, Ак Барс, Райф - где раньше менял.

тариф https://www.otpbank.ru/retail/bank-services/accounts/tariffs-rko020424.pdf

 

[Mr. Digest]

Банк Солидарность с 2 мая начнёт взимать плату за хранение долларов и евро. Каждое 1-е число месяца банк будет считать остаток по валютным счетам и брать плату в 1-й рабочий день с суммы превышения:

• 0,5% min $1 на остаток свыше 5000 USD;
• 0,5% min €1 на остаток свыше 1000 EUR

Обнулите валютные счета до 1 мая (включительно) или уменьшите сумму до лимита без платы, чтобы не попасть на неприятную комиссию. Плата за хранение не будет взиматься со счетов клиентов в стадии банкротства, с арестованных счетов, а также умерших клиентов.

тарифы (pdf)

---

Эс-Би-Ай Банк с 11 апреля повышает минимальную сумму перевода в британских фунтах стерлингов и швейцарских франков до £/₣10.000 - ранее не было минималки. Комиссии на переводы остаются без изменений:
• 1% min €250 max €300 для CHF и GBP
тариф (pdf)

В БКС Банке из списка направлений переводов USD и EUR пропал Айыл Банк (Киргизия) и Adriatic Bank (Черногория). Однако можно порадоваться, что появились евровые переводы в Silver Bank (Маврикий) - ранее были только USD, либо я до этого не заметил их. В начале этого года после отказа Чужого проводить платежи для России обширный список направлений БКС Банка для отправки USD и EUR существенно сократился.

Появляются проблемы с переводами через российский ЮниКредит Банк:
- в начале февраля один из клиентов не смог перевести евро в Сербию, каждый раз приходила отбивка "отклонено банком-корреспондентом";
- в апреле пошли слухи, что итальянская группа приняла решение закрыть все коррсчета российским банкам - пока неподтвержденная информация. По нашим данным еще осенью 2023 г. ЮниКредит Банк закрыл евровые коррсчета российским банкам, в этот период практически одновременно Транстройбанк, СНГБ, банк Великие Луки приостановили евровые переводы. Похоже тогда коррсчета закрыли не всем;
- один из итальянских поставщиков отправил клиенту в Россию уведомление UniCredit Bank, что больше не сможет принимать платежи из России, Турции и ОАЭ.

Reuters пишет, что очередь на открытие РКО в ВТБ Шанхай растянулась на 6 месяцев после обострения повышения риска вторичных санкций в конце января. Подтверждаем эту информацию, если до начала китайского года никому не нужен был небольшой китайский филиал ВТБ, то со второй половины февраля сотрудники собирают заявки на открытие счетов и ставят в лист ожидания на 2-3-6 месяцев, сейчас ходят слухи, что озвучивают сроки 1-3 года!
новость

 

[Mr. Digest]

Солид Банк с 5 апреля снижает комиссию на пополнение карт лаосского JDB Bank

• 0,2% - было 0,5%

Впервые комиссия на переводы в JDB Bank появилась 28 ноября 2023 г., до этого пополнение было бесплатным. Солид Банк официально запартнерился с JDB Bank и начал удаленно открывать счета и доставлять зарубежные карты. Выпуск стандартной именной карты стоит 20.000 руб, срок доставки до 30 дней. Для тех, кому карта нужна срочно, есть неименные моментальные карты - 40.000 руб, выдаются в день обращения в офис Солид Банка.
1. Оставляем заявку на сайте Солид Банка по ссылке solidbank.ru/card_the_whole_world
2. Выбираем отделение доставки в 15 регионах страны
3. Вам перезвонят из банка - называем кодовое слово «ЛАОС»

Карта JDB Bank - основные комиссии:
- $ 15 за выпуск + $50 в год обслуживание;
- 0,2% min $2 за зачисление из другого банка.
Важно: о зарубежном счёте необходимо отчитаться в ФНС

заказать карту | тарифы РКО 27.03 | РКО 05.04 | карты