115 фз или блокировка счета в банке

[oookuchaooo]

Для меня самые удивительные банки по блокировкам 2026 г, это Газпромбанк и Озон

Газпромбанк - 4 перевода за месяц (1 в неделю) , общая сумма 66000 руб.
Блокировка. Сдал документы от руки. Через 12 дней разблокировали.

Озон банк - 3 перевода в месяц, остальные АЗС, маркетплэйс Озон, есть счет ИП, доход., последний - снятие 50000 р в банкомате. (общая сумма 90000 руб).В чате банка запросили документы на снятие наличных. Я приложил билет на самолет в Абхазию. Обьяснил, что наличные нужны супруге на поездку, так как в Абхазии везде просят расплатиться наличными.
Появлялись какие то операторы в чате. Сбросили чат. И опять надпись - загрузить документы или закрыть счет.
Сижу думаю, будет ли работать ИП, без счета Физ лица, если закрыть физ лицо. Такой банк даже после разблокировки больше не нужен.
Добавляю: разблочили через 2 дня. Намекаю - главное для этого банка скнрины переписки - если нет доков.

 

[Кижуч]

Любопытное решение суда по блокировке ДБО
Истец просил исключить информацию о себе из базы данных о случаях попыток осуществления переводов без согласия клиента. Суд установил, что после вывода выигрыша из онлайн-казино через третье лицо без его согласия мужчина был ограничен Центральным банком в доступе к системе дистанционного банковского обслуживания и включён в базу данных.
«Разрешая заявленные требования, суд пришёл к выводу о том, что достаточных оснований к ограничению в праве на получение дистанционного банковского обслуживания на неопределённый срок не было. Такие меры, по смыслу закона, должны носить временный характер»https://dzen.ru/a/amrHPdhFcWJJCHqVhttps://dzen.ru/a/amrHPdhFcWJJCHqV https://dzen.ru/a/amrHPdhFcWJJCHqV

 

[laodzi212 N]

@vs224, можно ли у Вас проконсультироваться по 115Фз в ГПБ? предоставил документы им, все что нужно сделал. ситутация критическая просто

 

[vs224]

@vs224, можно ли у Вас проконсультироваться по 115Фз в ГПБ? предоставил документы им, все что нужно сделал. ситутация критическая просто

Я консультации не даю) А если серьезно, то есть банки, которые побороть невозможно и ГПБ один из них, поэтому я там много лет ничего не держу, а после прошлогодних выкрутасов, что я читал на форумах даже ставка +1 к рынку меня не сподвигнет туда занести средства. Если вы все предоставили и у вас нет нарушений (не по вашему мнению, а в действительности), то напишите в ЦБ - хуже не будет, а вообще прощайтесь с такими банками.

 

[Sobl]

Всем привет. Что имеем:

1. Карта в ВТБ, которую с августа(2026) планирую использовать только для получения переводов(п2)
2. Ежемесячные переводы от 2 физ лиц за аренду(~50к и ~95к)

Задача: Обезопасить себя от блокировок ДБО и/или 115 ФЗ и перевод средств супруге внутри банка ВТБ(кэшбек лучше и ставка по НС), как я вижу для себя:

1. Получил - отлежались деньги пару дней(не переводить супруге день в день)
2. Пару повседневных трат в продуктовых магазинах
3. Перевод через 7-10 дней супруге

В правильном русле ли я мыслю ? Бывалые - подскажите пожалуйста

 

[Olеg]

Ежемесячные переводы от 2 физ лиц за аренду(~50к и ~95к)

А вы раньше эти переводы за аренду в каких банках получали? Там не было проблем за поступление от третьих лиц таких сумм?

Получил - отлежались деньги пару дней(не переводить супруге день в день)

Если у супруги тоже ВТБ, то ей хоть в следующую секунду можно переводить, тут "отлежка" не нужна.

Дополнительно сообщите, есть ли у арендаторы тоже ВТБ. Это может упростить задачу для вас.

 

[Sobl]

А вы раньше эти переводы за аренду в каких банках получали? Там не было проблем за поступление от третьих лиц таких сумм?
Если у супруги тоже ВТБ, то ей хоть в следующую секунду можно переводить, тут "отлежка" не нужна.

Дополнительно сообщите, есть ли у арендаторы тоже ВТБ. Это может упростить задачу для вас.

Переводы получал на этот же банк, уже на протяжении 2 лет так делаю, но раньше картой в повседневной жизни периодически(в течении месяца), но пользовался, а сейчас не планирую от слова совсем. Могу мобильную связь и домашний интернет оплатить, если это как-то поменяет ситуацию.

У обоих арендаторов Сбербанк

По-поводу отлежки к сожалению я итак знаю, что ВТБ это мега бюрократический банк, особенно что касаемо всевозможных 115 и 161 ФЗ(читаю банки ру периодически), и вот таких примеров https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12331118/ и/или https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13182342/ тьма тьмущая, где блокировки в случаях в том числе и при переводах между родственниками, безусловно там и другие водные данные могут быть у людей, но тем не менее, общая картина такая..

 

[zuzik_07]

У обоих арендаторов Сбербанк

Больше 10 лет ежемесячно день в день оплачиваю аренду на Сбер, (с разных банков), проблем не было. Имхо, Сбер лучше ВТБ.

 

[Olеg]

где блокировки в случаях в том числе и при переводах между родственниками

Вам с женой в ВТБ можно сделать общий "Семейный счёт". Это не трудно сделать в МП без похода в офис.
Приходят деньги за аренду, вы их тут же переводите на "Семейный счёт". Ваша супруга в любой момент может снять/перевести эти деньги с "Семейного счёта" на свой "Мастер счёт". Где они уже не будут доступны для вас.

 

[Sobl]

Вам с женой в ВТБ можно сделать общий "Семейный счёт". Это не трудно сделать в МП без похода в офис.
Приходят деньги за аренду, вы их тут же переводите на "Семейный счёт". Ваша супруга в любой момент может снять/перевести эти деньги с "Семейного счёта" на свой "Мастер счёт". Где они уже не будут доступны для вас.

знаю, видел, но хочется без лишних телодвижений)

 

[Sobl]

Больше 10 лет ежемесячно день в день оплачиваю аренду на Сбер, (с разных банков), проблем не было. Имхо, Сбер лучше ВТБ.

согласен, но у супруги р/с ИП в ВТБ, для того чтобы без комиссии переводы были с р/с ИП на счет физика - открыли там карту

 

[Olеg]

но у супруги р/с ИП в ВТБ

Так 90% проблем по 115ФЗ возникают у тех у кого есть ИП. У вас самого, кстати, нет ИП?
Может вам деньги за аренду переводить жене не в ВТБ, а в другой её банк, где у неё нет ИП?

 

[figvam]

Ежемесячные переводы от 2 физ лиц за аренду

Выпускаете виртуалку (можно с отдельным счётом), арендатор добавляет её в мир пэй и вносит средства в банкомате. Profit!

 

[Olеg]

Выпускаете виртуалку (можно с отдельным счётом), арендатор добавляет её в мир пэй

Арендатор не захочет возиться с наличкой, бегать с ней по банкоматам. Скажет что по безналу перевёл и с меня взятки гладки.

 

[figvam]

Арендатор не захочет возиться

Почему так категорично? Это уже вопрос вашего умения общаться и вообще договороспособности. Причём всё это можно обговорить на этапе заключения договора.

 

[Sobl]

Так 90% проблем по 115ФЗ возникают у тех у кого есть ИП. У вас самого, кстати, нет ИП?
Может вам деньги за аренду переводить жене не в ВТБ, а в другой её банк, где у неё нет ИП?

ну 115 ФЗ в бОльшинстве случаев у ИП неслучайно появляется, ИП всё белым бело по доходам/налогам и пр.

А смысл переводить в другой банк, если все плюшки в ВТБ настроены(привелегия/кэшбек/подписки я плюс) ?

 

[Sobl]

Арендатор не захочет возиться с наличкой, бегать с ней по банкоматам. Скажет что по безналу перевёл и с меня взятки гладки.

100%

 

[Sobl]

Почему так категорично? Это уже вопрос вашего умения общаться и вообще договороспособности. Причём всё это можно обговорить на этапе заключения договора.

это лишние хотелки, которые на рынке не являются обязательными, соответственно кому-то это возможно втягость будет

 

[Olеg]

А смысл переводить в другой банк, если все плюшки в ВТБ настроены

Если у вашей жены такое идеальное ИП, что угрозы по 115ФЗ там нет, то продолжайте пользоваться ВТБ.

 

[Sobl]

Если у вашей жены такое идеальное ИП, что угрозы по 115ФЗ там нет, то продолжайте пользоваться ВТБ.

так причем тут ИП, мы и пользуемся. Вопрос-то был совсем про другое