Дебетовые карты Газпромбанка (21 читает)

Спойлер: Анонс акции на 01.02.25-31.07.25

При среднемесячном остатке по карте менее 30 тыс. руб акционный кэшбэк не будет начисляться.

Категории кэшбэка:

• Супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451, 5499
• АЗС: 5541, 5542, 5983
• Маркетплейсы: Яндекс Маркет, Ozon, WB
• Рестораны и кафе: 5812, 5813
• Аптеки: 5122, 5912, 5976, 8043
• Такси и общ. транспорт: 4111, 4112, 4121, 4131, 4789, Яндекс Go и UBER
• ЖКХ/Налоги/Госуслуги: только при оплате через ИБ/МП или GazpromPay (MCC 4900, 9222, 9311, 9390, 9399)

+ будет доступна одна дополнительная категория каждый месяц

• Электроника (февраль): 4812, 5045, 5722, 5732
• Красота (март): 5877, 5992, 7239, 7297, 7298, 8050
• Авиа и ж/д билеты (апрель): 3157, 4112, 4511, 4722
• Зоотовары и вет. услуги (май): 0742, 5995
• Одежда и обувь (июнь): 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948
• Фастфуд (июль): 5814

Лимит выплаты:
• Для действующих клиентов лимит — 1000 баллов.
• Для новых клиентов (те, кто оформил дебетовую карту с 01.02.25) лимит выплаты кэшбэка в месяц зависит от остатков:

- 1000 баллов: 30-50 тыс. руб.
- 3000 баллов: 50-100 тыс. руб.
- 5000 баллов: от 100 тыс. руб.

Обзор акции с 35% кэшбэка на 01.08.24 - 31.01.25:

35% кэшбэка в следующих категориях:
Супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5499)
Маркетплейсы Яндекс Маркет, Ozon, Wildberries
АЗС (5541, 5542, 5983)
Кафе, рестораны и фастфуд (5812-5814)
ЖКХ, Госуслуги, штрафы, налоги (4900, 9222, 9390, 9399, 9311)
Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681)
Такси и общественный транспорт (4111, 4112, 4121, 4131, 4789, Яндекс Такси, Uber)

Ссылки:
Программа лояльности с 01.10.24; Условия акции (с 01.10.24, pdf); Условия акции с 12.11.24
Тариф ПУ "Универсальный": с 01.11.24; С 09.12.24
Привилегии Стандарт с 01.11.24 (pdf); Привилегии Плюс с 01.11.24; Плюс с 03.12.24
Страницы: Обычная карта Мир / Union Pay
- Другие темы форума: ГПБ Премиум; НС в ГПБ; Кредитная карта ГПБ

ВАЖНЫЕ МОМЕНТЫ
Участники акции с 35% кэшбэка делятся на старичков и новичков:
• «Новички», т.е. оформившие карту в банке не ранее 1 августа 2024, получают до 2000 бонусов.
Те, кто на второй день обеспечат по счёту карту неснижаемый остаток 30 тыс. руб получат лимит кэшбэка 5000 бонусов (на начало 3-го дня по Москве деньги должны быть на месте)
• "Старички", т.е. имеющие дебетовые карты на 1 августа, а также отключившиеся от премиума, имеют лимит кэшбэка 1000 б/мес. Значит теперь нужно копить 3 мес до момента доступа к выгодной компенсации.
Тратить каждый месяц нужно минимум 5000 ₽/мес - иначе кэшбэка не будет.

ЧТО ВХОДИТ В ОБОРОТ: 3000-3300, 3501-3836, 3990 (только такси), 4111, 4112, 4121, 4131, 4215, 4511, 4722, 4723, 4789, 4900, 5039, 5065, 5072, 5074, 5094, 5122, 5137, 5139, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5262, 5300, 5311, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5541, 5542, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699, 5712-5714, 5718, 5719, 5722, 5732, 5811, 5812, 5814, 5817, 5912, 5931, 5940-5946, 5948, 5950, 5964, 5965, 5970, 5976, 5977, 5983, 5995, 7011, 7230, 7297, 7298, 7523, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7965, 7991, 7996-7999, 8011, 8021, 8031, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 9222, 9311, 9390, 9399, 9751

ЧТО входит в компенсацию:

3000-3300, 3501-3836, 4215, 4511, 4722, 4723, 4789, 5039, 5065, 5072, 5074, 5094, 5122, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5262, 5300, 5311, 5399, 5462, 5641, 5655, 5712-5714, 5718, 5719, 5722, 5732, 5811, 5812, 5814, 5817, 5912, 5940-5946, 5950, 5964, 5965, 5970, 5976, 5977, 5995, 7011, 7230, 7297, 7298, 7523, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7965, 7991, 7996-7999, 8011, 8021, 8031, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 9751

Под спойлером рассказ о схеме взаимодействия с банком:
- найти и кликнуть на баннер в приложении
- делать покупки
- как превратить бонусы в рубли

Спойлер: Подробнее об акции

Для участия в акции необходимо:
• найти в мобильном приложении или интернет-банке баннер (раздел кэшбэк) и подтвердить участие;
• совершить по карте банка покупки на общую сумму от 5000 рублей, за упомянутых категории будет кэшбэк 35%.
Подсказка: можно брать для кэшбэка и компенсации одновременно:
Ozon серты -
https://www.ozon.ru/landing/giftcertificates/
или WB - https://www.wildberries.ru/gift/certificates
(капризная ссылка, может не открыться, меняйте браузер, или ищите также в приложении).

Прочие условия:
!! в акции не участвуют клиенты с пакетами услуг Премиум, VIP и Private Banking !! Закрытие не быстрое, 2-4 недели до появления баннера на участия
• покупки по СБП не бонусируются и не считаются в оборот;
• начисление баллов кэшбэка по акции до конца следующего месяца, определённого дня нет;
• кэшбэк по акции идёт дополнительно к стандартному кэшбэку по карте, например 1.5% на всё, если выбрана опция Понятный кэшбэк и не подключена подписка;
• перевод баллов в рубли:
Мин. сумма конвертации бонусы в рубли: 1500 ₽ вместо 700 ₽ (курс 1 б = 0.8 ₽)
Мин. сумма для компенсации покупок: 2500 ₽ вместо 1000 ₽ (1 б = 1 ₽) - так выгоднее!
Компенсировать можно не все покупки, а только доступные для компенсации.

С сентября 2024 есть условие: новое покупки на Ozon компенсируются только при наличии подписки Газпром Бонус (стандартная стоимость 299 ₽/мес). Но на конец ноября это пока что не работает, компенсация покупок на Ozon срабатывает, поэтому лучше НЕ заморачиваться на этом. Ну прикроют - будем смотреть.

Спойлер: Категории компенсации здесь

А именно: Кафе, рестораны, сети фастфуд; Детские товары; Кино и развлечения; Фитнес и спортивные товары; СПА, салоны красоты и косметика; Медицинские услуги; Аптеки; Дом, дача и Бытовая техника; Авиатранспорт, Авиакомпании; Ювелирные изделия и аксессуары; Отели, гостиницы, турагентства и туроператоры, агентства путешествий; Прочие предприятия.

А вот здесь документ в pdf, где человеческим языком указаны категории и МСС в которых возможна компенсация.

Спойлер: FAQ (вопрос-ответ) по акции

• Какое округление? По обычной программе округление покупок для бонусирования идёт до полных 100₽. В рамках акции всё суммируется и на эту сумму будет 35%.
  Опыт: Баллы начисляются на каждую покупку без округления (сумма покупки *0,35).
  Потом баллы округляются до целого по матем. принципу (14,5 =15, например).
  Потом акционные 35% суммируется со стандартными 3% (Умный кэшбэк) или 1,5-2% (Понятный кэшбэк), если те были начислены.
• Учёт покупок в банке вообще-то по дате списания. Но в марте за февраль бонусы были зачислены в 2 захода, по фактическому дню покупки, остался вопрос, это касается акционных покупок ли только или всех.
• Срок действия бонусов? Срок использования – 12 месяцев с момента их отображения на балансе. Через 12 мес с момента начисления они будут аннулированы.
• Умный или понятный кэшбэк - какой нужен подключить?
  Без разницы. Понятный кэшбэк действительно понятнее и приятнее - там 1,5% на всё или даже 2% - если подключена платная опция ГПБ Привилегии. С другой стороны, есть опыт получения кэшбэка 40% за АЗС: 35 по акции + 5 по "Умному кэшбэку" при подключении подписки Газпромбанк Привилегии.
• А платные опции можно отключать? Да, конечно.
• Где бонусы?! Дождитесь проводки покупок на сумму 5000 ₽. Акционные бонусы 35% НЕ покажет.
  Если НЕТ покупок на 5000 ₽ с проводкой до конца календарного месяца - бонусы НЕ получите. Вообще.
  Выплата бонусов по акции до конца следующего месяца.

️ О картах банка:​

Дебетовые карты Мир, Мир Supreme в Газпромбанке бесплатные, UnionPay больше не оформляется.
Премиальная карта Мир Supreme, что выпускается в рамках Премиум пакета является также бесплатной, равно как и пакет, но ничем особым сейчас не примечательна.

• Снятие наличных по простым картам в рамках ТП "Универсальный" - 300 тыс руб/мес. В чужих банкоматах - всего 100к/мес.
• Переводы внутри банка: 500к/раз по номеру карты/счета (10 млн/мес). По номеру телефона - 1 млн/раз, 10 млн/сутки.
• Переводы по СБП - 100к/мес с каждого карточного счёта. 150к/мес при подключении платной подписки. С 01.05.24 лимит на бесплатный СБП/межбанк самому себе 30 млн/мес.
• Банк - антидонор, т.е. комиссия за "стягивание" - 2%, мин. 30 ₽.
• ️Есть 4 программы лояльности в банке:

«Умный кэшбэк»:
3-5% баллами на одежду и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948), АЗС (5541, 5542, 5983), такси и общественный транспорт (4111, 4112, 4121, 4131), аптеки (5122, 5912, 5976, 8043) и до 1% — на остальные покупки (лимит 3000 б; 5000 - с подпиской)
«Понятный кэшбэк»: 1,5-2% баллами за все покупки (лимит 3000 б; 5000 - с подпиской)
«Газпромбанк – Travel»: до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 10% милями за покупки на gpbtravel.ru
«Аэрофлот Бонус»: до 2,5 миль за каждые 100 ₽

Опция "Газпромбанк привилегии Стандарт" стоит 299 ₽ с 10.09.24, даёт увеличение кэшбэка и расширяет лимит кэшбэка с 3000 до 5000 в месяц, для действующей акции НЕ является нужной/обязательной.
Опция "Газпромбанк Привилегии «Плюс»" - 399 ₽/мес с 10.09.24

Спойлер: Скриншоты категорий и кэшбэка программы лояльности

Умный кэшбэк

Понятный кэшбэк:

Прошедшая акция с февраля по июль 2024

Спойлер: Подробнее

До конца июля 2024 в ГПБ все желающие могут поучаствовать в акции «Карта мечты» с кэшбэком до 25%

Кэшбэк в топовых категориях:
- АЗС (5541, 5542, 5983);
- Аптеки (5912, 5122, 5976, 8043);
- Супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5499) - кстати, магазины Metro бонусируются, но в исключениях обычной бонусной программы
- Такси и общественный транспорт (4111, 4112, 4121, 4131, включая Яндекс Такси и Uber!)
- Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948).
Лимит выплаты 5000 б/мес на участника (т.е. тратим до 20к/мес).
Вы никак не проверите, что за покупку здесь и сейчас дали 25%, только базовый процент. Округлений по акции нет, просто на всю сумму покупок начислят кэшбэк бонусами в следующем месяце.

Банк рекламирует акцию как +35%, будто суммируя кэшбэк 25 и 10% годовых на мин. остаток по карте.
Нужно обязательно подключиться к акции кликнув на баннер акции в МП (на айфонах нет) или ИБ (картинка ниже). До клика покупки не учитываются.

Если только оформили карту - нужно дождаться баннера в течение 24-48 часов: ищите по кнопке кэшбэк.

• Важно тратить от 5к/мес и чтобы проводка на эту сумму состоялась до конца текущего месяца. Иначе останетесь без кэшбэка
• За сервисы экосистем типа Сбермаркет, Яндекс маркет, Яндекс Еда кэшбэка не будет.
• Участвовать можно с 18 лет, действующим и новым клиентам. Карты в рамках премиального ПУ не подходят, но можно иметь сразу 2 пакета услуг - Премиум и Универсальный (или зарплатный).
• Умный или понятный кэшбэк - какой нужен подключить?
  Без разницы. Понятный кэшбэк приятнее - там 1,5% на всё или даже 2% - если подключена платная опция ГПБ Привилегии. С другой стороны, есть опыт получения кэшбэка 30% за АЗС: 25 по акции + 5 по "Умному кэшбэку" при подключении подписки Газпромбанк Привилегии.
• А платные опции можно отключать? Да, конечно.
  
  ССЫЛКИ:

Страница карты с акцией; Условия акции (были несущественно изменены с 27.04.24); Бонусная программа с 22.04.24 (pdf)
А ещё можно оформить новую карту Мир и получить 25% кэшбэка на Озон:

Спойлер: Кэшбэк 25% за OZON

На сайте https://gazprombonus.ru есть баннер на оформление карты Мир с кэшбэком 25% на всё тоже самое + Ozon.
Перейдите по баннеру, для фиксации заявки.

Лимит кэшбэка за покупки на Озоне 1000 ₽/мес, т.е. достаточно сделать покупку на 4000 ₽ и всё (например, купить сертификат ozon).
Однако, будет лучше купить сразу на 5000 ₽ - это поможет легко и просто сконвертировать бонусы в рубли 1к1!

Общий лимит по этой акции составит 5000 ₽ по основной акции + 1000 по этой акции = 6000 баллов

Нужно именно получить вторую карту Мир, если придёт сообщение о невозможности "Для выпуска необходима смена пакета услуг, обратитесь в офис Банка", значит, у вас есть заказанные, но не полученные карты Мир к счёту, допускается только 2 такие карты к счёту Универсальный.

Условия акции «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус» (действуют с 16.04.2024)

 

[finsha]

Вопрос такой:

В текущем месяце есть покупка на K рублей, по которой намечается кешбека N рублей.
1) Если я компенсирую (в этом месяце или в следующем месяце) эту покупку, будет ли зачислен кешбек N рублей?
2) При расчете общей суммы покупок в текущем месяце будут ли учтена в том числе эта покупка на K рублей?

 

[Dr. Art]

Вопрос такой:

В текущем месяце есть покупка на K рублей, по которой намечается кешбека N рублей.
1) Если я компенсирую (в этом месяце или в следующем месяце) эту покупку, будет ли зачислен кешбек N рублей?
2) При расчете общей суммы покупок в текущем месяце будут ли учтена в том числе эта покупка на K рублей?

1. Будет
2. Будет.

 

[clevermoneymakers]

@Yury, расскажите плз на пальцах ( можно с таблицей), почему кредитка с длинным грейсом равно 6% кешбек на все?
И какая схема оплаты по кредитке у Вас, чтобы не вылететь из грейса.
Заранее спасибо.

 

[Yury]

расскажите плз на пальцах ( можно с таблицей), почему кредитка с длинным грейсом равно 6% кешбек на все?

Не для этой темы, но если коротко. Кредитки ОТП, Сбера 120 дней, где каждый месяц погашается отдельно дают в среднем 105 дней грейса (90+половина месяца). 1000 оплаченная с кредитки за 105 дней под 22% процента дает 63.11 р, т.е. эквивалентно 6.311%. Для других кредиток нужно просто посчитать среднее время грейса в соответствии с их условиями (естественно это меньше заявленного ЛП).

И какая схема оплаты по кредитке у Вас, чтобы не вылететь из грейса.

Под моим "управлением" более 30 кредиток (2 клиента), поэтому без Excel не обойтись, гашу не менее, чем за 2 дня до даты платежа. За более чем 15 лет активного использования кредиток, никогда из грейса не вылетал.

 

[Медведь]

@Yury, расскажите плз на пальцах ( можно с таблицей), почему кредитка с длинным грейсом равно 6% кешбек на все?
И какая схема оплаты по кредитке у Вас, чтобы не вылететь из грейса.
Заранее спасибо.

Ну представьте, что у Вас покупки на общую сумму 100000 по кредитке с грейс периодом 120 дней.
100000/5/365*120=6575 рублей принесет вам размещение 100000 на НС под 20% годовых, т.е. 6,5% кешбека Вроде грубо как- то так

 

[PAVK]

@clevermoneymakers, если на пальцах, то смысл кредитки с длинным грейсом в том, чтобы как можно дальше оттянуть момент расставания со своими кровными деньгами. Которые приносят %% пока лежат на вкладе или накопительном счёте. Предположим, у меня кредитка с грейсом 120 дней или 4 месяца. Всё что я оплачиваю хоть в начале, хоть в конце первого месяца, я должен погасить к концу четвёртого. Т.е. плачу в январе - долг погашаю в конце апреля. Там ещё есть нюансы в виде обязательных ежемесячных платежей в 2-3% от суммы долга. Можно считать, что мне банк предоставил безвозмездный кредит в среднем на 105 дней. А мои деньги в это время лежат на накопительном счёте под 20% годовых. Считаем мой доход: 20%/365*105=5.75%. Ну как-то так. А если деньги положить под 21%, то как раз и набежит 6% "кэшбэка".

 

[Bougi]

А вот если дальше подумать... Ведь баланс собственных средств пополняется и тратится. Вот, было у меня 100000. Я положил их на вклад. А банк выдал мне кредитку с лимитом 100000 и я их начал тратить, и потратил за следующий месяц. Ок, 100к лежит на вкладе несколько месяцев и капает %. В следующем месяце я получил ЗП ещё 100000. Дальше то что, если кредитки больше нет? Я закрываю долг и трачу ещё 100к в следующем месяце и того, грейс всего 1 месяц.

Я к чему - по итогу, если у вас не бесконечные деньги, которые уже есть у вас изначально, а вы их постепенно получаете, у вас везде будет грейс всего 1 месяц. Даже если 30 кредиток. Разве не так? Ведь берёшь чужие, а отдаёшь свои.

 

[Alien]

Под моим "управлением" более 30 кредиток (2 клиента), поэтому без Excel не обойтись, гашу не менее, чем за 2 дня до даты платежа. За более чем 15 лет активного использования кредиток, никогда из грейса не вылетал.

А можно нескромный вопрос, который меня давно волнует? Как у вас продуман момент, если вы по какой-то причине потеряете контроль над всем этим ну допустим на полгода?

 

[Vladimir_Y]

Разве не так?

Нет не так. Кредитка, естественно, должна быть с лимитом как минимум в четыре раза больше среднемесячных трат.

Ведь берёшь чужие, а отдаёшь свои.

 

[Медведь]

@Bougi, @Alien, @Yury, @PAVK,
Может имеет смысл создать отдельную тему об этом где-то в кредитных картах?

 

[PAVK]

Может имеет смысл создать отдельную тему об этом где-то в кредитных картах?

Согласен, здесь это оффтоп. Поэтому эту тему дальше развивать не следует. Пока ждём чем нас обрадует ГПБ с очередной акцией начиная с 01.02. Или не обрадует...

 

[Yury]

Может имеет смысл создать отдельную тему об этом где-то в кредитных картах?

Необязательно в кредитках, т.к. это сравнение с дебетовками, можно и в дебетовках или вообще в разделе кешбека. Но точно не в теме дебетовки Газпрома. У кого есть желание обсудить это сравнение, создавайте тему (у меня для себя представление есть, поэтому создавать не буду).

А можно нескромный вопрос, который меня давно волнует? Как у вас продуман момент, если вы по какой-то причине потеряете контроль над всем этим ну допустим на полгода?

По этому поводу была отдельная тема на banki.ru. Если коротко, то должен быть тот, кто может если не продолжить, то по крайней мере, по инструкции вывести все в ноль, в том числе с учетом юридических особенностей. У меня тоже есть некая своя стратегия по этому вопросу, но вот эту тему обсуждать почему-то нет желания нигде...

На этом офтоп заканчиваю.

 

[alex43]

Делюсь инсайдом - в феврале акцию Кэшбек на всё продлят, но условия поменяют.
Лимит каши будет зависеть от остатка на карте: при остатка 30000рублей на карте лимит будет 1000 балов, при остатке в 100 000рублей 5000 балов

 

[Mr. Digest]

Делюсь инсайдом - в феврале акцию Кэшбек на всё продлят, но условия поменяют.
Лимит каши будет зависеть от остатка на карте: при остатка 30000рублей на карте лимит будет 1000 балов, при остатке в 100 000рублей 5000 балов

Это уже обсудили выше и даже в шапке темы есть информация

 

[Bougi]

Писал ранее, что на один аккаунт кашу недолили. Сегодня долили.

 

[Артур]

Где в феврале заказывать карты гпб? Вдруг кто-то что-то видел выгодное. 2 карты буду заказывать.

 

[vechev]

Где в феврале заказывать карты гпб? Вдруг кто-то что-то видел выгодное. 2 карты буду заказывать.

Есть тема Приглашаю в Газпромбанк

 

[clevermoneymakers]

Можно ли заказать карту гпб для 15 летнего?
И если заказать доставку сегодня на 1.02, то будет новичок в акции?

 

[Mr. Digest]

Можно ли заказать карту гпб для 15 летнего?
И если заказать доставку сегодня на 1.02, то будет новичок в акции?

Не надо спешить! Заказана карта = есть карта.
Тем более, что по условиям акции сейчас участник это "дееспособные физические лица"
про возраст прямо не говорится, но ранее точно прописывали, что с 18 лет участвуют клиенты

 

[Mr. Digest]

Где в феврале заказывать карты гпб? Вдруг кто-то что-то видел выгодное. 2 карты буду заказывать.

Рекомендую дождаться февраля