Дебетовая карта МТС Деньги (Экси-Банк) (2 читает)

Карта МТС ДЕНЬГИ - дебетовая карта с кэшбэком 30% за связь МТС и 5% в супермаркетах (с подпиской МТС Premium)
Обслуживание и выпуск карты - бесплатно.
Кэшбэк - МТС баллами (тратим на связь и в сервисах МТС).

«МТС Деньги» — проект АО «Экси-Банк» («Экспортно-импортный банк» из Питера — лицензия с 1993 года), но при этом под крылом МТС Банка.
Выдача карт возможна в офисах МТС Банка и салонах связи МТС; можно выпустить виртуалку, но по отзывам лучше пластик - чтобы не было ограничений и мелких неудобств.

Полные условия и тарифы: Тариф 2 «МТС Деньги» Мир (ред. 31.01.25) / Общие условия банковского обслуживания / Условия программы лояльности (ред. 02.04.25)

Бонусная программа​

Каждый месяц доступны к выбору пять категорий повышенного кэшбэка, в т.ч. доступна постоянная категория с кэшбэком 30% за оплату связи МТС (лимит 250 баллов в месяц).
Если делать менее 5 покупок в месяц, то на выбор будут доступны только 2 категории.

Категории на апрель 2025
• 30% – Транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523) - лимит 300₽
• 30% самокаты Urent
• 15% Магазины МТС
• 7% – Такси (4121)
• 5% – Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% – Аптеки (5122, 5912)
• 5% – Супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921 + 3990), только при наличии подписки МТС Премиум, лимит 1000 б/мес.
• 1% на все

Исключения: 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529, 6530, 6532, 6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9390, 9402, 9406, 9754

ВАЖНО: с 02.04.25 добавлен МСС 9390 (налоги через госуслуги)

Спойлер: КАТЕГОРИИ РАНЕЕ

Категории на март 2025 (у некоторых клиентов могут быть иные):

• 15% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 8% шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика: MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
• 15% «На концерт с Авиасейлс» (4722, 7922, 7929, 7999)
• 15% Магазины МТС
• 5% Питомцы (5995, 0742)
• 20% МТС FogPlay (облачный гейминг МТС)

Февраль 2025
• 15% - маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% - Книги (2741, 5111, 5192, 5942, 5943)
• 7% - Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% - транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 4789, 7523)
• 5% - ЖКХ (MCC 4900; лимит 250 ₽)
• 5% - аптеки (5122, 5912)
могут быть иные категории и размер кэшбэка, в т.ч. для тех, у кого карта только виртуальная, может отсутствовать категория с 30% кэшбэка на оплату МТС.

Спойлер: Скриншот

Январь 2025, из лучшего:
• 15% на маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% на фастфуд (5814)
• 10% на Wildberries
• 10% на Новый год "кэшбэк за развлечения" (если так завуалировали категорию развлечения,
то это MCC 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991-7993, 7996, 7998, 7999)
• 10% на сувениры (5947)

Декабрь 2024:
Из лучшего:
• 7% кафе и рестораны (5811-5814)
• 5% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5964, 5732)

Лимит выплаты в категории - 1000 б (если не указано иное), суммарный лимит выплаты 10 тыс. баллов/мес. Кэшбэк начисляется бонусами МТС — это те самые бонусы, что можно копить или тратить только с подключенной подпиской МТС Premium.

Спойлер: Категории, МСС

Duty Free 5309
Авиабилеты 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Автомобильные услуги 5531, 5532, 5533, 5571, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
Аптеки 5122, 5912
Аренда автомобилей 3351-3441
Бренды из-за рубежа 4215
Выставки и музеи 7991
Дача, сад 5261, 5996, 780 (допущена ошибка банка)
Детские товары 5641, 5945, 5945
Дом и ремонт 5198, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 5021, 5039, 5046, 5072, 5074, 5085, 5200, 5211,5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 780, 5065, 5722, 7622, 7623, 7629
Железнодорожные билеты 4011, 4111, 4112
ЖКХ 4900
Здоровье 5122, 5912, 5975, 5976, 8043, 4119, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8049, 8050, 8062, 8071,8099, 8043, 8042
Зоотовары 5995, 0742
Искусство 5932, 5937, 5971, 5972, 5970
Канцтовары 5111, 5943
Каршеринг 7512
Кафе и рестораны 5811-5814
Кино 7829, 7832, 7841
Книги 2741, 5192, 5942, 5111, 5943
Косметика и парфюмерия 5977
Красота 7230, 7297, 7298, 5977
Круизы 4411
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 5732
Медицинские услуги 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041-8043, 8049, 8050, 8062, 8099
Музыка 5735
15% На концерт с Авиасейлс (4722, 7922, 7929, 7999)
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
Одежда, Обувь, Ювелирные изделия и часы 5641, 5945, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 7631, 5944, 5945
Отели 3501-3799, 7011
Платные дороги 4784
Путешествия 3501-3799, 4411, 4722, 7011, 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Развлечения 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7993, 7996, 7998, 7999
Рестораны 5811, 5812, 5813
Сбер 3991
Спортивные товары 5655, 5940, 5941
Стоматология 8021, 8071
Сувениры 5947
Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
Такси 4121
Такси, каршеринг и аренда авто 4121, 7512, 7519
Техника, электроника 5946, 5722, 5732, 7395, 5045, 5732, 5978, 5997, 7379, 5734
Топливо и АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
Транспорт 4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523
Турагенства 4722
Фастфуд 5814
Фитнес 7941, 7997
Фото, Видео 5946, 7395, 5045
Цветы 5193, 5992
Часы и украшения 7631, 5944
Шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика) MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
Экосистема 3991, 3990
Яндекс 3990

Обслуживание:
✓Пополнение по СБП по названию банка «МТС Деньги (Экси Банк)»
✓Уведомления 99 ₽/мес, бесплатно 1 месяц.
✓Оформившим карту дарят подписку МТС Премиум на 2 месяца (если не подключена).
Затем бесплатность сохранится ещё до 4 месяцев (в сумме 6), если делать 5 покупок каждый месяц. Пополнение МТС на рубль через приложение - это тоже покупки.
✓Лимит снятия наличных 50к/день, 300к/мес, в чужих банкоматах 100к с лимитом 50к/сутки
✓СБП 100к/мес третьим лицам и 30 млн самому себе.
✓Оплата бесконтактным путём: Mir Pay для Android и Pay Tag (https://pay.mts.ru/paytag) для iPhone
✓Приложение есть в Rustore: https://www.rustore.ru/catalog/app/ru.lewis.dbo

Телефон поддержки для держателей этой карты (информация получена в чате МП МТС Банка): 8-800-250-49-00.
На что можно потратить бонусы МТС:
• мобильная связь МТС
• домашний интернет МГТС в Москве;
• скидка на покупку телефона, планшета, портативной техники, аксессуаров в магазинах МТC;
• подписка в онлайн-кинотеатре KION;
• билеты на МТС Live и Ticketland
• поездки МТС Юрент

 

[Медведь]

Нет, это приложение МТС Банк 2.0

Смотрите. Банков же 2. И я хочу, чтобы при переводе по СБП в МТС Банк у меня деньги падали на карту МТС Банка, а при переводе по СБП в ЭКСИ Банк деньги падали на карту МТС Деньги.

 

[Exterminator]

Смотрите. Банков же 2. И я хочу, чтобы при переводе по СБП в МТС Банк у меня деньги падали на карту МТС Банка, а при переводе по СБП в ЭКСИ Банк деньги падали на карту МТС Деньги.

собственно при переводе по сбп мне тинькофф дает 2 разных банка на выбор:
1) МТС Банк
2) МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)

 

[Медведь]

Нет, это приложение МТС Банк 2.0

В приложении МТС Банка вообще нельзя сделать так, чтобы настроить входящий перевод на карту МТС Деньги. Карта МТС Деньги не видна при выборе и это правильно, ибо это карта не МТС Банка, а ЭКСИ Банка.
А вопрос изначально был про настройки СБП по картам МТС Деньги

 

[Медведь]

собственно при переводе по сбп мне тинькофф дает 2 разных банка на выбор:
1) МТС Банк
2) МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)

Все верно. И у каждого банка своя настройка на свою карту.
Но я изначально написал, что

Если у Вас несколько карт МТС Деньги, то нельзя выбрать карту, на которую будут приходить деньги по СБП.
Деньги по СБП всегда будут приходить на последнюю полученную карту МТС Деньги

 

[Медведь]

Блин. Создавал простое информационное сообщение, а вышло бессмысленное обсуждение на страницу

 

[m_rt]

бессмысленное обсуждение на страницу

Ну не совсем бессмысленное. Обсуждение позволило понять что из-за похожести названий можно легко запутаться. Везде слова "мтс" и "деньги", а банки разные. Но карты в одинаковом приложении управляются.
То ли у них фантазии не хватило на названия, то ли намеренно запутывают.

Ну вот к примеру зачем периодически говорят удалить приложение? Ведь оно прекрасно работает.

 

[Медведь]

Ну вот к примеру зачем периодически говорят удалить приложение? Ведь оно прекрасно работает.

Возможно они не хотят поддерживать оба приложения. Причем, что интересно. Приложение МТС Деньги позиционируется не как приложение ЭКСИ-Банка, а как приложение финансовой части экосистемы МТС , куда входят и МТС Банк и Экси Банк.

 

[Медведь]

Ну не совсем бессмысленное. Обсуждение позволило понять что из-за похожести названий можно легко запутаться. Везде слова "мтс" и "деньги", а банки разные. Но карты в одинаковом приложении управляются.

Есть разница.
1) В приложении МТС Деньги виден и баланс карт ЭКСИ-Банка (МТС Деньги) и баланс карт МТС Банка.
2) В приложении МТС Банка виден баланс только карт МТС Банка. Карта МТС Деньги там просто привязана и баланс по ней не отображается.

 

[Rino.B]

В приложении МТС Банка вообще нельзя сделать так, чтобы настроить входящий перевод на карту МТС Деньги.

а вышло бессмысленное обсуждение на страницу

Не все так однозначно, можно еще пообсуждать

Спойлер: МП МТСБанк

Карта МТС Деньги там просто привязана и баланс по ней не отображается

Но только Дебетовки МТС Денег, кредитки МТС Деньги нормально отображаются в МТС Банке.
Поэтому их и выбрать можно видно для входящих переводов в МП МТС Банка.

 

[Медведь]

Не все так однозначно, можно еще пообсуждать
Но только Дебетовки МТС Денег, кредитки МТС Деньги нормально отображаются в МТС Банке.
Поэтому их и выбрать можно видно для входящих переводов в МП МТС Банка.

А вот тут может быть действительно полная путаница
На скриншоте ваши кредитки МТС Деньги от какого банка? МТС Банка? ЭКСИ-Банка? МТС Банка и ЭКСИ-Банка?

 

[Mr. Digest]

ПЛ обновлена, дата 02.04.25 в документе
https://mtsdengi.ru/static/documents/loyalty_rules.pdf
В исключения добавлен 9390

0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529, 6530, 6532-6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9402, 9406, 9754

Из возможных вариантов категорий пропали МТС Тревел и МТС Fog Play

 

[Rino.B]

На скриншоте ваши кредитки МТС Деньги от какого банка? МТС Банка? ЭКСИ-Банка? МТС Банка и ЭКСИ-Банка?

Заказывал из приложения МТС Деньги. Поэтому думал что от Экси-Банка. Но...
Поднял Индивидуальные условия договора которые подписывал электронно. Там везде в условиях термин "Банк"
Напряг Маринок чтоб дали ответ кто мне кредитку по итогу выпустил. Прислали справку с кем заключил кредитный договор и и где счет открыт КК МТС Деньги.

Спойлер: .

Итог:
Кредитки Экси Банк не выпускает. Их выпускает МТС Банк под брендом "МТС Деньги"
Сравнил реквизиты счета КК МТС Деньги( как бы ЭксиБанка) и КК МТС Cashback(МТСБанк) - получатель МТСБанк

Намутили они в общем с этим ФТехом сервисов "междусобойчиков"
И получается карту сервиса МТС Деньги может выпустить любой из 2 банков.
Сейчас Экси выпускает только дебетовки, а МТС кредитки.
По косвенным признакам видно что когда в договоре будет фраза:
- "Оператор финансовых услуг Финтех" это МТС Банк
- "Оператор финансовых услуг Финтех 2.0" это Экси-Банк

Спойлер: Фтех

 

[e_vovik]

В приложении МТС банк 2.0 указано, что оно больше не поддерживается и предлагает перейти на "новое" приложение МТС Деньги.
Для клиентов МТС-банка не пользовавшихся услугами Экси-банка при авторизации в приложении МТС Деньги предлагается ввести серию номер паспорта и/или номер карты. Какая-то принудиловка от МТС банка переходу в Экси-банк получается.

Вчера 05.04.2025 проверил. Приложение МТС банк 2.0 на двух аккаунтах снова функционирует без ограничений. Вернули, как должно быть, для клиентов Экси-банка и для клиентов МТС-банка.

 

[zuzik_07]

А вопрос изначально был про настройки СБП по картам МТС Деньги

А там разве то-то изменилось? До сих пор нельзя выбрать счет по умолчанию для входящих СБП? У меня так замки везде и висят.