Заблокировали счёт в банке? Ваши действия (и когда они не сработают).

[itproductive]

Важно понимать: эти документы созданы для защиты прав ДОБРОСОВЕСТНЫХ клиентов, чьи права нарушены произвольно.​

Для каких случаев подходят эти шаблоны?

Они предназначены для ситуаций, когда банк без объяснения причин и без суда блокирует вам счёт на основании своих подозрений. Например:

Вы перевели крупную сумму родственнику или самому себе на счёт в другом банке.
Оплатили дорогую покупку в другом регионе.
Получили перевод от человека, который не является вашим постоянным контактом.
Банк счёл вашу обычную финансовую активность «подозрительной» по своим внутренним, непрозрачным алгоритмам.

В этих ситуациях вы имеете полное право требовать разблокировки, так как банк нарушает:

1 Гражданский кодекс РФ (не исполняет договор банковского счета).
2 Закон «О банках и банковской деятельности» (нарушает банковскую тайну и действует произвольно).
3 Закон «О защите прав потребителей» (не оказывает услугу).

А когда эти шаблоны НЕ ПОДХОДЯТ и даже ОПАСНЫ?

Эти документы НЕ помогут, если блокировка счёта связана с ЗАКОННЫМИ действиями банка по выявлению НАРУШЕНИЙ со стороны клиента.

Яркий пример - использование личного счёта (физлица) для предпринимательской деятельности.

Если вы ИП или учредитель ООО, но принимаете оплату от клиентов на свою личную карту, вы нарушаете закон. В этом случае блокировка счёта - это не произвол, а законная мера, так как банк обязан противодействовать:

Незаконной предпринимательской деятельности (ведение бизнеса без регистрации).
Легализации (отмыванию) доходов (сокрытие выручки).
Уклонению от уплаты налогов (налоги платятся с официальных доходов ИП/ООО, а не с личных переводов).

Почему жаловаться в прокуратуру в этом случае бесполезно и даже опасно?

️ Прокуратура в ходе проверки в первую очередь установит факт вашего нарушения. Вместо того чтобы решить вопрос с банком, вы получите уведомление о направлении материалов в налоговую инспекцию для проведения проверки и привлечения вас к ответственности.
️ Ваши же собственные документы (претензия, жалоба) станут доказательством того, что вы осуществляли незаконные операции.

Досудебная претензия
Жалоба в прокуратуру на блокировку карты

ver. 0.2