Дебетовая карта МТС Деньги (Экси-Банк) (2 читает)

Карта МТС ДЕНЬГИ - дебетовая карта с кэшбэком 30% за связь МТС и 5% в супермаркетах (с подпиской МТС Premium)
Обслуживание и выпуск карты - бесплатно.
Кэшбэк - МТС баллами (тратим на связь и в сервисах МТС).

«МТС Деньги» — проект АО «Экси-Банк» («Экспортно-импортный банк» из Питера — лицензия с 1993 года), но при этом под крылом МТС Банка.
Выдача карт возможна в офисах МТС Банка и салонах связи МТС; можно выпустить виртуалку, но по отзывам лучше пластик - чтобы не было ограничений и мелких неудобств.

Полные условия и тарифы: Тариф 2 «МТС Деньги» Мир (ред. 31.01.25) / Общие условия банковского обслуживания / Условия программы лояльности (ред. 02.04.25)

Бонусная программа​

Каждый месяц доступны к выбору пять категорий повышенного кэшбэка, в т.ч. доступна постоянная категория с кэшбэком 30% за оплату связи МТС (лимит 250 баллов в месяц).
Если делать менее 5 покупок в месяц, то на выбор будут доступны только 2 категории.

Категории на апрель 2025
• 30% – Транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523) - лимит 300₽
• 30% самокаты Urent
• 15% Магазины МТС
• 7% – Такси (4121)
• 5% – Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% – Аптеки (5122, 5912)
• 5% – Супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921 + 3990), только при наличии подписки МТС Премиум, лимит 1000 б/мес.
• 1% на все

Исключения: 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529, 6530, 6532, 6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9390, 9402, 9406, 9754

ВАЖНО: с 02.04.25 добавлен МСС 9390 (налоги через госуслуги)

Спойлер: КАТЕГОРИИ РАНЕЕ

Категории на март 2025 (у некоторых клиентов могут быть иные):

• 15% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 8% шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика: MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
• 15% «На концерт с Авиасейлс» (4722, 7922, 7929, 7999)
• 15% Магазины МТС
• 5% Питомцы (5995, 0742)
• 20% МТС FogPlay (облачный гейминг МТС)

Февраль 2025
• 15% - маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% - Книги (2741, 5111, 5192, 5942, 5943)
• 7% - Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% - транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 4789, 7523)
• 5% - ЖКХ (MCC 4900; лимит 250 ₽)
• 5% - аптеки (5122, 5912)
могут быть иные категории и размер кэшбэка, в т.ч. для тех, у кого карта только виртуальная, может отсутствовать категория с 30% кэшбэка на оплату МТС.

Спойлер: Скриншот

Январь 2025, из лучшего:
• 15% на маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% на фастфуд (5814)
• 10% на Wildberries
• 10% на Новый год "кэшбэк за развлечения" (если так завуалировали категорию развлечения,
то это MCC 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991-7993, 7996, 7998, 7999)
• 10% на сувениры (5947)

Декабрь 2024:
Из лучшего:
• 7% кафе и рестораны (5811-5814)
• 5% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5964, 5732)

Лимит выплаты в категории - 1000 б (если не указано иное), суммарный лимит выплаты 10 тыс. баллов/мес. Кэшбэк начисляется бонусами МТС — это те самые бонусы, что можно копить или тратить только с подключенной подпиской МТС Premium.

Спойлер: Категории, МСС

Duty Free 5309
Авиабилеты 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Автомобильные услуги 5531, 5532, 5533, 5571, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
Аптеки 5122, 5912
Аренда автомобилей 3351-3441
Бренды из-за рубежа 4215
Выставки и музеи 7991
Дача, сад 5261, 5996, 780 (допущена ошибка банка)
Детские товары 5641, 5945, 5945
Дом и ремонт 5198, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 5021, 5039, 5046, 5072, 5074, 5085, 5200, 5211,5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 780, 5065, 5722, 7622, 7623, 7629
Железнодорожные билеты 4011, 4111, 4112
ЖКХ 4900
Здоровье 5122, 5912, 5975, 5976, 8043, 4119, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8049, 8050, 8062, 8071,8099, 8043, 8042
Зоотовары 5995, 0742
Искусство 5932, 5937, 5971, 5972, 5970
Канцтовары 5111, 5943
Каршеринг 7512
Кафе и рестораны 5811-5814
Кино 7829, 7832, 7841
Книги 2741, 5192, 5942, 5111, 5943
Косметика и парфюмерия 5977
Красота 7230, 7297, 7298, 5977
Круизы 4411
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 5732
Медицинские услуги 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041-8043, 8049, 8050, 8062, 8099
Музыка 5735
15% На концерт с Авиасейлс (4722, 7922, 7929, 7999)
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
Одежда, Обувь, Ювелирные изделия и часы 5641, 5945, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 7631, 5944, 5945
Отели 3501-3799, 7011
Платные дороги 4784
Путешествия 3501-3799, 4411, 4722, 7011, 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Развлечения 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7993, 7996, 7998, 7999
Рестораны 5811, 5812, 5813
Сбер 3991
Спортивные товары 5655, 5940, 5941
Стоматология 8021, 8071
Сувениры 5947
Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
Такси 4121
Такси, каршеринг и аренда авто 4121, 7512, 7519
Техника, электроника 5946, 5722, 5732, 7395, 5045, 5732, 5978, 5997, 7379, 5734
Топливо и АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
Транспорт 4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523
Турагенства 4722
Фастфуд 5814
Фитнес 7941, 7997
Фото, Видео 5946, 7395, 5045
Цветы 5193, 5992
Часы и украшения 7631, 5944
Шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика) MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
Экосистема 3991, 3990
Яндекс 3990

Обслуживание:
✓Пополнение по СБП по названию банка «МТС Деньги (Экси Банк)»
✓Уведомления 99 ₽/мес, бесплатно 1 месяц.
✓Оформившим карту дарят подписку МТС Премиум на 2 месяца (если не подключена).
Затем бесплатность сохранится ещё до 4 месяцев (в сумме 6), если делать 5 покупок каждый месяц. Пополнение МТС на рубль через приложение - это тоже покупки.
✓Лимит снятия наличных 50к/день, 300к/мес, в чужих банкоматах 100к с лимитом 50к/сутки
✓СБП 100к/мес третьим лицам и 30 млн самому себе.
✓Оплата бесконтактным путём: Mir Pay для Android и Pay Tag (https://pay.mts.ru/paytag) для iPhone
✓Приложение есть в Rustore: https://www.rustore.ru/catalog/app/ru.lewis.dbo

Телефон поддержки для держателей этой карты (информация получена в чате МП МТС Банка): 8-800-250-49-00.
На что можно потратить бонусы МТС:
• мобильная связь МТС
• домашний интернет МГТС в Москве;
• скидка на покупку телефона, планшета, портативной техники, аксессуаров в магазинах МТC;
• подписка в онлайн-кинотеатре KION;
• билеты на МТС Live и Ticketland
• поездки МТС Юрент

 

[codyjeps]

по СБП напрямую в этот банк не переведёшь,
Пластик получал уже кто-нибудь?

Когда будет пластик по СБП можно будет перевести. ЭКСИ банк пробуй искать или МТС деньги. В РСХБ есть.

Пластик получил в салоне. Работница долго выдавала, не понимала как её пробить. Всё рекомендовала мне скидка везде и weekend)).
Теперь в ЛК 2 карты, виртуалка и пластик. Причем с виртуалки нельзя перевести на пластик деньги, закину на юрент остатки

 

[Это Временно]

Когда будет пластик по СБП можно будет перевести.

Да, я за этим пластик и заказал. Плюс ограничения снимутся на остаток, на сумму покупки и т.п.
МТС Деньги (ЭКСИ) я выбирал, но выскакивала ошибка.

Пластик получил

Значит от региона зависит, у нас, сказали было письмо, начинать выдавать 10.07.

Upd. Только сейчас заметил, что уже подробно многое расписано выше...

 

[vilent]

Не совсем понял, а зачем они это сделали, если есть МТС Банк с такой же системой кешбека?)

 

[zuzik_07]

Не совсем понял, а зачем они это сделали, если есть МТС Банк с такой же системой кешбека?)

Например у какой другой карты есть 30% за пополнение счета телефона МТС?

 

[vilent]

Например у какой другой карты есть 30% за пополнение счета телефона МТС?

Я имел ввиду - зачем МТС-у 2 банка. 30% за пополнением уже воспользовался))

 

[Это Временно]

Получил сегодня пластик, все нормально.
Пополнение по СБП заработало - можно отправить из любого банка от любого пользователя, выбрав МТС Деньги. Попробовал пополнить из приложения Мой МТС с переходом в приложение другого банка, выбрав МКБ, проходит как оплата по QR с MCC 6012.
Из нюансов... Виртуалка к МИРпей без проблем подключилась, а вот пластик никак не хочет - не приходят смс. Возможно, глюки с смс, а может быть это и не предусмотрено (в приложении есть предложение подключить только к МТСпей).
Upd. С пластика деньги выводятся вроде без проблем по СБП, но только с веб-страницы online.mtsdengi.ru
Интересно, остались ещё у нас банки, у которых 6012 не квазикэш?

 

[codyjeps]

Не добавляется пластиковая карта в MirPay, MTSPay. Виртуальная же работает через NFC

 

[vilent]

Из нюансов... Виртуалка к МИРпей без проблем подключилась, а вот пластик никак не хочет - не приходят смс.

На пластике включены смс-уведомления? Мне в саппорте сказали , что без этой услуги не получится получить смс. У меня проблема возникала с виртуалкой, после подключения смс уведомлений код для мир пей пришел.

 

[Это Временно]

На пластике включены смс-уведомления?

Отключил сразу. Была мысль, что из-за этого могут быть проблемы... Виртуалку сначала к МИРпей привязал, а потом уже отключил. Интересно, новое подключение, вероятно, сразу будет платным... Хотя месяц с даты получения ещё не прошел.
Upd. И почему-то мне за MCC 5300 (AliExpress) начислили по виртуалке 1%, хотя в условиях это категория "Супермаркеты" и положено 5%. Остальные оплаты делал уже пластиком, все как положено: кафе 10%, связь МТС 30%.

 

[Dedpv]

Отключил сразу. Была мысль, что из-за этого могут быть проблемы... Виртуалку сначала к МИРпей привязал, а потом уже отключил. Интересно, новое подключение, вероятно, сразу будет платным... Хотя месяц с даты получения ещё не прошел.
Upd. И почему-то мне за MCC 5300 (AliExpress) начислили по виртуалке 1%, хотя в условиях это категория "Супермаркеты" и положено 5%. Остальные оплаты делал уже пластиком, все как положено: кафе 10%, связь МТС 30%.

5300 маркетплейсы же..

 

[Это Временно]

5300 маркетплейсы же..

С точки зрения программы лояльности ЭКСИ Банка - Супермаркеты... Но кешбэк не дали.

Поэтому пока открытым остаётся вопрос о причинах того, почему не начислили - потому что виртуалка, потому что АлиЭкспресс, потому что "передумали" относить 5300 к Супермаркетам... Или просто так случайно карта легла... Какую-нить мелочь надо будет еще оплатить пластиком на Али. И, кстати, карта управляется через сервис и приложение МТС, начисляет КБ тоже скорее всего МТС, вероятно в чат МТС (если он живой) можно попробовать предъявить к начислению 36 руб.))

 

[Dil15an]

Делал покупки с виртуалки в Твой Дом, МСС 5300, а начислили кэшбэк по категории 1%.
Странно; Яндекс Пэй начисляет за покупки в Твой Дом категорийный кэшбэк "Супермаркеты", а вот МТС деньги нет, хоть у обоих 5300 это супермаркеты.

 

[AliCris]

Для получения баллов вы используете подписку МТС PREMIUM , поэтому и смотреть надо ПЛ по нему, а не по ЭКСИ банку.
В премуме в суперах нет 5300.
https://www.mtsbank.ru/upload/static/documents/portal-frontend-cards/pravila_cashback_magazine.pdf

 

[Медведь]

Телефон поддержки для держателей этой карты (информация получена в чате МП МТС Банка): 8-800-250-49-00.

 

[Медведь]

Для получения баллов вы используете подписку МТС PREMIUM , поэтому и смотреть надо ПЛ по нему, а не по ЭКСИ банку.
В премуме в суперах нет 5300.
https://www.mtsbank.ru/upload/static/documents/portal-frontend-cards/pravila_cashback_magazine.pdf

С одной стороны верно. С другой стороны у ЭКСИ банка есть своя ПЛ. И горячая линия говорит, что покупки в категории супермаркеты в ЭКСИ банке равноценна покупкам с подпиской МТС Premium (хотя есть разница в МСС кодах). Я составил обращение 62297890 о разнице в МСС кодах.

 

[Медведь]

Плюсы:

• лимит от премиума на 1000/мес в продуктах не суммируется с акцией МТС банка. По картам МТС банк + МТС деньги получается макс 2000/мес от продуктов (нужна проверка)

А на основании чего было сделано такое предположение?

 

[AliCris]

С одной стороны верно. С другой стороны

Вполне возможно они будут трактовать так, если у тебя есть подписка живи без 5300, т.к пока есть подписка она будет постоянно, как я понимаю. А хочешь маркетплейсы в суперах то жди когда выпадет категория на выбор.
Чисто мое предположение.

 

[Медведь]

Для получения баллов вы используете подписку МТС PREMIUM , поэтому и смотреть надо ПЛ по нему, а не по ЭКСИ банку.
В премуме в суперах нет 5300.
https://www.mtsbank.ru/upload/static/documents/portal-frontend-cards/pravila_cashback_magazine.pdf

Вывод имхо неверный. Ибо в определении Карта в указанной вами ссылке написано:

Карта - банковская дебетовая и кредитная карта MTS CASHBACK на пластиковом и виртуальном носителе, ..... или банковская дебетовая и кредитная карта МТС Деньги Weekend, по которой в системе дистанционного банковского обслуживания отображена действующая подписка на программу «МТС Premium», или банковская дебетовая карта МТС Карта, по которой в системе дистанционного банковского обслуживания отображена действующая подписка на программу «МТС Premium», эмитированные ПАО «МТС-Банк»

Эта другая карта и ее обслуживает ЭКСИ-Банк.
Между прочим, именно по этой же причине горячая линия считает, что на категорию Супермаркеты, ограничение в 1000 баллов в месяц не распространяется и по этой (да и по другим) категории вообще нет лимита, кроме общего лимита в 10000 баллов.

 

[Медведь]

Вполне возможно они будут трактовать так, если у тебя есть подписка живи без 5300, т.к пока есть подписка она будет постоянно, как я понимаю. А хочешь маркетплейсы в суперах то жди когда выпадет категория на выбор.
Чисто мое предположение.

Ответ на этот вопрос будет точно получен, как будет рассмотрено обращение. Причем подписано СМС с номером обращение "ЭКСИ Банк АО"

 

[Медведь]

Новость МТС кешбека.
с 19.07.2024 Баллы МТС кешбек, списанные на номер мобильного телефона, плюсуются к реальным деньгам на балансе телефона.
Баллы МТС кешбек, списанные на номер мобильного телефона до 19.07.2024, будут висеть на подбалансовом счете вплоть до его исчерпания.