Карта Пэй от Яндекс Банка (1 читает)

Карта Пэй от Яндекс Банка - бесплатная виртуальная карта, управление которой происходит через сайт или приложение Яндекс Пэй.

Апдейт 12.08.26

Карта интересна кэшбэком баллами Яндекс Плюс, в т.ч. с оплатой за покупки через свой NFC и покупки по QR/СБП.
Предыстория. В сентябре 2021 г. наш IT-гигант Яндекс купил банк Акрополь за 1.1 млрд руб и назвал его Яндекс Банком.
Сейчас банк выпускает виртуальные бесплатные карты «Карта Пэй», предлагает оформить рассрочку Сплит, оформить накопительные счета или вклады под единым название Сейв. Приложение называется Яндекс Пэй. Как вы поняли, с импортозамещением английских слов тут плохо, равно как и с технологичностью сервиса, так и часто с компетенцией поддержки.

---

К сожалению, с декабря 2024 г. стали срезать бонус за оплату по QR: теперь кому-то 1%, кому-то прежние 2%
Категории и % на выбор могут отличаться, лимиты по категориям сейчас также могут отличаться, с этим нужно быть внимательнее.
Категории и MCC: https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/

Лимит выплаты 10 тыс. баллов Яндекс Плюс (включая покупки по QR/СБП). Важно: оплата по NFC не имеет отношения к Мир Пэй. Однако, при оплате в повышенных категориях кэшбэк будет.

Исключения для бонусирования с 14.07.26
1799, 2791, 3882, 3991, 4011, 4214, 4215, 4225, 4468, 4722, 4789, 4812-4816, 4821, 4829, 4899, 4900, 5044-5047, 5085, 5099, 5131, 5169, 5193, 5199, 5816-5818, 5933, 5960, 5962, 5968, 5972, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6529-6540, 6542, 6611, 6740, 7273, 7277, 7299, 7311, 7322, 7372, 7375, 7392, 7393, 7399, 7511, 7800-7802, 7995, 8111, 8391, 8398, 8641, 8651, 8661, 8699, 8911, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754, 9999

• Кэшбэк выплачивается моментально - бонусными баллами, которые тратятся в сервисах Яндекса: Еда; Заправки; Маркет; Путешествия и т.д. Иногда не моментально - с задержкой на неделю или вообще без оплаты - если есть подозрение в злоупотреблении бонусной программой.
• Иногда начисление задерживается на неопределённый срок, иногда ссылаются на п. 5.4 и приходится то ли ждать неделю до зачисления, то ли вообще прощаться с таким банком, где бонусы не платят.
• Нужна подписка Яндекс Плюс для полноценного накопления или траты бонусов в экосистеме Яндекс!

Список категорий ниже

Спойлер: Все категории и MCC

Категории отсюда https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/

• Кафе, рестораны и бары: 5811, 5812, 5813, 5814, 5462
• Образование: 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8493, 8494
• Одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 5949, 7296
• Развлечения: 4457, 7012, 7221, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999, 8664
• Городской транспорт: 4111, 4131, 4789
• Цветы: 5193, 5992
• Аптеки: 5122, 5292, 5295, 5912
• Товары для дома: 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5932, 5950, 5996, 7641, 7692
• Красота: 5977, 7230, 7297, 7298
• Спорт и фитнес: 5655, 5940, 5941, 7941, 7992, 7997
• Медицина: 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099
• Супермаркеты: 5297, 5298, 5300, 5309, 5331, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5499, 5715
• Кино: 7832, 7841, 7829
• Автоуслуги: 5521, 5531, 5532, 5533, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542
• Онлайн-кинотеатры: Y.M*OKKO, IVI.RU, Y.M*PREMIER, WINK, YM*premier, KION, CP* START.RU, IVI.RU 6, OKKO LOYALTY, SBER*7841*OKKO_LOYALTY, Y.M*OKKO.TV, YM*okko, ROSTELECOM.WINK, KINO.1TV, KINO 1TV RU, SBER*7841*OKKO LOYALTY, IVI.RU 2, OKKO LOYALIT, start.ru, OKKO 2, PREMIER, SBER*7841*OKKO_LOYALIT, PREMIERZAL, SBER*7841*OKKO_2, YM*okko.tv, IVI, Y.M*premier g. moskva, SBER*7841*OKKO LOYALIT, YM*stat.premier-g, SBER*7841*OKKO 2, Y.M*okko g. sankt-pete, SMOTRIM, ООО "ПРЕМЬЕР", Y.MMATCHTV, CP VIJU, Матч ТВ, TRICOLOR, YM*smotreshka, "ООО "КИОН", STS, MTS ECOSYSTEM, ROSTELECOM.RU, Y.M*MATCHTV, TRICOLOR TV, ТРИКОЛОР, 1tv.ru, ivi.ru, MRC*KION, CP* VIJU, SBER*8999*SBERPRIME1, ООО "А СЕРИАЛ", Y.M*SMOTRESHKA, КИОН, SMOTRIM., DOMASHNII, Amediateka, TVOЁ, tvoe.live, PODPISKA PREMIUM, YM*matchtv, OKKO, PREMER ZAL, 24H.TV, ООО "СТАРТ.РУ"
• Питомцы: 0742, 5995
• Книги: 2741, 5111, 5192, 5942, 5994
• Электроника и бытовая техника: 5044, 5045, 5732, 5065, 5722, 7622, 7623, 7629, 7699, 5997, 5978, 7379
• На всё: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение № 1)
• Оплата с использованием сервиса Яндекс Сплит*: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата посредством перевода со Счёта в Яндексе с использованием Системы быстрых платежей: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата посредством перевода со Счёта в Яндексе с использованием SberPay QR: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Оплата с использованием цифрового представления Карты Яндекс Пэй («Токен») через NFC на Android: Все МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Ювелирные изделия: 5094, 5944
• Платные дороги и парковки: 4784, 7033, 7523
• Сервис «Яндекс Маркет»: Все доступные на сервисе МСС, кроме МСС-исключений (Приложение №1)
• Сервис «Яндекс Go»: 4121, 4111, 3990
• Товары для детей: 5945
• АЗС: 5541, 5172, 5542, 5552, 5983, 9752

УСЛОВИЯ ПО КАРТЕ
До прохождения идентификации виртуальные карты имеют статус ЭДС, поэтому пополнять можно до 15 000 ₽ и тратить в месяц до 40 000 ₽. Предоставив паспортные данные эти лимиты снимаются, плюс можно снимать наличные, правда, комиссия на снятие 2%.
Пополнение карты: по СБП, наличными через банкомат ВТБ/Альфы (см. скриншот ниже), а также межбанком, если есть полная идентификация.

Спойлер: скриншот о пополнении

Уровни и лимиты по карте: https://yandex.ru/support2/plus-card/ru/information/tariff

FAQ по карте: https://yandex.ru/support2/plus-card/ru/ -

К слову, Яндекс хотел купить Тинькофф Банк за $6 млрд, но сделка сорвалась, т.к. Олег Тинькофф просил на $200 млн больше. Любопытно, что по оценкам экспертам, 35% акций Тинькова были проданы под давлением властей в 2022 году ~ за $200 млн.
Тема про накопительные счета и вклады в Яндекс Банке ("Сейвы")

 

[Дмитрий1]

У меня был успешный опыт обжалования только с фактом сбоя со стороны банка. Операция была по выбранной категории, с нужным МСС, но кешбека не дали. Решали 4 месяца, но начислили кешбек. По опыту скажу, что банк не из лояльных, работают только по факту, на встречу почти не идут. Так что если сможете доказать, что выбрали до покупки, то тогда есть вероятность начисления кешбека.

А куда конкретно обращались, а то у них везде шаблонный ответ про пункт их правил...

 

[vitaty]

@Дмитрий1, в чат поддержки. У меня приняли обращение и всё на этом. Дальше только ждать

 

[Дмитрий1]

@Дмитрий1, в чат поддержки. У меня приняли обращение и всё на этом. Дальше только ждать

Написал в чат и 4 месяца они рассматривали? До этого на связь не выходили?

 

[vitaty]

Написал в чат и 4 месяца они рассматривали? До этого на связь не выходили?

Да, через 4 месяца прислали уведомление на электронную почту, что всё рассмотрели и начислен кешбек.

 

[Alien]

Покупал сегодня сертификаты Wildberries и Ozon. После покупки кешбэк (в категории Супермаркеты) отобразился с пометкой "Не удалось начислить баллы - чтобы узнать причину, напишите нам". Поддержка уверяет, что мол могут позднее баллы начислить "в течение 21 дня, а может и чуть больше" (это цитата!). Хотя по-моему формулировка такая, что баллы уже не начислят.

Начислили в итоге, автоматически.

 

[e_vovik]

Только начал общение с картой.
1. Выбрал 2% на все + дали 5% (1000 баллов), т.е. 7% на все.
Так же есть предложение 8% баллами за покупки на ali от 2000 руб.
Если сделать покупку с использованием ЯPay, то будет кешбек 8%+7%? - поддержка пишет, что кешбек не суммируется и будет начислен больший % кешбека.
Они сразу появляются?

На один месяц использования дали Плюс.
2. Не понял до конца июня или на 30 дней?
3. Если в течение июня накоплю баллы, их сразу можно будет потратить?
4. Если будет перерыв (несколько дней) по подключении подписки Плюс, что будет с накопленными баллами?

 

[Dr. Art]

На один месяц использования дали Плюс.

На 30 дней, можно продлить ещё на месяц за рубль, предложат при закрытии.
4. Сгорают через 30 дней после отключения подписки.

 

[Alien]

Если сделать покупку с использованием ЯPay, то будет кешбек 8%+7%? - поддержка пишет, что кешбек не суммируется и будет начислен больший % кешбека.

Как я понимаю - 8% будет при оплате по реквизитам карты, а 7% - при оплате по кнопке Pay. Это разные способы.

 

[vitaty]

Если сделать покупку с использованием ЯPay, то будет кешбек 8%+7%?

В категории обычно пишут суммируются кешбэки между собой или нет.

 

[e_vovik]

1. Выбрал 2% на все + дали 5% (1000 баллов), т.е. 7% на все.
Так же есть предложение 8% баллами за покупки на ali от 2000 руб.
Если сделать покупку с использованием ЯPay, то будет кешбек 8%+7%? - поддержка пишет, что кешбек не суммируется и будет начислен больший % кешбека.
Они сразу появляются?

Разобрался.
8% баллам (до 200 баллов за покупку от 2000 руб.) действует только при оплате через Яндекс pay. Оставил для удобного случая.
5% по акции (до 1000 баллов) + 2% в выбранной на месяц категории = 7% действуют при оплате картой. Сделал две покупки на ali по карте. После проводки операций по счету баллы появились на бонусном счете.
8%+7% не получить. Акции не суммируются. Вот тут все же ошибся. Из категорий 7% (2% на все +5% за открытие карты ЯПэй) и 8% за ali при оплате через ЯПэй суммируются 5% и 8%. Сделал покупку на ali с оплатой через ЯПэй. Получил 13% с учетом лимитов по каждой категории кешбека

Немного замороченная у Яндекса программа лояльности, но разобраться можно.

 

[Mr. Digest]

Яндекс Банк: новые исключения
Список новый исключений:
1799 (подрядчики), 2791 (типографии), 4011 (ж/д), 4214 (грузоперевозки), 4215 (курьерские службы), 4225 (хранение), 4722 (турагентства), 4789 (транспортные услуги), 5044–5047 (офисная техника), 5085 (промоборудование), 5099 (товары B2B), 5131 (ткани), 5169 (химикаты), 5193 (цветы), 5199 (прочие оптовики), 5962 (телемаркетинг), 6300 (страхование), 7277 (консалтинг), 7375 (обработка данных), 7392 (консалтинг), 7393 (детективы), 8111 (юристы), 8391 (благотворительность), 8911 (архитекторы), 8999 (профуслуги), 9402 (почтовые услуги), 9406 (госуслуги).

за 6300 обидно
https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/ru/

 

[Ming]

Блин, а максимальный уровень теперь только оффлайн получить можно? Предлагает пункт выдачи и встречу, а раньше все онлайн делалось.
Причем в пункте выдачи недоступно....

 

[Serejechka]

Блин, а максимальный уровень теперь только оффлайн получить можно? Предлагает пункт выдачи и встречу, а раньше все онлайн делалось.
Причем в пункте выдачи недоступно....

Я проходил через представителя банка, приехал на машине, он в машине меня сфотографировал и сказал ожидать уведомление об этом, я ждал мне пришёл отказ так как фото не получилось мало освещение было, пришлось не много по возмущаться в чате и там оператор хоть и говорил надо ещё раз чтоб меня сфотографировали и надо заново назначать встречу я отказался так как были свои дела поэтому он просто ещё раз проверил и на следующий день мне его повысили уровень.

 

[Ming]

Я проходил через представителя банка, приехал на машине, он в машине меня сфотографировал и сказал ожидать уведомление об этом, я ждал мне пришёл отказ так как фото не получилось мало освещение было, пришлось не много по возмущаться в чате и там оператор хоть и говорил надо ещё раз чтоб меня сфотографировали и надо заново назначать встречу я отказался так как были свои дела поэтому он просто ещё раз проверил и на следующий день мне его повысили уровень.

Да, только раньше было возможно сделать сразу, ни с кем не встречаясь. Одно дело если бы можно было пройти в тот же день, а тут еще и ждать...

 

[gagen83391]

@Ming, а мне помнится, были отзывы, что никому не удавалось пройти проверку личности онлайн – только через представителя банка

 

[Serejechka]

Да, только раньше было возможно сделать сразу, ни с кем не встречаясь. Одно дело если бы можно было пройти в тот же день, а тут еще и ждать...

У меня так было с озоном банком живу в одном городе а чтоб её получить надо было ехать в другой город и в определённый пункт выдачи который проводит такую процедуру с паспортом.

Приехал а там парнишка стоит и смотрит на меня и спрашивает забрать заказ, я ему говорю нет пройти верификацию а, он не много затупил и не понял о чём речь идёт, позвонил кому-то, шло время минут 30-40 прошло - приходит хорошо давайте попробуем так как программа ещё сырая может не прокатить с первого раза и надо будет ещё раз приезжать и тд и тп. Ну, на тот момент ближе к вечеру мне прислали уведомление от озон банка что удачно прошла верификация и в дальнейшем мне не надо её проходить если что-то случится с картой и для перевыпуска...

 

[Dron_76]

С июля Яндекс разделил кафе и фастфуд. Хотя, в июне начислял 5% на 5814 при выбранной категории кафе и рестораны.

 

[Alien]

С июля Яндекс разделил кафе и фастфуд

Странно, в документах всё по-старому
https://yandex.ru/legal/card_and_pay_points/ru/

 

[Семеон]

Ну что, у кого даже за июнь по 6300 баллы отняли?

 

[Gribnitsa]

Ну что, у кого даже за июнь по 6300 баллы отняли?

У меня отняли за 22 июня, написала в поддержку, жду. В исключения то 6300 попал с 28 июня. Загнали мои баллы в минус, я их благополучно уже в рубли конвертировала.