Без разницы когда. Когда освободятся деньги, тогда и открывать. Здесь месяцы от даты до даты, откроете 5-го, закроете тоже 5-го.
Выходных при закрытии тоже не стоит бояться. При закрытии получите все проценты, хоть в субботу, хоть в воскресенье, хоть в день взятия Бастилии.