Думаю, многим будут интересны для размещения части сбережений, особенно в период высоких ставок, не просто долгосрочные вклады на 3 года и более с выплатой в конце срока, а в первую очередь:
- пополняемые и расходно-пополняемые с минимальной суммой открытия и остатка;
- с регулярными выплатами на отдельный счет или на счет вклада (капитализацией) и возможностью распоряжаться процентами;
- с возможностью закрытия без потерь или с минимальными потерям.
- пополняемые и расходно-пополняемые с минимальной суммой открытия и остатка;
- с регулярными выплатами на отдельный счет или на счет вклада (капитализацией) и возможностью распоряжаться процентами;
- с возможностью закрытия без потерь или с минимальными потерям.
Примеры от Гудини:
- 13.5% (16.3%) вклад «Щедрая Ставка» Солид Банк, начисление % ежемесячно, а выплата ежеквартально, от 30к ₽ на 1096 дней, https://solidbank.ru/deposits/vklad-shchedraya-stavka/
- 13.14% (16%) С 1 марта внезапно Альфа стала пылесосить долгие вклады! «Альфа-Банк» вклад «Альфа-Вклад Максимальный» от 50к ₽ на 3 года, (ежемесячная капитализация), выплата или капитализация ежемесячно, эфф. ставка 16% если % оставлять на вкладе. https://alfabank.ru/make-money/deposits/alfa-vklad/max/
- 12.9% (15.65%) вклад «Накопительный» банк Раунд, выплата ежемесячно, от 100к ₽ на 1095 дней, https://www.round.ru/individuals/saving/terms.php
- 12.85 (15.58%) «Хоум Банк» вклад «Доходный Рантье» от 500к до 1.5 млн ₽ на 3 года,(выплата процентов каждый месяц), эфф. ставка 15.58% , пополнение 7 дней, (11.03.2024 снизили до 12,35%) https://home.bank/savings/deposits/
- 15.2% Банк «РЕСО Кредит» вклады «СТАРТ» на 1095 дней, от 100к, (выплата в конце). https://resocreditbank.ru/chastnym-licam/deposit/
- 15% «Банк Россельхозбанк» вклад «Доходный» от 3000₽ (онлайн) и от 10к ₽ в офисах, на 3 года, выплата в конце, для новых. Критерий нового — физлицо не имеющее действующих срочных вкладов и накопительных счетов в банке в течении 30 дней до обращения в Банк https://www.rshb.ru/natural/deposits/income
Последнее редактирование:
- Рег-ция
- 11.01.2024
- Темы
- 14
- Сообщения
- 922
- Реакции
- 870
- Возраст
- 52
- Telegram
- @bigboss_plover
Вот это было бы интересно, надо зафиксить.
kozmich
Старожил
- Рег-ция
- 04.01.2024
- Темы
- 0
- Сообщения
- 57
- Реакции
- 56
Без пополнения, что тут фиксить? Вклад практически такой же, как в других банках в посте выше
Топ-10 трёхлеток от NoGo1
ʭ 13,5% (13,35%/14,2%/16,31%), выплата ежеквартально, срок 1096 дн., Солид Банк (157 место по активам, рейтинг: ruBB- стабильный Эксперт РА, BB- стабильный НРА, в 15 городах), вклад «Щедрая ставка», от 30 т.р., пополнение первые 10 дней, снятия нет, досрочно 0,01%. Только в офисе.
solidbank.ru
○ 13,14% (13,14%/13,96%/16%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1095 дн., Альфа-Банк (4 место по активам, рейтинг: ruAA+ стабильный Эксперт РА , в 127 городах), вклад «Альфа-Вклад. Максимальный / Пенсионный», от 50 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%.
alfabank.ru
○ 12,85% (12,85%/13,63%/15,58%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1097 дн., СДМ Банк (68 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, А- стабильный НКР, в 9 городах), вклад «Доход (от 1,4 млн)», от 1,400001 млн.р., пополнения нет, снятие до НСО=70% от первоначальной суммы вклада 1 раз в течение срока вклада, досрочно 0,01%.
www.sdm.ru
○ 12,85% (12,85%/13,63%/15,59%), выплата ежемесячно, срок 1100 дн., Хоум Банк (33 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, в 130 городах), вклад «Доходный рантье», от 500 т.р., пополнение первые 7 дней, снятия нет, досрочно 0,01%. Для суммы от 100 т.р. ставка на 0,1% ниже. (11.03.2024 снизили до 12,35%)
home.bank
○ 15,2% (12,59%/13,34%/15,2%), выплата в конце, срок 1095 дн., РЕСО Кредит (126 место по активам, рейтинг: ruA стабильный Эксперт РА, A.ru стабильный НКР, Москва), вклад «Максимум/Старт/Онлайн/Маркетплейс», от 100 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Вклад Маркетплейс открывается удаленно через Банки.ру.
resocreditbank.ru / www.banki.ru
○ 15% (12,45%/13,19%/15%), выплата в конце, срок 1095 дн., Россельхозбанк (7 место по активам, рейтинг: АА стабильный АКРА, AA+.ru стабильный НКР, в 735 городах), вклад «Доходный (для новых)», от 3 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Для новых клиентов (обнуление - 30 дней).
www.rshb.ru
₪ 14,95% (12,41%/13,14%/14,95%), выплата в конце, срок 1100 дн., Ак Барс Банк (18 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, A.ru стабильный НКР, в 66 городах), вклад «Долгожданная весна+», от 10 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Ставка для новых клиентов при оформлении условно-бесплатной коробки То что хочется.
www.akbars.ru
○ 12,35% (12,35%/13,07%/14,86%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1097 дн., СДМ Банк (68 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, А- стабильный НКР, в 9 городах), вклад «Доход», от 700,001 т.р., пополнения нет, снятие до НСО=70% от первоначальной суммы вклада 1 раз в течение срока вклада, досрочно 0,01%.
www.sdm.ru
○ 12,3% (12,3%/13,02%/14,79%), выплата ежемесячно, срок 1098 дн., Руснарбанк (150 место по активам, рейтинг: ruBB+ развивающийся Эксперт РА, BBB развивающийся НРА, Москва и Белгород), вклад «Вклад в будущее», от 10 т.р., пополнение первые 30 дней, снятия нет, досрочно 0,01%.
www.rusnarbank.ru
○ 14,5% (12,1%/12,79%/14,5%), выплата в конце, срок 1095 дн., Ростфинанс (173 место по активам, рейтинг: нет, Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Таганрог, Батайск, Благовещенск), вклад «Классический Рост», от 50 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%.
www.rostfinance.ru
ФУ 14,5% (12,09%/12,78%/14,5%), выплата в конце, срок 1100 дн., МКБ (6 место по активам, рейтинг: ruA+ стабильный Эксперт РА, A+ стабильный АКРА, A+ стабильный НКР, дистанционно), вклад «МКБ.Преимущество», от 10 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Открывается через Финуслуги.
mkb.ru / finuslugi.ru
ʭ 13,5% (13,35%/14,2%/16,31%), выплата ежеквартально, срок 1096 дн., Солид Банк (157 место по активам, рейтинг: ruBB- стабильный Эксперт РА, BB- стабильный НРА, в 15 городах), вклад «Щедрая ставка», от 30 т.р., пополнение первые 10 дней, снятия нет, досрочно 0,01%. Только в офисе.
solidbank.ru
○ 13,14% (13,14%/13,96%/16%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1095 дн., Альфа-Банк (4 место по активам, рейтинг: ruAA+ стабильный Эксперт РА , в 127 городах), вклад «Альфа-Вклад. Максимальный / Пенсионный», от 50 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%.
alfabank.ru
○ 12,85% (12,85%/13,63%/15,58%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1097 дн., СДМ Банк (68 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, А- стабильный НКР, в 9 городах), вклад «Доход (от 1,4 млн)», от 1,400001 млн.р., пополнения нет, снятие до НСО=70% от первоначальной суммы вклада 1 раз в течение срока вклада, досрочно 0,01%.
www.sdm.ru
○ 12,85% (12,85%/13,63%/15,59%), выплата ежемесячно, срок 1100 дн., Хоум Банк (33 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, в 130 городах), вклад «Доходный рантье», от 500 т.р., пополнение первые 7 дней, снятия нет, досрочно 0,01%. Для суммы от 100 т.р. ставка на 0,1% ниже. (11.03.2024 снизили до 12,35%)
home.bank
○ 15,2% (12,59%/13,34%/15,2%), выплата в конце, срок 1095 дн., РЕСО Кредит (126 место по активам, рейтинг: ruA стабильный Эксперт РА, A.ru стабильный НКР, Москва), вклад «Максимум/Старт/Онлайн/Маркетплейс», от 100 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Вклад Маркетплейс открывается удаленно через Банки.ру.
resocreditbank.ru / www.banki.ru
○ 15% (12,45%/13,19%/15%), выплата в конце, срок 1095 дн., Россельхозбанк (7 место по активам, рейтинг: АА стабильный АКРА, AA+.ru стабильный НКР, в 735 городах), вклад «Доходный (для новых)», от 3 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Для новых клиентов (обнуление - 30 дней).
www.rshb.ru
₪ 14,95% (12,41%/13,14%/14,95%), выплата в конце, срок 1100 дн., Ак Барс Банк (18 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, A.ru стабильный НКР, в 66 городах), вклад «Долгожданная весна+», от 10 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Ставка для новых клиентов при оформлении условно-бесплатной коробки То что хочется.
www.akbars.ru
○ 12,35% (12,35%/13,07%/14,86%), выплата/капитализация ежемесячно, срок 1097 дн., СДМ Банк (68 место по активам, рейтинг: ruA- стабильный Эксперт РА, А- стабильный НКР, в 9 городах), вклад «Доход», от 700,001 т.р., пополнения нет, снятие до НСО=70% от первоначальной суммы вклада 1 раз в течение срока вклада, досрочно 0,01%.
www.sdm.ru
○ 12,3% (12,3%/13,02%/14,79%), выплата ежемесячно, срок 1098 дн., Руснарбанк (150 место по активам, рейтинг: ruBB+ развивающийся Эксперт РА, BBB развивающийся НРА, Москва и Белгород), вклад «Вклад в будущее», от 10 т.р., пополнение первые 30 дней, снятия нет, досрочно 0,01%.
www.rusnarbank.ru
○ 14,5% (12,1%/12,79%/14,5%), выплата в конце, срок 1095 дн., Ростфинанс (173 место по активам, рейтинг: нет, Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Таганрог, Батайск, Благовещенск), вклад «Классический Рост», от 50 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%.
www.rostfinance.ru
ФУ 14,5% (12,09%/12,78%/14,5%), выплата в конце, срок 1100 дн., МКБ (6 место по активам, рейтинг: ruA+ стабильный Эксперт РА, A+ стабильный АКРА, A+ стабильный НКР, дистанционно), вклад «МКБ.Преимущество», от 10 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Открывается через Финуслуги.
mkb.ru / finuslugi.ru
Последнее редактирование:
"Карасик" обратил внимание на пятилетний вклад:
Генбанк, вклад «Максимальный доход +», на 1830 дней, 11,25% с ежемесячными выплатами или с капитализацией 15,02% в конце, от 100 т.р., без пополнения, без частичного снятия, досрочное закрытие по ставке вклада «До востребования».
Ставка указана при дистанционном оформлении и для пенсионеров в отделении.
Офисы в Крыму, Москве и Краснодаре. Банк на 78 месте по размеру (чистым активам).
https://www.genbank.ru/chastnym-litsam/deposits/spring3/
https://www.genbank.ru/upload/ibloc.../usloviya-vklada-maksimalnyj-dokhod-plyus.pdf
Генбанк, вклад «Максимальный доход +», на 1830 дней, 11,25% с ежемесячными выплатами или с капитализацией 15,02% в конце, от 100 т.р., без пополнения, без частичного снятия, досрочное закрытие по ставке вклада «До востребования».
Ставка указана при дистанционном оформлении и для пенсионеров в отделении.
Офисы в Крыму, Москве и Краснодаре. Банк на 78 месте по размеру (чистым активам).
https://www.genbank.ru/chastnym-litsam/deposits/spring3/
https://www.genbank.ru/upload/ibloc.../usloviya-vklada-maksimalnyj-dokhod-plyus.pdf
Последнее редактирование:
Свежий топ фиксов на 3 года с пополнением в третьем году от NoGo1. Упорядочено по эффективной ставке при пополнении за год до окончания вклада.
12,9%, ежемесячно, срок 1095 дн., Раунд, вклад «Накопительный», от 100 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Только в Старом Осколе.
www.round.ru
12,62%, в конце, срок 1116 дн., Профессионал Банк, вклад «Горка», от 1 т.р., снятие в размере 1/36 первоначальной суммы вклада в месяц, досрочно 0,01%. Пополнение каждый месяц не более первоначальной суммы вклада.
probank.pro
12%, в конце, срок 1095 дн., Совкомбанк, вклад «Удобный», от 10 т.р., снятие до НСО 10 т.р., досрочно 0,01%. Сумма всех пополнений не может превышать сумму, равную объёму средств на вкладе через 10 календарных дней после его открытия. Но можно лишнее снять на 11-й день.
sovcombank.ru
11%, ежемесячно, срок 1098 дн., Свой банк, вклад «Высокий процент», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Открытие только в офисе в Саратове или Энгельсе.
svoi.ru
www.gazneftbank.ru
10%, ежемесячно, срок 1096 дн., Инбанк, вклад «Флексимум симпл», от 50 т.р., снятие до НСО 50 т.р., досрочно 0,01%. Максимальная сумма вклада - десятикратный размер первоначального взноса. Возможна дистанционная регистрация через ЕБС. Требуется наличие текущего счёта: 6 т.р. открытие, 1 т.р./мес обслуживание, при авторизации по ЕБС бесплатно.
in-bank.ru
10%, ежеквартально, срок 1100 дн., Левобережный, вклад «Копилка», от 5 т.р., снятие в размере капитализированных процентов, досрочно с 181 дня - 7,8%. Пополнение кроме последних 365 дней. Возможна дистанционная регистрация через ЕБС.
www.nskbl.ru
9,8%, ежемесячно, срок 1080 дн., Енисейский объединённый банк, вклад «Пенсионный», от 1 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Пенсионное удостоверение.
www.united.ru
9,54%, ежемесячно, срок 1095 дн., Свой банк, вклад «Свой вклад», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%.
svoi.ru
9,4%, ежемесячно, срок 1098 дн., АТБ, вклад «АТБ.Вклад», от 5 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%.
www.atb.su
9,5%, в конце, срок 1080 дн., Енисейский объединённый банк, вклад «Баланс», от 1 т.р., снятие до НСО 1 т.р., досрочно 0,01%.
www.united.ru
8,5%, ежемесячно, срок 1095 дн., Венец, вклад «Пополняемый», от 1 т.р., снятия нет, досрочно до 3% в зависимости от срока. Открытие только в офисе.
www.venets-bank.ru
8,7%, ежегодно, срок 1095 дн., Венец, вклад «Сахарный», от 5 т.р., снятия нет, досрочно с сохранением процентов за полные 365 дней. Открытие только в офисе.
www.venets-bank.ru
8,2%, ежемесячно, срок 1095 дн., РНКБ, вклад «Доходный», от 1 т.р., снятия нет, досрочно со 181 дня в размере 60% от ставки по договору. Пенсионерам +0,2% (вклад Доходный пенсионный).
www.rncb.ru
www.rncb.ru
8,5%, в конце, срок 1100 дн., Банк ДОМ.РФ, вклад «Мой дом», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Максимальная сумма вклада - десятикратный размер первоначального взноса. Ставка при пополнении выше 1 млн. Зарплатникам и премиалам +0,1%.
domrfbank.ru
8%, ежемесячно, срок 1095 дн., РНКБ, вклад «Управляемый», от 1 т.р., снятие до НСО 50 т.р., досрочно со 181 дня в размере 60% от ставки по договору.
www.rncb.ru
7,8%, ежемесячно, срок 1110 дн., Курган, вклад «Оптимальный», от 10 т.р., снятия нет, досрочно без потери процентов за каждые полные 30 дней. Ставка растёт при пополнении.
bank45.ru
12,9%, ежемесячно, срок 1095 дн., Раунд, вклад «Накопительный», от 100 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Только в Старом Осколе.
www.round.ru
12,62%, в конце, срок 1116 дн., Профессионал Банк, вклад «Горка», от 1 т.р., снятие в размере 1/36 первоначальной суммы вклада в месяц, досрочно 0,01%. Пополнение каждый месяц не более первоначальной суммы вклада.
probank.pro
12%, в конце, срок 1095 дн., Совкомбанк, вклад «Удобный», от 10 т.р., снятие до НСО 10 т.р., досрочно 0,01%. Сумма всех пополнений не может превышать сумму, равную объёму средств на вкладе через 10 календарных дней после его открытия. Но можно лишнее снять на 11-й день.
sovcombank.ru
11%, ежемесячно, срок 1098 дн., Свой банк, вклад «Высокий процент», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Открытие только в офисе в Саратове или Энгельсе.
svoi.ru
www.gazneftbank.ru
10%, ежемесячно, срок 1096 дн., Инбанк, вклад «Флексимум симпл», от 50 т.р., снятие до НСО 50 т.р., досрочно 0,01%. Максимальная сумма вклада - десятикратный размер первоначального взноса. Возможна дистанционная регистрация через ЕБС. Требуется наличие текущего счёта: 6 т.р. открытие, 1 т.р./мес обслуживание, при авторизации по ЕБС бесплатно.
in-bank.ru
10%, ежеквартально, срок 1100 дн., Левобережный, вклад «Копилка», от 5 т.р., снятие в размере капитализированных процентов, досрочно с 181 дня - 7,8%. Пополнение кроме последних 365 дней. Возможна дистанционная регистрация через ЕБС.
www.nskbl.ru
9,8%, ежемесячно, срок 1080 дн., Енисейский объединённый банк, вклад «Пенсионный», от 1 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Пенсионное удостоверение.
www.united.ru
9,54%, ежемесячно, срок 1095 дн., Свой банк, вклад «Свой вклад», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%.
svoi.ru
9,4%, ежемесячно, срок 1098 дн., АТБ, вклад «АТБ.Вклад», от 5 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%.
www.atb.su
9,5%, в конце, срок 1080 дн., Енисейский объединённый банк, вклад «Баланс», от 1 т.р., снятие до НСО 1 т.р., досрочно 0,01%.
www.united.ru
8,5%, ежемесячно, срок 1095 дн., Венец, вклад «Пополняемый», от 1 т.р., снятия нет, досрочно до 3% в зависимости от срока. Открытие только в офисе.
www.venets-bank.ru
8,7%, ежегодно, срок 1095 дн., Венец, вклад «Сахарный», от 5 т.р., снятия нет, досрочно с сохранением процентов за полные 365 дней. Открытие только в офисе.
www.venets-bank.ru
8,2%, ежемесячно, срок 1095 дн., РНКБ, вклад «Доходный», от 1 т.р., снятия нет, досрочно со 181 дня в размере 60% от ставки по договору. Пенсионерам +0,2% (вклад Доходный пенсионный).
www.rncb.ru
www.rncb.ru
8,5%, в конце, срок 1100 дн., Банк ДОМ.РФ, вклад «Мой дом», от 30 т.р., снятия нет, досрочно 0,01%. Максимальная сумма вклада - десятикратный размер первоначального взноса. Ставка при пополнении выше 1 млн. Зарплатникам и премиалам +0,1%.
domrfbank.ru
8%, ежемесячно, срок 1095 дн., РНКБ, вклад «Управляемый», от 1 т.р., снятие до НСО 50 т.р., досрочно со 181 дня в размере 60% от ставки по договору.
www.rncb.ru
7,8%, ежемесячно, срок 1110 дн., Курган, вклад «Оптимальный», от 10 т.р., снятия нет, досрочно без потери процентов за каждые полные 30 дней. Ставка растёт при пополнении.
bank45.ru
Среди трехлеток новый лидер!
Цифра банк (бывш. Фридом-Финанс) предлагает новый вклад Эффективный на 1095 дней под 13,85%, ежемесячные капитализация (что равно 17,05% в конце срока). Мин. 100 т.р., макс. 1 млн.
Без пополнений и снятий
По одному вкладу в одни руки.
Цифра банк (бывш. Фридом-Финанс) предлагает новый вклад Эффективный на 1095 дней под 13,85%, ежемесячные капитализация (что равно 17,05% в конце срока). Мин. 100 т.р., макс. 1 млн.
Без пополнений и снятий
По одному вкладу в одни руки.
NoGo1 написал(а):
Солид Банк убрал вклад Щедрая ставка. Это был топовый вклад на 3 года.
Солид Банк убрал вклад Щедрая ставка. Это был топовый вклад на 3 года.
○ 15,2% (12,59%/13,34%/15,2%), выплата в конце, срок 1095 дн., РЕСО Кредит (126 место по активам, рейтинг: ruA стабильный Эксперт РА, A.ru стабильный НКР, Москва), вклад «Максимум/Старт/Онлайн/Маркетплейс», от 100 т.р., пополнения нет, снятия нет, досрочно 0,01%. Вклад Маркетплейс открывается удаленно через Банки.ру.
resocreditbank.ru / www.banki.ru
Ставка снижена до 13.5%
https://finforums.ru/threads/bjulleten-vkladchika.5/post-12403
resocreditbank.ru / www.banki.ru
Ставка снижена до 13.5%
https://finforums.ru/threads/bjulleten-vkladchika.5/post-12403
с 28.03.2024 ставка - 12,2%
Хорошее предложение, но не новое.
Эта ставка 16% с капитализацией ежемесячно, при выплате в конце срока отражена в скобках, на третьей позиции по типу:
номинальная ставка (эквивалент ежемесячно/ежегодно/в конце):
Совкомбанк заблокировал ДБО после фикса вклада удобный по известной схеме, сходил в офис, предоставил объяснение экономического смысла, сотрудница ничего не поняла. Составили обращение, через час пришел ответ с такими же требованиями. Был у кого-нибудь опыт подобный?
Примите наши соболезнования. Это фирменный знак "СовкомБАНка". Разблокировка вряд ли последует, несмотря ни на что. Если и есть такие случаи, то это исключение. Далее, вероятно, только забирать деньги в офисе и никогда не возвращаться.
Клиент может попытаться избежать такой ситуации, соблюдая Методические рекомендации ЦБ РФ о том, что не надо делать и что обязательно надо делать в банке, особенно в этом. Два или более подозрительных признака (например, за ЖКХ не заплатили из этого банка и получили/отправили не себе более 100 т.р. в день) - уже может быть блок. Вот и прикиньте сколько признаков содержит "известная схема" и можно ли остаться не забаненным, если СБ будет четко соблюдать рекомендации.
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР
(может есть более новая или более полная редакция, не знаю):
https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
- необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
- необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
- значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
- операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
- совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.
- необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
- значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
- операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
- совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.
Последнее редактирование:
Чтобы не получить блок в данном баке нужно просто им не пользоваться.
В прочих случаях это лишь вопрос времени.
Рано или поздно банк решит что что-то в вас ему не нравится.
Похожие темы
