ТОП карт с кэшбэком на продукты/супермаркеты

Апдейт - 01.09.24

Спойлер: ТАБЛИЧКА БАНКИ VS MCC

	5300	5311	5331	5399	5411	5422	5441	5451	5462	5499	5921
ГПБ					+	+	+	+		+
КЕБ					+	+	+	+	+	+
РСХБ					+	+	+	+	+	+
Левобережный					+
Примсоцбанк					+					+
Приморье					+
Ростфинанс	+				+	+	+	+	+	+	+
Ингосстрах					+	+	+	+	+	+	+
МТС					+	+	+	+	+	+	+
Альфа Продукты					+	+	+	+	+	+
Альфа Супермаркеты	+	+	+	+	+	+	+	+	+	+
ОТП					+	+	+	+	+	+	+
Райф с подпиской		+	+	+	+	+	+	+	+	+
Сбер		+	+		+	+	+	+		+	+
Хоум					+	+	+	+	+	+	+
Т-Банк	+				+	+	+	+	+	+	+
ВТБ					+	+	+	+		+
Почта Банк					+	+	+	+	+	+	+
Яндекс Банк	+				+	+	+	+	+	+
Ак Барс					+
	5300	5311	5331	5399	5411	5422	5441	5451	5462	5499	5921

● Газпромбанк: по акции 35% кэшбэк до 31.01.25
Кэшбэк в т.ч. в категории супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5499)
Лимит выплаты новичкам 2000 б, а если с третьего дня начала участия в акции (клик по баннеру) обеспечить неснижаемый баланс 30к по карте, то лимит 5000 баллов.
Бонусы можно конвертировать в рубли по курсу 0,8 или за покупку в другой категории 1 к 1.
Акционный кэшбэк по дню покупки, но важен оборот от 5000 ₽ по проводке до конца месяца, иначе можно вообще не дождаться кэшбэка.
Обслуживание карт Мир/Visa/MC бесплатное. Нужно иметь ТП Универсальный (не премиальный)? а также кликнуть на баннер участия в акции (в приложении или в ИБ; появляется в течение 24-48 часов после получения карты), без клика покупки не учитываются.
Страница карты || Обсуждение карты, FAQ, бонус 2000 ₽ за оформление в теме ||

● Почта Банк «Моя карта»: акционный 15% и категорийный 5%
Если оформить до 30.09.24, то 2 первых месяца будет кэшбэк 15%, макс. 1000 ₽/мес (5297, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), нужно быть новым клиентом.
По карте бонусируются покупки от 300 ₽.

Вне акции может выпасть категория на месяц (или не выпасть) с тем же лимитом. Для старых тарифов выбор категорий может быть недоступен.

Страница карты || Тема на форуме ||




Кредит Европа Банк: кэшбэк 10% по акции
По кредитным картам Card Credit Plus / Urban Card / Card Credit / Metro / Travelpass кэшбэк обещан за покупки за счёт кредитного лимита от 1000 ₽ в супермаркетах (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499) с 01.07.24 по 30.09.24. Нужна регистрация.
Лимит по акции 1000 б/мес по каждой карте, но не превышая общий лимит по ПЛ.
Страница акции | Тема на форуме

Ак Барс: 10% по акции до 30.09.24
При оформлении и покупках кэшбэк 10%, макс. 1000 ₽ (5411) для тех, кто 6 мес не имел счетов в банке.
Страница акции | Тема форума

● Приморье
Кэшбэк 8% на Супермаркеты (МСС 5411) и Аптеки (МСС 5912) при условии получении пенсии на их карту.
Лимит выплаты 3000 ₽/мес
https://www.primbank.ru/cards/individual_cards/pencionnaya/
|| Тема про карты банка Приморье ||

● Ингосстрах Банк «Ингосстрах Бонус»: кэшбэк 6 или 8%.
Базовый 1% + акционные 5% (сейчас до 30.09.24) в категории "Супермаркеты" (МСС 5797, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921 - т.е. в том числе алкомаркеты) с лимитом 1000 ингорублей в мес.
По премиальной карте 1+7= 8% кэшбэка с лимитом 3000 бонусов. На ингорубли можно купить электронные подарочные сертификаты или оплатить на 50% страховой полис.
️ Бесплатное обслуживание обычной (не премиальной) карты.
https://ingobank.ru/personal/cards/ingos-bonus/ || Тема на форуме ||

● Левобережный «Кэшбэк по-сибирски»: кэшбэк 5+1+1.

При тратах больше 50к/мес начисляется кэшбэк 5% за «Супермаркеты» (МСС 5411) и 1% на всё остальное. Лимит выплаты 2000 ₽/мес в категории.
Нужно тратить от 10к/мес для выплаты кэшбэка + оплачивать смс-инфо 79 ₽/мес.
При оплате через MIR Pay/Samsung кэшбэк на 1 п.п. выше. При остатках от 40к ещё + 1 п.п.
Страница карты; || Тема на форуме ||

Яндекс Банк индивидуально некоторым клиентам даёт категорию с 5-10% кэшбэка в категории "Супермаркеты"

Включены MCC 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
Виртуалка, обслуживание бесплатное, начисление бонусами Яндекс Плюс при подключении одноимённой подписки.
Лимит выплаты 10к/мес. | Тема карты

● Ростфинанс Банк «Ультра»: кэшбэк 5%.
При тратах от 50к/мес кэшбэк бонусами начисляется в категории «Супермаркеты» (МСС 5297, 5298, 5300, 5310, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921 + 3990, а также ещё 6 категорий: кафе/рестораны, одежда, аптеки и др). Лимит выплаты 5000 ₽, конвертация 1 к 1.
Есть также карта «Плюс»: кэшбэк 3% в 5 категориях (лимит выплаты 2500 ₽), но достаточно оборота 30к/мес.
Годовое обслуживание - 3000 ₽
https://www.rostfinance.ru/cards/debet-cards/ultra/
|| Тема карты на форуме ||



● МТС Банк (карты Cashback, Weekend и «Скидка везде») с платной подпиской MTS Premium (по умолчанию 249 ₽/мес, можно найти дешевле): кэшбэк 5% до конца 2024 г.
Начисление в супермаркетах (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921) баллами программы «МТС Cashback», максимум 1000 в месяц. Тратятся на покупки с салонах МТС, связь, мероприятия и др. только при подключённой подписке МТС Премиум.
|| Темы на форуме: Карта Скидка Везде; дебетовая MTS CASHBACK; кредитка MTS Cashback ||

По карте "Скидка везде" суммарно получается 6 или 8% выгоды. Бонусы тратят на пополнение МТС, МГТС, покупки с салонах МТС и др.
Страница карты

● ОТП Карта: кэшбэк 3%
Кэшбэк за супермаркеты 3%: MCC 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451
А ещё тут 5% в категориях рестораны/кафе/фастфуд (МСС 5811-5814), АЗС (МСС 5541, 5983), ЖКХ (4900).
Нужен мин. оборот 7000 ₽, начисление макс. 3000 бонусов в месяц. Конвертация 1 к 1 от 500 б.
Страница карты || Тема на форуме ||

Категорийный кэшбэк:​

● Т-Банк: кэшбэк 5%
Если банк предложит категорию и её выбрать - будет до 5% в продуктовых магазинах и супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921). Но обычно выпадают категории типа Пятерочки, Перекрестка или на доставку, в т.ч. "Тинькофф продукты".
Обслуживание 99 ₽/мес при невыполнении условий, бесплатно для зарплатников и по акциям
Страница карты || Тема на форуме ||

● Альфа-Банк «Альфа-Карта»: кэшбэк 5% (до 7% для премиума)
Только если банк предложит категорию к выбору.
Есть категория Продукты (5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991²) - по ней без подписки и Премиума сейчас максимум 3%
Есть категория «Супермаркеты» (5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991², 5964).
Есть «барабан суперкэшбэка» до 100% и другие акции. Лимит выплаты 5000 ₽/месяц, 15к для премиальных клиентов, стоит знать, что по не премиальным картам макс. бонусируемая разовая сумма покупки - 100 тыс. руб, для премиальных - 500 тыс.
️ Бесплатное обслуживание. || Тема на форуме ||
По детской карте (выпускается к счёту родителя) на выбор 3 категории с 5%, в т.ч. постоянная категория «Продукты» с лимитом 2000 ₽/мес.

● Хоум Кредит «Польза»: кэшбэк 5%
Категорийный кэшбэк - если выпадет. Бонусируют супермаркеты (5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921) с лимитом 1000 бонусов в месяц, конвертация 1 к 1 от любой суммы.
️ Бесплатное обслуживание. Страница карты || Тема на форуме ||

● ВТБ «Карта для жизни» («Мультикарта»): индивидуальный кэшбэк
Если выпадет категория «Супермаркеты», то МСС 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 9751. Выплата с 01.05.24 рублями, лимит выплаты 2300 в месяц, а по премиальной карте 30 тыс.
️ Бесплатное обслуживание. | Страница карты || Тема на форуме ||

● Примсоцбанк "Пенсионная карта"/Социальный/Приморец - кэшбэк 4% при получении пенсии
Только при пенсионных зачислениях в Примсоцбанк!
Категории: аптеки (5912, 5122), супермаркеты и универсамы (5411, 5499).
Карта обслуживается бесплатно, лимит выплаты 2500 рублей
Страница https://pskb.com/debit-cards/pension-card/
|| Обсуждение карт банка в этой теме ||



Архивные продукты:

● Россельхозбанк «Аппетитная»: кэшбэк 1-3-5-10-15% (не выдаётся!)
Ставка кэшбэка за покупки в категории «Продукты» (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499 + фастфуд 5814) зависит от оборота трат по карте в текущем месяце.
При обороте 15-25к - 3%; 25-50к - 5%; 50к-75к - 10% и при обороте 75к будет 15% кэшбэка.
Идеально: потратил 50к - получил 5000 б. В оборот засчитывается коммуналка вне МП/ИБ.
Лимит выплаты 5000 баллов, конвертация 1 к 1 от 500 бонусов.
️ Бесплатное обслуживание.
https://retail.rshb.ru/cards/appetit-debet
Тариф: https://www.rshb.ru/download-file/601119/ | Программа лояльности: https://www.rshb.ru/download-file/590990/
|| Тема карты на форуме ||

 

[bk003]

Лень мне ждать курьера, а выгоды от карты не особо много, кроме начальных 500 рублей, при наличии пока что живой альтернативы.

В плане ожидания - у Альфы относительно короткие временные интервалы - по 3 часа при выборе времени приезда курьера. Не нужно его ждать весь день.

если нет другой карты с кешбэком на суперы (продукты) с 5-7% и расходы на продукты

Альтернативы которые я вижу:
- ГПБ - 21.5% эффективных - умрет 31 июля. Именно в этот день перестанут начислять приветственные 500₽ за карту X5. Поэтому я заказал X5 сейчас.
- РСХБ Аппетитная - 10% при обороте от 50К. Уже не выдаётся но у многих осталась.
- Альфа Детская - 5% без округления и без вопросов акционный/неакционный товар. Но если удачно попадать в неакционный товар, то карта X5 может дать на 700-800₽ больше детской при обороте 40К.

Ингосстрах, Почту, МТС не рассматриваю в связи с малыми лимитами и прочими сложностями.
На "выбирайки" сейчас тоже мало надежды...

 

[sles]

РСХБ Аппетитная -

Да. По плану возврат на неё в августе, опять же посмотрел я свои обычные траты, пятёрочка менее трети, остальное лента и чижик. Хотя 500 рублей может и стоит забрать, надо с ленью обсудить ;-)

 

[Артем]

В плане ожидания - у Альфы относительно короткие временные интервалы - по 3 часа при выборе времени приезда курьера. Не нужно его ждать весь день.



Альтернативы которые я вижу:
- ГПБ - 21.5% эффективных - умрет 31 июля. Именно в этот день перестанут начислять приветственные 500₽ за карту X5. Поэтому я заказал X5 сейчас.
- РСХБ Аппетитная - 10% при обороте от 50К. Уже не выдаётся но у многих осталась.
- Альфа Детская - 5% без округления и без вопросов акционный/неакционный товар. Но если удачно попадать в неакционный товар, то карта X5 может дать на 700-800₽ больше детской при обороте 40К.

Ингосстрах, Почту, МТС не рассматриваю в связи с малыми лимитами и прочими сложностями.
На "выбирайки" сейчас тоже мало надежды...

Есть еще одна альтернатива

10% кэшбэк на Магнит.

Покупаем серты в Магнит в Чэкбеке (5814 фастфуд) в ВК (они без наценки)

Если учитывать, что кэшбэк 5 % на фастфуд всегда имеется и еще 5% кэшбэка на вк пэй будет капать, с которого можно по СБП вывести без комсы, и это получается с покупки серта Магнита допустим на 5к будем иметь 250 Р (с банка) + 250 Р (вк пэй) = 500 Р и с 5к это 10 % каша, лучше чем ваши Ингосы и Апельсинки, но еще не лучше, чем Кеб, ведь Кеб позволяет везде покупать тоже с 10%.

Еще естественно корзину надо собирать ровно на сумму своего серта и естественно могут быть тупые кассирши, неспособные активировать серт (надеюсь у меня около дома не такие). Если собирать корзину чуть больше 1000, то оплачивать излишек Ингосом, а если чуть меньше, то мы просто потеряем лишние рубли на серте.

 

[bk003]

@Артем, идея интересная.
Но у меня траты в суперах распределяются: 35% Ашан, 10% Пятерочка, и 55% Перекресток, поэтому лично ко мне не применимо.
В Магните, Ленте, Окей, Метро не бываю никогда. Пару-тройку раз в год попадаю в Глобус и Спар...

 

[Артем]

@Артем, идея интересная.
Но у меня траты в суперах распределяются: 35% Ашан, 10% Пятерочка, и 55% Перекресток, поэтому лично ко мне не применимо.
В Магните, Ленте, Окей, Метро не бываю никогда. Пару-тройку раз в год попадаю в Глобус и Спар...

А мне повезло, Магнит под боком, поэтому буду теперь со следующего месяца там все покупать ну в комбинации с Ингосом, конечно. Одобрили бы мне кеб эх, вообще было бы шикарно.

 

[Артем]

@Артем, идея интересная.
Но у меня траты в суперах распределяются: 35% Ашан, 10% Пятерочка, и 55% Перекресток, поэтому лично ко мне не применимо.
В Магните, Ленте, Окей, Метро не бываю никогда. Пару-тройку раз в год попадаю в Глобус и Спар...

Еще если учесть, что 10% это будет минималка, а 13% (8% (ВТБ видел давал)+ 5%) максималка, то вообще все шикарно выходит. А бабя Рая вообще 10% на кафе и рестораны по выходным дает, если и в августе продолжит, то это 15% на Магнит, что вообщем-то совсем неплохо.

 

[Qwedc]

Интересно: на самой карте штрих-код из 11 цифр. Его тоже можно показывать?

Да, эта карта лояльности также автоматом привязывается к х5 аккаунту, если номер телефона в х5 и альфе совпадают. У меня там 13 цифр, но всё работает.

 

[e_vovik]

Может кто знает, где можно купить сертификаты Перекрестка с mcc кодом покупки "продуктовым", чтобы от КЕБа 10% кешбека получить?
На сайте perekrestok.ru при оплате идет переадресация на Digift с mcc 7278.

 

[Медведь]

Может кто знает, где можно купить сертификаты Перекрестка с mcc кодом покупки "продуктовым", чтобы от КЕБа 10% кешбека получить?
На сайте perekrestok.ru при оплате идет переадресация на Digift с mcc 7278.

Раньше можно было в приложении Кошелек купить, но похоже уже давно как прикрыли
Я больше на пластиковые подарочные карты Ленты ориентируюсь

 

[bk003]

У меня тоже не получилось - в самих магазинах их нет.
В итоге купил физические сертификаты Ашана. Их на кассах продают с MCC 5411.

 

[stiw_s]

У меня на сегодняшний день две ходовые (ежедневные) карты ОТП и Райффайзен. Знаю что многие имеют по 5 карт а то и больше. Вот только вопрос каждый месяц мониторить где кэшбэк выше? Наверно запутаешься, да и в целом при ежедневном использовании двух ну максимум трех карт, каша будет выше чем каждый месяц менять карты. Как думаете, анализировали?

 

[Медведь]

У меня на сегодняшний день две ходовые (ежедневные) карты ОТП и Райффайзен. Знаю что многие имеют по 5 карт а то и больше. Вот только вопрос каждый месяц мониторить где кэшбэк выше? Наверно запутаешься, да и в целом при ежедневном использовании двух ну максимум трех карт, каша будет выше чем каждый месяц менять карты. Как думаете, анализировали?

По первости сложно запомнить, какой картой что оплачивать. Со временем привыкаешь (да и заметки в телефоне тоже в помощь). Бывают иногда мелкие проколы (оплата не той картой).
Неоспоримый факт: каша будет выше у карты с большим кешбеком.

 

[Медведь]

Вот только вопрос каждый месяц мониторить где кэшбэк выше?

Мониторить особо нечего. Надо просто ориентироваться на карты, которые уже есть на руках. И тут все просто:
Есть постоянные карты. Например, под продукты, ЖКХ
А есть карты с ежемесячным выбором категорий. Тут надо сделать выбор, а выбранные категории просто записать, чтобы не запутаться в какой категории чем платить.

 

[Compaq]

В конце каждого месяца составляю сводную таблицу по выбранным кешбекам по всем картам в семье и всем банкам. Портянка приличная получается.

 

[Медведь]

В конце каждого месяца составляю сводную таблицу по выбранным кешбекам по всем картам в семье и всем банкам. Портянка приличная получается.

У меня только мои карты и карты жены. Банков, которые ежемесячно меняют категории, у меня немного: Тинькофф, ВТБ, СБЕР, Ozon, Альфа, Хоум, РСХБ.

 

[bk003]

У меня на сегодняшний день две ходовые (ежедневные) карты ОТП и Райффайзен. Знаю что многие имеют по 5 карт а то и больше.

3% ОТП и 1.5% Райф - это совсем не серьёзно для ежедневных карт на продукты (мы в теме супермаркетов).

Даже если опустить ГПБ с его 35% (эффективных 29%) по январь 2025 для новых...

Есть достаточно карт с бОльшей кашей:
- Аппетитная РСХБ 10% при тратах от 50K (но уже не выдаётся).
- Сейча акция в Русском Стандарте 25% при он-лайн тратах 8K (но всего 1 месяц).
- Кредитки КЕБ 10% при тратах от 1000 акцию регулярно продлевают.

Не рассматриваю Ингосстрах, Почту, МТС в связи с малыми лимитами и прочими сложностями.
"Выбирайки" сейчас редко выдают супермаркеты и обычно не больше 5%.
Хотя ВТБ на август выдал в паре аккаунтов 25% на Развлечения - развлекся в giftery сертификатами Перекрестка, даже без комиссии.

 

[zuzik_07]

Наверно запутаешься, да и в целом при ежедневном использовании двух ну максимум трех карт, каша будет выше чем каждый месяц менять карты. Как думаете, анализировали?

Зависит, конечно, от профиля и объема трат. Но общее правило (эмпирическое): нет в настоящее время 2-3 карт, которые обеспечат % кэшбэка выше, чем их веер.
Есть даже тема специальная под обсуждение данного вопроса. К примеру у меня за 2023 год было 8 только основных карт (обеспечивающих наиболее высокую ставку кэшбэка относительно расходов). Райф, кстати, был в топе - из-за многочисленных акций по вертолетному раскидыванию денег.

 

[ttys]

А я реализовал свои программерские амбиции и запилил приложение для этого

Занес в него все свои карты и каждый месяц добавляю категории по каждой. Чтобы удобнее было пользоваться семьей сделал синхронизацию через облако. Жена вносит категории по своим картам, я по своим, а приложение отображает удобный сводный список категорий с поиском по всем картам семьи.

 

[zuzik_07]

А я реализовал свои программерские амбиции и запилил приложение для этого

пора размещаться в РуСторе. Монетизацию там какую с банками сварганить.

 

[ttys]

пора размещаться в РуСторе

Приложуха под айос, с андроидом не дружу. А в аппсторе лезть не хочу, так как понимаю что публичное приложение не вытяну.