115 фз или блокировка счета в банке (1 читает)

[Tony]

@Tony, был случай у меня.
Приложение блокнули, а с компьютера можно было пользоваться. Может у Вас тоже можно? Проверьте.

Проверили. Блокнули аккаунт в целом.

 

[SarDmitriy]

@Tony, не повезло Вам((

 

[bk003]

Банк России сформулировал 9 признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10070

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.

 

[Семеон]

Банк России сформулировал 9 признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10070

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.

Интересно, как это будет реализовано на деле - как робот будет определять что характерно и получать информацию от

от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и (или) иных юридических лиц

 

[m_rt]

Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.

Есть (или были, лично сталкивался два раза) банки, которые за операции через кассу взимают дополнительную комиссию.
Таким банкам будет очень выгодно отказывать клиенту в снятии через банкомат.
"Коммерция, ничего личного." ®

 

[Семеон]

@m_rt, и не все отделения работают в выходные дни.

 

[bk003]

Интересно, как это будет реализовано на деле - как робот будет определять что характерно и получать информацию от

от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и (или) иных юридических лиц

Уже сейчас большинство банков получает информацию от операторов связи. Согласие на это у многих банков вшито в стандартный пакет документов, подписываемых при открытии карты.
У меня некоторые банковские приложения иногда выдают сообщения "Вам звонили мошенники, не совершайте никаких действий по их указанию".
Сделают, что после звонка с подозрительного номера будет не сообщение, а сразу блокировка

Меня больше напрягает, что обещают автоматическую блокировку при поступлении 200К по СБП со своего счета в другом банке.

 

[Арго]

4. Направление запроса на выдачу наличных денежных средствв течение 24 часов с момента:предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитнойкарты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимитакредитования (по кредитным картам);3поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублейна банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервисабыстрых платежей платежной системы Банка России с банковского счета(вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитнойорганизацией;

Ключевым старанием депутатов о благе состоятельных кротов
является именно контроль о выдаче налички свыше 200т.р.
Тут надо не спешить - брать только на второй день после перевода с другого банка на карту с которой снимаешь.
А наши ежемесячные переводы с банка в банк безналом вообще никого не интересуют - вроде такой смысл

 

[bk003]

А наши ежемесячные переводы с банка в банк безналом вообще никого не интересуют - вроде такой смысл

Потенциально возможная ситуация:
Деньги лежат на НС в банке типа ДОМ.РФ, где у большинства нет карт. Человек решили открыть вклад в банке, который предпочитает наличные. Чтобы это сделать нужно перевести деньги на карту с большим лимитом ежедневного снятия и попасть за это на блокировку...

 

[m_rt]

Тут надо не спешить - брать только на второй день после перевода с другого банка на карту с которой снимаешь.

Ага, ведь любому банку выгодно попридержать у себя деньги клиента. Поэтому можно побольше подозревать, якобы заботясь о безопасности клиента, не отдавать ему его деньги.
"Сто старушек - сто рублей."®

А клиент пусть терпит, лишние дни свои деньги в банке морозит, когда самому деньги нужны.
Здорово всё придумали! Не добавили только что "по многочисленным просьбам трудящихся".

 

[Tony]

@Tony, не повезло Вам((

Разблокировали на 18 день. Тут же всё вывели. Для этого отправляли на их электронную почту не заверенный паспорт и чек отправителя, свидетельство о рождении, писали претензию, на банки.ру, в ЦБ и через день обрывали телефон операторов и комментили банки.ру. Там хоть отвечал это ЭКСИ. Вообще есть тема в телеге жертв этого банка и стратегия.

 

[Tony]

В этом плане главный беспредельщик - ЭКСИ-банк, он же МТС Деньги.
https://t.me/mts_dengi_exibank
Сообщество жертв его блокировок.
Недавно вырвали свои 133000 из его когтей. Ещё повезло, всего 18 дней.