Альфа-Карта

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка

Другие темы на форуме про Альфу:
Кэшбэк акции; Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт;
телеграм-чатик по Альфе

Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск 290 ₽), смс-инфо 99 ₽/мес.
Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024).
На странице alfabank.ru/atm названы банки-партнёры без лимита и комиссия ГПБ, МКБ, Открытие, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР.

• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1.95%, мин. 30₽.
• СБП - стандарт 100к/мес, межбанк платный - 99 ₽. Однако с услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 20.08.24)
Полные тарифы банк выкладывает здесь
ДКБО с 01.10.24

Бонусная программа банка​

Кэшбэк в выбранных клиентом категориях, обычно 5%, для премиальных клиентов до 7%.
Кроме категорий месяца ещё одну можно выбрать на барабане (кэшбэк до 100%), при совпадении - кэшбэк суммируется. Лимит кэшбэка 5000₽ для всех и 15000₽ для Alfa Only.
Выплата с 08.10.24 - при накоплении от 500 ₽ (для премиальных нет ограничения).
Мин. число категорий - 4, премиальным - 5. Известны случаи, когда дают выбрать больше категорий - до 7-8.
Есть ограничение на бонусирование на разовую покупку - 100к для обычных карт и 500к для премиальных.

По детской карте предлагают интересные категории: по умолчанию 5% за «Фастфуд, кафе, рестораны» (5811-5814 +3990) и 1% на всё остальное, но дополнительно можно выбрать 2 категории с кэшбэком 5%:
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751 (+3990, 3991)
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 (+3990)
Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789 + 3990
Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629 (+3990)
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Лимит 2000 баллов/месяц, округление нормальное (не кратно 100 ₽)
Источник (pdf)

По обычным картам: категории августа 2024; категории сентября 2024;

Спойлер: Категории с MCC текстом

С 01.08.24:
Авто 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533,5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511,7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549,3991²
Автозапчасти 5013, 5271, 5511, 5531, 5532, 5533
Автоуслуги 7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 4784, 7511,7523, 7542
АЗС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990¹
Аксессуары 5948, 7251, 7631
Активный отдых 7032, 7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7941,7992, 7997
Алкоголь 5921
Аптеки 5122, 5912
Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990¹, 3991²
Билайн: кэшбэк за оплату покупок картой Кэшбэк 1–5–25
Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761,1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072,5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251,5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950,5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
Животные 0742, 5995
Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011,8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049,8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 3990¹
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Коммунальные услуги - Оплата коммунальных услуг через приложение Альфа-Банка и в Альфа-Онлайн
Красота 5977, 7230, 7297, 7298
Культура и искусство 5970, 5971, 5972, 7911, 7922, 7991, 7829,7832, 7841, 5733, 5735, 7929
Кэшбэк для своих 1799, 4722, 4789, 5074, 5094, 5122, 5200,5211, 5251, 5311, 5331, 5399, 5411, 5441,5499, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691,5699, 5712, 5719, 5812, 5814, 5817, 5912,5950, 5977, 5992, 5999, 6012, 6513, 7221,7230, 7277, 7297, 7298, 7333, 7699, 7997,8011, 8071, 8099, 8111, 8299, 8398, 8699,8999
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 3990¹, 3991²
Мегафон кэшбэк за оплату покупок кредитной картой МегаФон365 дней без %
Медицинские услуги 4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8043,8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
На связь Билайн: Оплата связи через Альфа-Онлайн,в приложениях Альфа-Банка и билайн.Максимальный кэшбэк – 500 ₽ в месяц
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351,3990¹
Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691,5699, 5931, 7296,5139, 5661
Покупка авто 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451,5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991²
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970-5972, 5998,7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911,7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994,7996-7999, 3990¹, 3991²
Связь и ТВ 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
Сервис Афиша Кэшбэк за покупки в партнерском сервисе в Альфа Мобайл для оплаты билетов на мероприятия
Сервис Заправки Кэшбэк за оплату топлива только через сервис Заправки в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Маркет Кэшбэк за оплату покупок только через сервис Маркет в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Тревел Кэшбэк за покупки билетов, бронирования туров и отелей только через сервис Тревел в мобильном приложении Альфа-Банка 4722 (покупки на сайте travel.alfabank.ru или в разделе Путешествия мобильного банка)
Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
Супермаркеты 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411,5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5964, 7278,9751, 3990¹, 3991²
Такси (4121,3990¹)
Техника (5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²)
Товары для здоровья 5975, 5976, 8044
Транспорт (4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹)
Фастфуд - 5814, 3990¹
Фастфуд, кафе, рестораны:
- Фастфуд – 5814, 3990¹
- Кафе и рестораны – 5811, 5812, 5813, 3990¹
Хобби 5946, 5947, 5949, 5998, 7221, 7395, 7993, 7994
Цветы - 5193, 5992
Цифровые товары - 5734, 5735, 5815-5818
ювелирные изделия 5094, 5944
а также
СОМ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине СОМ. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 ₽
Абсолют Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине «Абсолют». Максимальная сумма кэшбэка — 1000 ₽
КАНТ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине КАНТ
U.S. Polo Assn Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине U.S. Polo

Список исключений с 01.08.24:

● оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
(МСС: 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511
Эти изменения не касаются покупки билетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний.

● онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), исключением могут быть акции банка или партнёров
Иными словами, не будет кэшбэка при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо; т.е. банк мотивирует оплачивать онлайн через своё приложение.
● Кроме авиабилетов и онлайн-оплаты топлива в исключениях:

4215, 4722, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5960, 5968, 6009, 6012, 6300, 6381, 6399, 6513, 6531-6538, 6611, 6760, 7276, 7311, 7322, 7372, 7389, 7399, 7511, 7800-7802, 8641, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754

Действующие условия ПЛ
Тревел-карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/2e/94/2366/rules_program_travel_v41.pdf
Иные карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/31/42/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v71.pdf

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут предупреждают:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Спойлер: Тарифы и категории кэшбэка в картинках

Подписка Альфа Смарт​

Понемногу масштабируемый сервис, обещали до конца июля сделать доступ всем.
Подключить можно в приложении (если предложено); 1 мес бесплатно, далее 299 ₽/мес при покупках от 20к/мес или 399 ₽/мес.

За что такие деньги:
- дополнительная категория с 5% кэшбэка:

Выпадает одна категория для выбора из перечня: Продукты, Технику, Одежду и обувь, Здоровье, Кафе и рестораны, Такси и Фастфуд. Каждый месяц категория меняется.

- Доп. попытка крутить барабан
- Лимит кэшбэка 7000 ₽ вместо 5000 ₽
- Секретная подборка партнеров с повышенным кэшбэком.
- Бесплатные уведомления и переводы по номеру телефона в другой банк.
Тариф по услуге (pdf)
Семейный доступ: до 2 человек

 

[bk003]

А до какого числа нужно купить на 1200 руб в Пятерочке?

Получить карту для начисления приветственных 500₽ нужно до 31 июля, а до какого числа нужно потратить 1200₽ точно не понятно.
Я бы, на всякий случай, советовал это тоже сделать в июле.

Тут "случайно" обнаружилась отдельная тема по карте X5 Club https://finforums.ru/threads/karty-x5-ot-alfa-banka.481/
Имеет смысл продолжать обсуждение там.

 

[blacksmith]

Сегодня курьер доставил мне карту МИР Альфа банка. Пытаюсь разобраться в правилах программы лояльности.
И вот никак не пойму:
1. Существует ли какой-то минимальный объем трат (оборот) по карте, который нужно выполнить за месяц для начисления кешбэка?
2. Как узнать, какую скидку дает партнер за покупку у него? Можно ли узнать размер скидки ДО оплаты? А то пишут, что скидка до 30%, но и 0.5% это тоже скидка.
Спасибо за помощь.

 

[bk003]

1. Существует ли какой-то минимальный объем трат (оборот) по карте, который нужно выполнить за месяц для начисления кешбэка?

Нет, давно убрали минимальный оборот. Минимальная сумма покупки на которую начисляется кэшбэк - 100₽.
На покупку меньше 100₽ обычно ничего не начисляют (за исключением партнерского кэшбэка).
Округление до 100₽ вниз - на покупку 199,99₽ начислят как на 100₽.

 

[bk003]

2. Как узнать, какую скидку дает партнер за покупку у него? Можно ли узнать размер скидки ДО оплаты? А то пишут, что скидка до 30%, но и 0.5% это тоже скидка.

Скидка обычно ближе к 0,5%
Например на Яндекс-маркет, если привязать карту Альфы к сервису будет видна обычная цена и цена при оплате Альфой.

 

[bk003]

Сегодня курьер доставил мне карту МИР Альфа банка.

Имеет смысл заглянуть в раздел "Витрина" и отключить "Бесплатные переводы", а то их сейчас автоматически подключают к новым картам.
И проверить наличие платных уведомлений...

 

[ReLive]

Супербарабан кешбэка теперь можно крутить 2 раза, но если крутите 2-й раз к результату 1-го уже не вернуться. 1-й - 5% такси, 2-й - 7% цветы. "На всё" теперь не 1%, а 0,5%.

 

[ввв]

у меня без изменений - барабан 1 раз и за все 1%

 

[sles]

Супербарабан кешбэка теперь можно крутить 2 раза,

Видимо, не всем, мне дало как обычно только 1 раз.

На всё" теперь не 1%, а 0,5%.

А вот тут так же.

 

[mimicria]

Не дали ни 1%, ни 0.5% на всё. Но есть альфа-пэй

 

[ReLive]

Не дали ни 1%, ни 0.5% на всё.

У жены тоже нет "на всё", но есть 3% продукты.

 

[Mr. Digest]

26.07.24 действует кэшбэк 30% (макс 5000₽) за первую в этот день покупку авиабилетов в/из ОАЭ по 31.01.25 в сервисе Альфа-Тревел.
Подробнее про акцию и условия https://finforums.ru/threads/kehshbehk-akcii-v-alfa-banke.123/post-29961

Плюс, будет акция с Яндекс Лавкой и товарами за 1 рубль

 

[plover]

На всякий случай - категории на август.

 

[Mr. Digest]

Новые исключения, по крайней мере, по Альфа Тревел, с 01.08.24

7800-7802, 9406 - азартные игры
6381, 6399 - оплата услуг страхования
9402 - курьерские услуги
оплата услуг на сайте podeli.ru, если иное не оговорено акциями

финансовые услуги и операции (хотя они и так были в исключениях по типу операции): 4829, 6012, 6513, 6532, 6533, 6535-6538, 6611, 6760, 7322, 9223, 9400, 9411
служба налоговой подготовки (МСС-код: 7276);
бизнес услуги – нигде более не классифицированные (МСС-код: 7389);
гражданские, социальные и братские ассоциации, политические организации, религиозные организации (МСС-код: 8641, 8651, 8661);
- оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов (МСС-код: 3000 – 3010, 3012 – 3018, 3020 – 3069, 3071, 3072, 3075 – 3079, 3082 – 3090, 3094, 3096 – 3100, 3102, 3103, 3106, 3110 – 3112, 3115, 3117, 3118, 3125 – 3127, 3129 – 3133, 3135 – 3138, 3143 – 3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170 – 3172, 3174 – 3178, 3180 – 3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203,n3204, 3206, 3211 – 3213, 3215- 3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233 – 3236, 3238 – 3243, 3245 –3248, 3252 – 3254, 3256, 3260 – 3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285 – 3287, 3292 – 3302,
4511 (за исключением ПАО «Аэрофлот», АО «Авиакомпания Сибирь», ООО «Авиакомпания «Победа», ПАО «Авиакомпаний «Ютэйр», ОАО АК «УРАЛЬСКИЕ АВИАЛИНИИ», 4582), за исключением операций, совершенных в рамках Акций Банка/ Акций Партнера, если начисление Бонусных Миль предусмотрено условиями правил Акций Банка/ Акций Партнера;
- онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС-код: МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), за исключением операций, совершенных в рамках Акций Банка/ Акций Партнера, если начисление Бонусных Миль предусмотрено условиями правил Акций Банка/ Акций Партнера;
- погашение займов микрофинансовых организаций (МСС-код: 6009)

---

Иными словами, список исключений:
авиа и туры (кроме Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний): 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511

а также 4215, 4722, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5960, 5968, 6009, 6012, 6300, 6381, 6399, 6513, 6531-6538, 6611, 6760, 7276, 7311, 7322, 7372, 7389, 7399, 7511, 7800-7802, 8641, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754

а еще онлайн-оплата на АЗС вне приложения банка: MCC 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752 + 3990
и покупки на сайте VERKKOKAUPPA.COM

Источник - Правила Программы лояльности для физических лиц, являющихся держателями карт Банка «AlfaTravel»/ «Цифровых карт»
https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/89/0f/2366/rules_program_travel_v40.pdf

 

[plover]

онлайн-оплата на АЗС вне приложения банка

То есть всякие ЯЗ и Бензуберы всё?
И откуда инфа? На сайте Буквы новой редакции договора КБО, где эти исключения прописаны, пока нет.

 

[Mr. Digest]

Нашёл, аналогично по другим картам, тоже с 25.07.24 документ вступил в силу, а исключения с 01.08.24.

Правила Программы лояльности АО «АЛЬФА-БАНК» дляфизических лиц, являющихся держателями банковских карт с реверсивным CashBack/ «Цифровых карт», 68-ая версия
https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/2c/da/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v68.pdf

Спойлер: Скриншоты

 

[Mr. Digest]

Выше скрины по обычным картам, странный список, обновление есть, а вот всякие 4816, 4900 не указаны в исключениях.
Хотя в ДКБО они явно указаны.
Плюс, указано как "расходная операция", не указано явно про бонусы
По тревел-карте всё-всё прописано как надо:

Спойлер: Скриншоты

 

[plover]

@Mr. Digest, спасибо! Правда, про АФ, С7, Ютейр, УА и Беду там ничего нет. Или они в документе по тревел-карте?
ЗЫ: да, точно, там - https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/54/6a/263/rules_program_travel_v40.pdf

 

[Mr. Digest]

Правда, про АФ, С7, Ютейр, УА и Беду там ничего нет.

в обоих документах есть, первый скриншот в одном посте и третий скриншот во втором посте

 

[ReLive]

"На всё" было 0,5%, исправили на 1%

 

[plover]

Посидел и сравнил категории на август и на июль.