Карта Пэй от Яндекс Банка (2 читает)

Карта Пэй от Яндекс Банка - бесплатная виртуальная карта, управление которой происходит через сайт или приложение Яндекс Пэй.

Апдейт 12.08.26

Карта интересна кэшбэком баллами Яндекс Плюс, в т.ч. с оплатой за покупки через свой NFC и покупки по QR/СБП.
Предыстория. В сентябре 2021 г. наш IT-гигант Яндекс купил банк Акрополь за 1.1 млрд руб и назвал его Яндекс Банком.
Сейчас банк выпускает виртуальные бесплатные карты «Карта Пэй», предлагает оформить рассрочку Сплит, оформить накопительные счета или вклады под единым название Сейв. Приложение называется Яндекс Пэй. Как вы поняли, с импортозамещением английских слов тут плохо, равно как и с технологичностью сервиса, так и часто с компетенцией поддержки.

---

К сожалению, с декабря 2024 г. стали срезать бонус за оплату по QR: теперь кому-то 1%, кому-то прежние 2%
Категории и % на выбор могут отличаться, лимиты по категориям сейчас также могут отличаться, с этим нужно быть внимательнее.
Лимит выплаты 10 тыс. баллов Яндекс Плюс (включая покупки по QR/СБП). Важно: оплата по NFC не имеет отношения к Мир Пэй. Однако, при оплате в повышенных категориях кэшбэк будет.
Категории и MCC: https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/

Исключения для бонусирования (акт. на 17.09.26)

1799, 2791, 3882, 3991, 4011, 4214, 4215, 4225, 4468, 4722, 4789, 4812-4816, 4821, 4829, 4899, 4900, 5044-5047, 5085, 5099, 5131, 5169, 5193, 5199, 5816-5818, 5933, 5960, 5962, 5968, 5972, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6529-6540, 6542, 6611, 6740, 7273, 7277, 7299, 7311, 7322, 7372, 7375, 7392, 7393, 7399, 7511, 7800-7802, 7995, 8111, 8391, 8398, 8641, 8651, 8661, 8699, 8911, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754, 9999

• Кэшбэк выплачивается моментально - бонусными баллами, которые тратятся в сервисах Яндекса: Еда; Заправки; Маркет; Путешествия и т.д. Иногда не моментально - с задержкой на неделю или вообще без оплаты - если есть подозрение в злоупотреблении бонусной программой.
• Иногда начисление задерживается на неопределённый срок, иногда ссылаются на п. 5.4 и приходится то ли ждать неделю до зачисления, то ли вообще прощаться с таким банком, где бонусы не платят.
• Нужна подписка Яндекс Плюс для полноценного накопления или траты бонусов в экосистеме Яндекс!

Список категорий ниже

Спойлер: Все категории и MCC

Категории отсюда https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/

• Кафе, рестораны и бары: 5811, 5812, 5813, 5814, 5462
• Образование: 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8493, 8494
• Одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 5949, 7296
• Развлечения: 4457, 7012, 7221, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999, 8664
• Городской транспорт: 4111, 4131, 4789
• Цветы: 5193, 5992
• Аптеки: 5122, 5292, 5295, 5912
• Товары для дома: 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5932, 5950, 5996, 7641, 7692
• Красота: 5977, 7230, 7297, 7298
• Спорт и фитнес: 5655, 5940, 5941, 7941, 7992, 7997
• Медицина: 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099
• Супермаркеты: 5297, 5298, 5300, 5309, 5331, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5499, 5715
• Кино: 7832, 7841, 7829
• Автоуслуги: 5521, 5531, 5532, 5533, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542
• Онлайн-кинотеатры: Y.M*OKKO, IVI.RU, Y.M*PREMIER, WINK, YM*premier, KION, CP* START.RU, IVI.RU 6, OKKO LOYALTY, SBER*7841*OKKO_LOYALTY, Y.M*OKKO.TV, YM*okko, ROSTELECOM.WINK, KINO.1TV, KINO 1TV RU, SBER*7841*OKKO LOYALTY, IVI.RU 2, OKKO LOYALIT, start.ru, OKKO 2, PREMIER, SBER*7841*OKKO_LOYALIT, PREMIERZAL, SBER*7841*OKKO_2, YM*okko.tv, IVI, Y.M*premier g. moskva, SBER*7841*OKKO LOYALIT, YM*stat.premier-g, SBER*7841*OKKO 2, Y.M*okko g. sankt-pete, SMOTRIM, ООО "ПРЕМЬЕР", Y.MMATCHTV, CP VIJU, Матч ТВ, TRICOLOR, YM*smotreshka, "ООО "КИОН", STS, MTS ECOSYSTEM, ROSTELECOM.RU, Y.M*MATCHTV, TRICOLOR TV, ТРИКОЛОР, 1tv.ru, ivi.ru, MRC*KION, CP* VIJU, SBER*8999*SBERPRIME1, ООО "А СЕРИАЛ", Y.M*SMOTRESHKA, КИОН, SMOTRIM., DOMASHNII, Amediateka, TVOЁ, tvoe.live, PODPISKA PREMIUM, YM*matchtv, OKKO, PREMER ZAL, 24H.TV, ООО "СТАРТ.РУ"
• Питомцы: 0742, 5995
• Книги: 2741, 5111, 5192, 5942, 5994
• Электроника и бытовая техника: 5044, 5045, 5732, 5065, 5722, 7622, 7623, 7629, 7699, 5997, 5978, 7379
• На всё: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение № 1)
• Оплата с использованием сервиса Яндекс Сплит*: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата посредством перевода со Счёта в Яндексе с использованием Системы быстрых платежей: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата посредством перевода со Счёта в Яндексе с использованием SberPay QR: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата с использованием цифрового представления Карты Яндекс Пэй («Токен») через NFC на Android: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Ювелирные изделия: 5094, 5944
• Платные дороги и парковки: 4784, 7033, 7523
• Сервис «Яндекс Маркет»: Все доступные на сервисе МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Сервис «Яндекс Go»: 4121, 4111, 3990
• Товары для детей: 5945
• АЗС: 5541, 5172, 5542, 5552, 5983, 9752

УСЛОВИЯ ПО КАРТЕ
До прохождения идентификации виртуальные карты имеют статус ЭДС, поэтому пополнять можно до 15 000 ₽ и тратить в месяц до 40 000 ₽. Предоставив паспортные данные эти лимиты снимаются, плюс можно снимать наличные, правда, комиссия на снятие 2%.
Пополнение карты: по СБП, наличными через банкомат ВТБ/Альфы (см. скриншот ниже), а также межбанком, если есть полная идентификация.

Спойлер: скриншот о пополнении

Уровни и лимиты по карте: https://yandex.ru/support2/plus-card/ru/information/tariff

FAQ по карте: https://yandex.ru/support2/plus-card/ru/ -

К слову, Яндекс хотел купить Тинькофф Банк за $6 млрд, но сделка сорвалась, т.к. Олег Тинькофф просил на $200 млн больше. Любопытно, что по оценкам экспертам, 35% акций Тинькова были проданы под давлением властей в 2022 году ~ за $200 млн.
Тема про накопительные счета и вклады в Яндекс Банке ("Сейвы")

 

[Arina Mi-lova]

Яндекс банк со своими акциями в декабре 10% по QR-СБП и 10% за оплату Яндекс Пей неплохо стрельнул. Почти 4000 бонусов накопилось. На такси периодически приходится мотаться, так что пригодится

 

[Tym]

А мне яндекс пей по акции 10% по СБП оплату баллы зажал... сославшись на пункт 5.4 (покупка была на 30000 в Ситилинк по интернету), акция есть, пункт тоже поэтому пока не скажу что адекватно все.

 

[Мыша]

карта яндекс банка как-то связана с картой юмани или это разные сущности?

 

[Shelest76]

Давно разные сущности. Яндекс банк - яндексовский продукт, Юмани - грефовская контора.

 

[Мыша]

Давно разные сущности. Яндекс банк - яндексовский продукт, Юмани - грефовская контора.

а где открывается карта яндекс банка? были же еще яндекс карты у разных банков - Тинькофф, Альфа... Это тоже другое?

 

[Shelest76]

а где открывается карта яндекс банка? были же еще яндекс карты у разных банков - Тинькофф, Альфа... Это тоже другое?

То были кобренды. А здесь надо всего лишь иметь профайл в Яндексе (ID). Далее на сайте bank.yandex.ru или в приложухе Яндекс Pay выпустить карту. СБП работает норм в обе стороны. Ну и если кто сплитами пользуется, с оплатой по карте Яндекс Pay охотнее одобряют.

 

[alexkh]

Этот "сплит" это как кредитка работает или есть какие-то ограничения?

 

[Mr. Digest]

а где открывается карта яндекс банка? были же еще яндекс карты у разных банков - Тинькофф, Альфа... Это тоже другое?

Раньше были карты Яндекс Плюс от Альфа-банка и Тинькофф Банка. И сервис Яндекс Деньги.

Всё, про это можно забыть. Есть Яндекс Банк с Яндекс Пэй по Карте Пэй

 

[Mr. Digest]

Этот "сплит" это как кредитка работает или есть какие-то ограничения?

Это просто рассрочка для клиентов ЯБ. Вот товар за 127к на яндекс маркете. Жмём разбить в сплит:
без переплат в данном примере на 2 месяца: вносить плату нужно каждые 2 недели.

А ещё есть улучшенный сплит:

 

[alexkh]

А ещё есть улучшенный сплит:

Судя по описанию, улучшенный сплит и работает как кредитный лимит, тратить можно везде, не только в яндекс маркете.

 

[Иван]

Есть ещё отдельная карта сплитовая со своими реквизитами

 

[Иван]

Вот, например.

 

[Al_z]

Яндекс банк со своими акциями в декабре 10% по QR-СБП и 10% за оплату Яндекс Пей неплохо стрельнул. Почти 4000 бонусов накопилось. На такси периодически приходится мотаться, так что пригодится

Да, хорошая акция была. Пришлось "заставить" себя платить по СБП И был неприятно удивлен, что оказывается не в каждом магазине это возможно хотя когда СБП только появился продавцы сами уговаривали платить именно по QR. Оказывается сбербанк ставит палки в колеса национальной платежной системе У нас очень большая часть магазинов эквайрится сбербанком и там вместо СБП подсовывается SberQR , который не подходит яндексу. Хорошо хоть в новых сберовских терминалах (с цветным экранчиком на ножке) это можно обойти- если отсканировать QR сторонним приложением (сканером штрих кодов) и там перейдя по ссылке типа multiqr... уже можно выбрать именно СБП, а не сбер.

 

[ALprot]

Хорошая была акция в декабре впервые в кэшбек выжал максимум 10к)) и сомневался что ровно выплатят, но получил всё) за крайнюю покупку получил ровно до 10к бонусов, а остальное срезалось)

 

[Mr. Digest]

Как привязать Яндекс Банк в СБПэй

С 30.10.23 до 24.12.23 проходила акция "Сезон выгодных покупок с СБПэй".
Нужно было установить приложение СБПэй, подвязать банковский счёт и оплачивать на кассах продуктовых магазинов/супермаркетов не на POS-терминале, а по специальной табличке.

Неудобно, не везде возможно, но ради 10% кэшбэка (лимит 1000 почему бы и не поюзать было.

Возник как-то вопрос, а если Яндекс Банк даёт за покупки по NFC 3%, а потом и акционные 10%, то будет ли совместно 10+10 = 20%?
Нет, не получилось бы, т.к. при оплате прикладывая к табличке подтягивается платёжный способ СБПэй, а NFC Яндекс Банка не инициируется.
Я специально затестил в декабре: установил основной платёжный метод - Яндекс Пэй вместо Мир Пэй и пытался оплачивать в Магните.

С Райфом всё ок через СБПэй прошло. Оплата с Яндекс Банка не прошла.

Теперь к сути темы, как привязать счёт Яндекс Банка в СБПэй. Дело в том, что по умолчанию без идентификации Яндекс Банк это ЭДС. Электронные денежные средства, виртуалка без банковского счёта.

Т.е. первое условие - у вас должна быть пройдена максимальная идентификация.
А её дают только с проверкой представителем банка, что в свою очередь возможно только при предоставлении доступа к накопительным счетам СЕЙВ.

Если идентификация пройдена, то у вас Карта Пэй имеет номер банковского счёта. Нужно его найти:
Вверху справа ваша аватарка -> Справки -> О заключении договора или О доступном остатке.

Находим в справке банковский счёт, копируем или записываем

 

[...]

карта и сейчас дает неплохие 3% через Яндекс Пэй. в связке с кредиткой того же Тинька получается под 4% почти на все. пополняю ровно на сумму оплаты перед кассой. конечно есть шанс что перевод пройдет не мгновенно, но пока не было проблем.
накопил 4к бонусов, но пока не было возможности пробовать их потратить. такаси не пользуюсь.

 

[Mr. Digest]

В приложении СБПэй в момент написания мануала не находит Яндекс Банк. Якобы его нет.
Скачал из Плэй Маркета сегодня, 08.01.2024, стоявшее ранее удалил пару дней назад, т.к. не видел в нём смысла

Поэтому придётся писать по памяти. Ухудшает ситуацию, что скриншоты приложение сделать не даёт.

Для начала я подключил другой банк - Сбер, чтобы опробовать подключение. Всё ок.
Жму "счета", плюсик - ищу Яндекс Банк. Начинаю подключение через приложение Яндекс Банка - долго грузится или отказ, сбрасываем подключение и у нас должна появиться форма для подключения банка через ввод вашего номера телефона + номер банковского счёта.
Прилетает смс для подтверждения - готово.

Теперь у нас Яндекс Банк в СБПэй. Это мой скриншот, который каким-то образом сделать получилось в декабре:

Оплата за чаевые таким путём у меня прошла успешно. Но не интересно.

 

[ZalivAniva]

Хорошо хоть в новых сберовских терминалах (с цветным экранчиком на ножке) это можно обойти- если отсканировать QR сторонним приложением (сканером штрих кодов) и там перейдя по ссылке типа multiqr... уже можно выбрать именно СБП, а не сбер.

Как Вам удается это? У меня при выборе СБП перекидывает в приложуху дефолтного банка по сбп..

 

[Mr. Digest]

карта и сейчас дает неплохие 3% через Яндекс Пэй. в связке с кредиткой того же Тинька получается под 4% почти на все. пополняю ровно на сумму оплаты перед кассой. конечно есть шанс что перевод пройдет не мгновенно, но пока не было проблем.
накопил 4к бонусов, но пока не было возможности пробовать их потратить. такаси не пользуюсь.

Каким образом 4% получается? при оплате по NFC Яндекс Банк не умеет списывать с других карт. Оплата с Карты Пэй проходит.

А если платить онлайн через Яндекс Пэй, то там только 1% от Яндекса + каша банка