115 фз или блокировка счета в банке

[zakat5]

Банк снял ограничения ДБО.

Просто снял и все? Никаких доков не предоставляли?

 

[Кижуч]

Просто снял и все? Никаких доков не предоставляли?

Была представлена Пояснительная записка( с описанием всех операций за 3 мес), было предложено перейти на официальные запросы через эл.почту (с подписью и должностью, а не через безымянную поддержку), попросили конкретно указать что именно нарушили в 115-ФЗ (с цитатой из ЦБ о праве на реабилитацию).Приложены свои электронные (63-ФЗ) выписки с Альфбанка и другого банка, личные доки третьих лиц не предоставляли (152-ФЗ).

 

[alex43]

Уф... Мне дважды прилетали ограничения ДБО в МТС Банке. В 2019 и 2022годах.
Ограничения выражались в запрете на списание, оплату и перевод средств.
В обоих случаях первично писал претензию в банк , в ключе "почему услуги не оказываются".
Получал ответ со ссылкой на ФЗ-115. Предоставлял какой либо документ о происхождении средств и вопрос закрывался.
В среднем на решение вопроса уходило 2-3 месяца. В 2019году в качестве компенсации неудобства дали бонус в 500р

 

[Арго]

В среднем на решение вопроса уходило 2-3 месяца

А интересуюсь. Пока ограничивали работу - шли ли проценты по вкладам.. была ли пролонгация по истекшим срокам
или тупо все приостанавливалось без всякой пользы для клиента?

 

[alex43]

Пока ограничивали работу - шли ли проценты по вкладам.. была ли пролонгация по истекшим срокам
или тупо все приостанавливалось без всякой пользы для клиента?

Да, это всё работа. Расходные операции были только ограничены

 

[Плюшка]

Банк снял ограничения ДБО.

Как удалось? Тоже 115 влепили

 

[Кижуч]

Как удалось? Тоже 115 влепили

Учтите, ограничение ДБО лепит бот/алгоритм/тайнаяинструкцияЦБ. Пока не отошлете обьяснительную в СБ люди Вами заниматься не будут, поддержка просто пишет по скрипту и общаться с ней бессмысленно.

 

[Pupsich]

Добрый день, уважаемые форумчане.
Такой момент. Работаю с контрагентом, у него втб. Дак вот с недавних пор, его банк при переводе платежей в мою сторону подсвечивает меня красным и пишет «высокий риск сотрудничества» (перед Новым годом была зеленой в его банке). Меня это безумно напрягает и злит, тк пусть юр лицо у меня относительно свежее-чуть более года, но «грешков» за мной нет 100%, бизнес более чем белоснежный. Не могу понять в чем дело и как в этом разобраться, тк клиента конечно же это напрягает.
Есть ли какие-то рычаги или можно куда-то обратится , где-то проверить откуда ноги растут и почему так?

 

[agile-box]

Есть ли какие-то рычаги или можно куда-то обратится , где-то проверить откуда ноги растут и почему так?

У налоговой были какие-то реестры "непорядочных" юрлиц. Где посмотреть не помню, знаю что туда попадали не за преступления, а по формальным признакам, вроде "на адресе зарегистрировано слишком много юрлиц" или "платит мало налогов" или "мы написали им письмо, а нам не ответили в течение 3 дней".

 

[Pupsich]

У налоговой были какие-то реестры "непорядочных" юрлиц. Где посмотреть не помню, знаю что туда попадали не за преступления, а по формальным признакам, вроде "на адресе зарегистрировано слишком много юрлиц" или "платит мало налогов" или "мы написали им письмо, а нам не ответили в течение 3 дней".

Это исключено. Налоговая нагрузка более чем нормальная, я бы даже сказала высокая. С адресом тоже такого быть не может.
По письмам -такого не припомню, тк есть эдо и почтовая корреспонденция вручается/отправляется вовремя.
Единственное, в начале жизни моего юр лица, получала эцп в втб и их менеджеры меня уговорили открыть счет у них, тк оказывается мой банк вообще не очень с их слов -дивиденды и возврат займа физ лицу с комиссией, а они такие славные, что у них все это без комиссий. ВТБ мне влепил отказ, поставив желтую метку. Зря потраченное время, ещё и заклеймили меня
Но тем не менее, я не была там красной в то время.

Вот тут тоже кстати вопрос…. На сколько правомерно при отказе в открытии счета ставить метку?
Вообще честно говоря самоуправство со стороны банковской сферы крайне бесит!