Важные новости банков

[VIPA22]

Поддерживаю! Не трудно будет позвонить в банк и предупредить что буду переводить сумму для совершения крупной покупки.

у каждого "крупная покупка" разная, как и сумма перевода. нельзя всех под одну стрижку. нужно учитывать финансовый профиль клиента.

 

[Baki]

Там есть уточнение:
Крупные переводы самому себе по СБП, если в этот же день клиент попытался перевести деньги другому человеку — при условии, что в течение последних шести месяцев этому лицу не совершались переводы.

Для меня удивительно, что во всех подобных "уточнениях" не пишут даже примерное соотношение двух операций.

Ну то есть в один день перевести себе 5 млн рублей и третьему лицу 100 рублей -- это "по букве" уже достаточный критерий. Хотя "по духу" конечно подразумевается, что мошенникам уходит значительная доля от консолидированных средств.

И вот будь ЦБ хоть немного мудрее остальных "законодателей", они могли бы в своё постановление дописать "попытался перевести более 50% этой суммы другим людям" (не обязательно разовой операцией, можно считать накопительный итог за день). Глядишь это бы сократило масштабы злоупотреблений со стороны банков.

А вообще их потуги обречены на провал уже на фразе "в этот же день". Мошенники зачастую "ведут" людей неделями, и ничего не помешает им сделать передышку в транзакциях до следующего дня ("переводим на ваш безопасный счёт в другом банке" -> подождать -> "ой, ваш безопасный счёт теперь в опасности, давайте переведём третьему лицу"). Зато здравомыслящие люди, которые сами распоряжаются своими деньгами, будут страдать.

 

[Семеон]

Там есть уточнение:
Крупные переводы самому себе по СБП, если в этот же день клиент попытался перевести деньги другому человеку — при условии, что в течение последних шести месяцев этому лицу не совершались переводы.

«На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП», — сказано в сообщении.

А значит порядок, чтобы попасть под проверку - 1) перевод самому себе от 200к; 2) перевод "незнакомому" лицу.

 

[figvam]

Не трудно будет позвонить в банк и предупредить что буду переводить сумму

Куда позвонить, на горячую линию, что ли? О чём вы?

 

[Ditrich]

«На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП», — сказано в сообщении.

А значит порядок, чтобы попасть под проверку - 1) перевод самому себе от 200к; 2) перевод "незнакомому" лицу.

C такими ценами, 200 тысяч это крупный перевод?

 

[Vita.]

Поддерживаю! Не трудно будет позвонить в банк и предупредить что буду переводить сумму для совершения крупной покупки.

Очень сомневаюсь. Звонок на горячую линию банка и служба безопасности занимающаяся финмониторингом и блокировками, вряд-ли пересекаются в своей работе. Думаю, что обмен информацией между этими службами, минимальный, если вообще есть...

 

[Ditrich]

Очень сомневаюсь. Звонок на горячую линию банка и служба безопасности занимающаяся финмониторингом и блокировками, вряд-ли пересекаются в своей работе. Думаю, что обмен информацией между этими службами, минимальный, если вообще есть...

+100%
Один раз такое проделал в Альфе, так все равно заблокировали, уже потом в офисе объяснили, что у горячей линии практически нет взаимодействия со службой безопасности банка.

 

[Yury]

«На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП», — сказано в сообщении.

Какая разница откуда пришли деньги, важно куда уходят. В целом, перевод даже 200 тыс. "незнакомому" вполне адекватно для блокировки. Но какая связь с тем, откуда деньги пришли? Никакой.
PS: Где-то была тема по обсуждению этих "новшеств" ЦБ, лучше бы туда переместить, в новостях это обсуждение точно лишнее.

 

[dev3500]

И вот будь ЦБ хоть немного мудрее остальных "законодателей"

Они очень мудры и все эти "рекомендации" пишут для того, что бы развязать руки банкам для беспредела с блокировками.
Снимайте Вы эту лапшу с заботой о клиентах и борьбой с мошенниками. Все это делается исключительно с лоббирования бизнеса.

 

[VIPA22]

Они очень мудры и все эти "рекомендации" пишут

не то слово в кавычки взяли ))

 

[Арго]

Банки и МФО обяжут уведомлять граждан о подписании кредита через Госуслуги - законопроект

Москва. 13 ноября. ИНТЕРФАКС - Группа депутатов и сенаторов внесла в парламент законопроект, обязывающий банки и микрофинансовые организации (МФО) уведомлять граждан через портал "Госуслуги" о подписании кредитного договора.
Документ (N1068268-8) размещен в электронной базе данных парламента. Среди авторов - глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и зампред Совета Федерации Николай Журавлев.
Кредиторы будут обязаны передавать в квалифицированное бюро кредитных историй сведения о подписании заемщиком индивидуальных условий договора, а если на договор распространяется период охлаждения, то также информацию о праве отказаться от кредита и контакты, по которым можно это сделать. БКИ, в свою очередь, должно направить эти данные гражданину через Госуслуги при наличии подтвержденной учетной записи. В законопроекте прямо указано, что уведомление должно быть отправлено БКИ незамедлительно, но не позднее пятнадцати минут с момента получения сведений от кредитора.
В пояснительной записке отмечается, что меры направлены на предотвращение мошенничества.
Квалифицированные бюро кредитных историй должны наладить работу своих информационных систем с порталом Госуслуг и системой межведомственного электронного взаимодействия, чтобы обеспечивать автоматическое направление уведомлений в личный кабинет гражданина.
Меры заработают с 31 декабря 2026 г.

 

[blacksmith]

Согласно новым правилам пользования СБП получается, что среди клиентов банков идиотов больше, чем здравомыслящих людей. Потому вся забота ЦБ об идиотах, а не о нормальных людяч, которым от этих новшеств только лишние проблемы..
Вот, например, такая рядовая житейская ситуация. Нахожусь в отпуске, у меня закончился вклад на сумму более млн. Хочу переложиться через СБП в др. банк.
Но дома мне удобнее все делать с ноутбука с нормального размера экраном через интернет-банк и связь идет по волокну через своего домашнего провадера. А в отпуске пользуюсь мобильным приложением со смартфона (это уже другое устройство!), а провайдер связи уж какой найду. Сразу ДВЕ причины, чтоб заблокировать мой перевод.

 

[Bad Banks]

... Сразу ДВЕ причины, чтоб заблокировать мой перевод.

- "... Ты виноват уж тем, что хочется мне им кушать." ©

 

[user58]

Поддерживаю! Не трудно будет позвонить в банк и предупредить что буду переводить сумму для совершения крупной покупки.

А это не поможет. Вы же можете под влиянием мошенников переводить. Так что закон есть закон.

 

[figvam]

Утром в куплете, вечером в газете...

ЦБ обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.

В список признаков, которые банки смогут расценить как мошеннические, добавились еще шесть и появилось два новых по операциям с цифровым рублем. В частности, туда были добавлены операции по крупным переводам через СБП — от ₽200 тыс., а также, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например используется нетипичный интернет-провайдер.

Сам приказ прикреплён для истории. Наслаждайтесь.
Самое прекрасное, несомненно, вот это. Огромный простор для интерпретаций и толкований.

1.6. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции; место осуществления операции; устройство, с использованием которого осуществляется операция, и параметры его использования; сумма осуществления операции; периодичность (частота) осуществления5операций; получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).