"Нами разработаны алгоритмы выявления дропов. Наверное, эту цифру назову, поскольку она говорит об актуальности. Банк России выявляет ежемесячно не менее 100 тысяч счетов дропов, это довольно значительная величина", - сказал Шабля в ходе Международного финансового форума, организованного Ассоциацией банков России.
"Если в начале 2024 года мы видели, что большинство дропов открывало счета максимум в одном-двух банках, были сконцентрированы в наших самых топ-банках. То после того, как там были реализованы, в том числе совместно с Банком России, и внедрены более совершенные процедуры онлайн-контроля, дропы пошли в другие банки. И сейчас дропы открывают счета одновременно в 20-30 и большем количестве банков", - добавил он.
По его словам, каждый банк не может сразу увидеть клиента-дропа, который к нему приходит на обслуживание, для этого требуется время, поскольку меры применяются только после начала реализации дропом операций, и они применяются с определенным лагом в зависимости от степени эффективности процедур, реализуемых в том или ином банке.
Решить эту проблему может помочь единая платформа данных о дропах.
"Мы создадим платформу, и каждая кредитная организация при приеме физического лица на обслуживание сможет, обращаясь к этой платформе, понимать, дроп пришел или нет", - сказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля.
"Эта работа у нас сейчас ведется довольно активно, она требует значительной координации, внесения изменений в законодательство, соответственно, обсуждения со многими ведомствами, с законодателями. Я уверен, что мы эту работу доведем до конца", - добавил он.
Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.
Повышение ставки НДС с 20% до 22%. Для социально значимых товаров сохраняется льготная ставка 10% (продукты питания, лекарства и медицинская продукция, товары для детей и другие)
