Надежность P2P сделок

[AxelMoxel]

Недавно провел пару операций по покупке криптовалюты через P2P в Telegram Wallet на небольшую сумму. Покупал у продавцов со статусом «надежный продавец» и тысячами успешных сделок.

Каковы в данной ситуации могут быть реальные риски? Риски, связанные с тем, что продавец с такой репутацией может оказаться мошенником/крипта «сворованная»?

 

[Kosta90rus]

Вас бытрее банк заблочит

 

[AxelMoxel]

Вас бытрее банк заблочит

С банком общался, у них ко мне никаких претензий не было по этим вещам

 

[Гектор]

Недавно провел пару операций по покупке криптовалюты через P2P в Telegram Wallet на небольшую сумму. Покупал у продавцов со статусом «надежный продавец» и тысячами успешных сделок.

Каковы в данной ситуации могут быть реальные риски? Риски, связанные с тем, что продавец с такой репутацией может оказаться мошенником/крипта «сворованная»?

Оценить это сложно. Опасностей две: со стороны банка. Банки не любят p2p операций и всего, что связано с криптой. Некоторые банки относительно лояльны к крипте (тот же Т-банк), но запреты прилетают не от тех людей, с которыми вам удалось пообщаться. Лучше избегать сейчас р2р операций. Покупайте за наличку - это безопасней!

 

[Ivan7777]

Оценить это сложно. Опасностей две: со стороны банка. Банки не любят p2p операций и всего, что связано с криптой. Некоторые банки относительно лояльны к крипте (тот же Т-банк), но запреты прилетают не от тех людей, с которыми вам удалось пообщаться. Лучше избегать сейчас р2р операций. Покупайте за наличку - это безопасней!

А можете посоветовать надежные обменки за нал?

 

[Baki]

А можете посоветовать надежные обменки за нал?

Агрегатор обменников bestchange.ru

В левой панели выбираем, что хотите обменять (в списке есть как раз нужные нам "Наличные RUB").

После предложит выбрать город над таблицей с результатами.

И увидите перечень обменников с отзывами на них и курсами обмена. Адреса здесь не пишутся, их нужно выяснять напрямую у обменника по их контактам для связи.

 

[Kosta90rus]

вот ребята прорекламировались

 

[AxelMoxel]

Оценить это сложно. Опасностей две: со стороны банка. Банки не любят p2p операций и всего, что связано с криптой. Некоторые банки относительно лояльны к крипте (тот же Т-банк), но запреты прилетают не от тех людей, с которыми вам удалось пообщаться. Лучше избегать сейчас р2р операций. Покупайте за наличку - это безопасней!

Да я это понимаю. Меня интересует например что вот объективно может у меня произойти за то, что перевел деньги. Продавцы надежные судя по рейтингу и в списке экстремистов/террористов не состоят, карты российские.

 

[Exterminator]

С банком общался, у них ко мне никаких претензий не было по этим вещам

скорее всего общались с маринкой в чате, у которой явно нет той инфы, что есть у финмониторинга банка
все зависит от банка, но получить блокировку по 115-фз за p2p можно довольно легко, особенно сейчас, когда банки за перевод самому себе могут по 115-фз блок кинуть...

 

[WordYana]

Да я это понимаю. Меня интересует например что вот объективно может у меня произойти за то, что перевел деньги. Продавцы надежные судя по рейтингу и в списке экстремистов/террористов не состоят, карты российские.

Объективно - блок операции, если повторится - блокировка счета

 

[Baki]

Меня интересует например что вот объективно может у меня произойти за то, что перевел деньги. Продавцы надежные судя по рейтингу и в списке экстремистов/террористов не состоят, карты российские

Банк может заинтересоваться не только конкретной операцией, но и общим смыслом вашей "хозяйственно-экономической деятельности".

Неважно, что у вас все контрагенты святее Папы Римского, если у вас, например, их десятки человек в день, плюс счёт не используется ни для чего другого, плюс деньги на счёт приходят и сразу же улетают третьим лицам.

Дальше может начаться глубокое исследование ваших источников дохода и "экономического смысла операций".

 

[Гектор]

Да я это понимаю. Меня интересует например что вот объективно может у меня произойти за то, что перевел деньги. Продавцы надежные судя по рейтингу и в списке экстремистов/террористов не состоят, карты российские.

Скорее всего за одноразовый перевод, если сразу не остановили ничего не произойдет. Но если вас интересует полный спектр , то вот:
1. Заморозка карт и счетов. Запрет на использование ИБ.
2. Предложение от банка предоставить полтора киллограма различных бумаг для разблокировки счетов. Рассмотрение этих бумаг в течение 1-4 недель с предложением в конце упомянутого срока забрать ваши деньги и закрыть счета или предложение еще предоставить немного бумаг. Как правило все без объяснения что их не устроило в предыдущих бумагах.
3. В случае плохого развития диалога с банком он может негативную информацию про вас слить в финмониторинг и вам про это ничего не скажут. А оттуда могу прийти разные ограничения на взаимоотношения и с другими банками.
4. Ну, и в самом плохом случае вас могут обвинить в том, что вы финансировали терроризм. Вы зря думаете, что продавец с хорошей репутацией использует свою карту. Ее бы давно прихлопнули, если бы он принимал все платежи на свою карту. Его высокая репутация означает только одно - он за покупки аккуратно расчитывается!

 

[Гектор]

У меня есть хороший приятель. Он из экономии и удобства старался пользоваться только р2p сделками и его банк как-буд-то это не замечал. Я его отговаривал, но это проскакивало мимо ушей. А в один прекрасный день ему выкатили длинный список людей с просьбой объяснить характер взаимоотношений с ними, где ближневосточные фамилии соседствовали с китайскими и вьетнамскими именами. Про любого он мог бы что-то сочинить, а вот про список из 20 человек очень сложно...

 

[AxelMoxel]

Благодарю всех за ваши ответы