Альфа-Карта

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка

Иные темы: Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт; Кэшбэк акции; tgtgтелеграм-чатик по Альфе

• Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск также стал бесплатным), смс-инфо 99 ₽/мес.
• Оформление продуктов банка с бонусом от форумчан в теме Обмен приглашениями
• Возможно оформление виртуальной карты и вход в банк дистанционно через ЕБС.
• Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024), далее 1.99%, мин. 199 ₽. Партнёры: ГПБ, МКБ, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР). Карта банкоматов: alfabank.ru/atm
• Пополнение в банкоматах: с 17.12.24 есть комиссия 1% за пополнение дебетовых карт в чужих банкоматах. Нет такой комиссий для клиентов А-Клуба и Alfa Only, а также владельцев подписок "Бесплатные переводы", "Альфа-Смарт".
• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1.95%, мин. 30₽ с начала февраля 2025 тариф 1,95% + 49 ₽
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.
• Переводы СБП третьим лицам - стандарт 100к/мес, межбанк - 99 ₽. Переводы через систему Сбербанка - 1.95%, мин. 30 ₽
• С услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже, а также переводы по номеру карты, карты зарубежных банков. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 05.12.24); Тариф с 05.02.25
Полные тарифы банк выкладывает здесь; в т.ч. полные тарифы по картам (с 27.01.25, 92 стр.) и ДКБО с 03.03.25

Спойлер: Скриншот тарифа от 05.12.24

Бонусная программа банка​

• Категории на выбор: 3 категории, иногда 4-6. Индивидуальный кэшбэк в рандомных категориях (если обычным клиентам до 5% кэшбэка, то для премиальных клиентов обычно до 7%).
• Барабан суперкэшбэка: случайная категория от 5% до 100% (суммируется с выбранными), с 25.01.25 ещё и возможность выиграть в нём денежные призы.
• Партнерский кэшбэк: не суммируется с выбранными, выплачивается тот, что ́больше (если не указано иное)
• Лимит кэшбэка 5000₽ для всех и 15000₽ для Alfa Only.
• Расчёт кэшбэка: сумма покупки округляется до целых сотен вниз. С получившейся базы рассчитывается кешбэк.
• Накопленные за месяц баллы начисляются на спецсчет 10 числа следующего месяца. После начисления их можно сконвертировать в рубли, от 1 балла, из расчета 1 балл = 1 рубль. Могут быть ограничения по выплате для некоторых клиентов - вывод кэшбэка на карту при накоплении от 500 ₽.
• Есть ограничение на бонусирование на разовую покупку - 100к для обычных карт и 500к для премиальных.

По детской карте предлагают интересные категории: 3 категории с кэшбэком 5%
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751 (+3990, 3991) (с 1 марта не дают)
«Фастфуд, кафе, рестораны» (5811-5814 +3990)
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 (+3990)
Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789 + 3990
Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629 (+3990)
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
И 1% на всё остальное
Лимит 2000 баллов/месяц, округление нормальное (не кратно 100 ₽)
Источник (pdf)

По обычным картам: категории августа 2024 (больше файлов не нашлось)

Спойлер: Категории с MCC текстом

С 01.08.24:
Авто 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533,5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511,7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549,3991²
Автозапчасти 5013, 5271, 5511, 5531, 5532, 5533
Автоуслуги 7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 4784, 7511,7523, 7542
АЗС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990¹
Аксессуары 5948, 7251, 7631
Активный отдых 7032, 7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7941,7992, 7997
Алкоголь 5921
Аптеки 5122, 5912
Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990¹, 3991²
Билайн: кэшбэк за оплату покупок картой Кэшбэк 1–5–25
Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761,1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072,5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251,5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950,5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
Животные 0742, 5995
Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011,8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049,8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 3990¹
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Коммунальные услуги - Оплата коммунальных услуг через приложение Альфа-Банка и в Альфа-Онлайн
Красота 5977, 7230, 7297, 7298
Культура и искусство 5970, 5971, 5972, 7911, 7922, 7991, 7829,7832, 7841, 5733, 5735, 7929
Кэшбэк для своих 1799, 4722, 4789, 5074, 5094, 5122, 5200,5211, 5251, 5311, 5331, 5399, 5411, 5441,5499, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691,5699, 5712, 5719, 5812, 5814, 5817, 5912,5950, 5977, 5992, 5999, 6012, 6513, 7221,7230, 7277, 7297, 7298, 7333, 7699, 7997,8011, 8071, 8099, 8111, 8299, 8398, 8699,8999
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 3990¹, 3991²
Мегафон кэшбэк за оплату покупок кредитной картой МегаФон365 дней без %
Медицинские услуги 4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8043,8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
На связь Билайн: Оплата связи через Альфа-Онлайн,в приложениях Альфа-Банка и билайн.Максимальный кэшбэк – 500 ₽ в месяц
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351,3990¹
Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691,5699, 5931, 7296,5139, 5661
Покупка авто 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451,5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991²
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970-5972, 5998,7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911,7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994,7996-7999, 3990¹, 3991²
Связь и ТВ 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
Сервис Афиша Кэшбэк за покупки в партнерском сервисе в Альфа Мобайл для оплаты билетов на мероприятия
Сервис Заправки Кэшбэк за оплату топлива только через сервис Заправки в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Маркет Кэшбэк за оплату покупок только через сервис Маркет в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Тревел Кэшбэк за покупки билетов, бронирования туров и отелей только через сервис Тревел в мобильном приложении Альфа-Банка 4722 (покупки на сайте travel.alfabank.ru или в разделе Путешествия мобильного банка)
Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
Супермаркеты 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411,5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5964, 7278,9751, 3990¹, 3991²
Такси (4121,3990¹)
Техника (5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²)
Товары для здоровья 5975, 5976, 8044
Транспорт (4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹)
Фастфуд - 5814, 3990¹
Фастфуд, кафе, рестораны:
- Фастфуд – 5814, 3990¹
- Кафе и рестораны – 5811, 5812, 5813, 3990¹
Хобби 5946, 5947, 5949, 5998, 7221, 7395, 7993, 7994
Цветы - 5193, 5992
Цифровые товары - 5734, 5735, 5815-5818
ювелирные изделия 5094, 5944
а также
СОМ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине СОМ. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 ₽
Абсолют Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине «Абсолют». Максимальная сумма кэшбэка — 1000 ₽
КАНТ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине КАНТ
U.S. Polo Assn Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине U.S. Polo

Список исключений с 25.01.25
● оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
(МСС: 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511, 4582
Эти изменения не касаются покупки билетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний.
● онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), исключением могут быть акции банка или партнёров
Иными словами, не будет кэшбэка при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо; т.е. банк мотивирует оплачивать онлайн через своё приложение.
● Кроме авиабилетов и онлайн-оплаты топлива в исключениях:
4215, 4722 (кроме А-Клуба), 4829, 6009, 6012, 6211, 6381, 6399, 6513, 6532, 6533, 6535-6538, 7276, 7389, 7800, 9223, 9390, 9402
источник на 25.01.25

Спойлер: Скриншот

Действующие условия ПЛ
Тревел-карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/d4/fb/2366/rules_program_travel_1122024.pdf (с 01.12.24)
Другие карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/ad/e3/2366/prog_loyal_v36.pdf (с 01.12.24)
Иные карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/0b/ba/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v74.pdf (с 19.11.24)

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут предупреждают:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Спойлер: Категории кэшбэка в картинках

Подписка Альфа Смарт​

Платный сервис, подключить можно в приложении (если предложено); 1 мес бесплатно, далее 299 ₽/мес при покупках от 20к/мес или 399 ₽/мес.
С 01.04.25 отменяется подписка за 299₽ с учетом покупок, только безусловные 399₽/мес

Что предлагают:
- дополнительная категория с 5% кэшбэка:

Выпадает одна категория для выбора из перечня: Продукты, Технику, Одежду и обувь, Здоровье, Кафе и рестораны, Такси и Фастфуд. Каждый месяц категория меняется.

- Доп. попытка крутить барабан
- Лимит кэшбэка 7000 ₽ вместо 5000 ₽
- Бесплатное снятие 200к вместо 100к в чужих банкоматах
- Секретная подборка партнеров с повышенным кэшбэком.
- Бесплатные уведомления
- бесплатные переводы по номеру телефона в другой банк, а также переводы по номеру карты
Тариф по услуге (pdf)
Семейный доступ: до 2 человек. С 01.04.25 вводится плата 699 ₽/мес

 

[stiw_s]

На детской карте - уже не первый месяц: продукты 5% стабильно и от округления там наконец-то отказались... P.S. Если детская обсуждается отдельно - ткните носом, только регнулся)

Спасибо но мне это уже не нужно! Есть другие банки где условия получения кэшбэк лучше.

 

[zuzik_07]

Если детская обсуждается отдельно - ткните носом, только регнулся)

Тема для обсуждения детских карт.

 

[НатаКостикова]

Спасибо но мне это уже не нужно! Есть другие банки где условия получения кэшбэк лучше.

Вы и в других банках не будете получать суперы особо. Эта категория сама по себе редкий зверь) Я и без нее по альфе получаю 2-3 тысячи на продуктах, просто смотрю предложения партнеров - перекресток, самокат, магнит, пятерочка и другие

 

[zuzik_07]

Хм, Альфа таки выплатила 150 за покупку в прошлую пятницу, причем на другой счет (к которому Альфа-трэвэл прикручена). Дата выплаты числится 21 мая, хотя вчера все балансы были по нулям.
ЗЫ. не заметил наверное, счетов много, под катом было.

 

[Mr. Digest]

На детской карте - уже не первый месяц: продукты 5% стабильно и от округления там наконец-то отказались... P.S. Если детская обсуждается отдельно - ткните носом, только регнулся)

О, а это прикольно, что без округления

 

[stiw_s]

Вы и в других банках не будете получать суперы особо. Эта категория сама по себе редкий зверь) Я и без нее по альфе получаю 2-3 тысячи на продуктах, просто смотрю предложения партнеров - перекресток, самокат, магнит, пятерочка и другие

С чего это Вы взяли, что категория суперы "редкий зверь?" Есть банки где эта категория на постоянной основе. Да есть условия но они выполнимы, и по всем магазинам бегать не надо (перекресток, пятерочка и тп).

 

[Kosta90rus]

С чего это Вы взяли, что категория суперы "редкий зверь?" Есть банки где эта категория на постоянной основе. Да есть условия но они выполнимы, и по всем магазинам бегать не надо (перекресток, пятерочка и тп).

примеры плиз

 

[НатаКостикова]

С чего это Вы взяли, что категория суперы "редкий зверь?" Есть банки где эта категория на постоянной основе. Да есть условия но они выполнимы, и по всем магазинам бегать не надо (перекресток, пятерочка и тп).

1-3% я даже за категорию не считаю, опять таки зачем, если я заказываю продукты 4 раза в месяц в разных магазинах с кешбеком альфы по 10-15%. И не бегаю, есть же доставки) Удобно и выгодно

 

[zuzik_07]

примеры плиз

пример: https://finforums.ru/threads/appetitnaja-karta-rsxb-kehshbehk-za-supermarkety-i-fastfud.15/
тематическая ветка: https://finforums.ru/threads/karty-s-kehshbehkom-za-supermarkety.119/page-2#post-19721

И не бегаю, есть же доставки) Удобно и выгодно

Кроме удобства (а выгода - вопрос спорный) есть и явные минусы: качество и срок годности привезенных продуктов - величина, вами не контролируемая, а, значит, рандом. Исполнение заказа (частичное или полное его неисполнение) - тоже не константа.

 

[stiw_s]

примеры плиз

ОТП, ВТБ там при вкладе от 6% на супер маркеты, мне хватает. Я еще раз повторю в Альфе кэшбэк на супер маркеты я видел годом да родом, так же как и в Тиньке поэтому эти карты на полочке отдыхают Я даже в Райфе или в Ренике при 1,5 % на всё, больше наколочу кэшбэка чем в Альфе раз в квартал на суперах, посчитайте сами

 

[Qwedc]

Если вы ходите в Перекрёстки и Пятёрочки, то присмотритесь к карте Х5, там есть свои нюансы, но и достоинства вроде того, что кещбек бонусами Х5 не отнимает лимит кешбека Альфы.

 

[Ditrich]

Кроме удобства (а выгода - вопрос спорный) есть и явные минусы: качество и срок годности привезенных продуктов - величина, вами не контролируемая, а, значит, рандом. Исполнение заказа (частичное или полное его неисполнение) - тоже не константа.

Соглашусь, особенно стремно заказывать что-то скоропортящиеся через доставку, например, условный йогурт, в магазине бывает на полке стоит йогурт, у которого срок годности через 2 дня заканчивается, и рядом с ним такой же, но у которого срок годности 2-3 недели, и вот сборщик заказов берет с полки первое, до чего дотянулась рука. Опять же, бывает какой-то продукт с дыркой в упаковке и тд и тп, если заказ большой, то сразу все косяки просто не заметишь, так что достаточно сомнительное удовольствие заказывать все продукты через доставку, с учетом того, что сейчас в большом городе практически с каждым домом по 5-6 магазинов шаговой доступности. А вот если хочется чего-то редкого, тогда можно и через доставку.

 

[Urbanboy]

Категории мрак - хуже чем было , в барабане такси , афиша - открыл и закрыл , разве что фастфуд третий месяц 10% дают по одной из карт - видимо по тому что я им пользуюсь - шашлык у нас тут рядом сносный ))

 

[SP65]

Я даже в Райфе или в Ренике при 1,5 % на всё, больше наколочу кэшбэка чем в Альфе раз в квартал на суперах, посчитайте сами

Альфа по любому даст 1% за те-же самые покупки, поэтому дополнительные 0.5% на этом фоне выглядят просто смешно. Если хотя бы каждая десятая покупка в Альфе будет с кэшбэком 10 или 15%, то Альфа выигрывает за явным преимуществом. Посчитайте сами

 

[m_rt]

Альфа по любому даст 1% за те-же самые покупки, поэтому дополнительные 0.5% на этом фоне

Альфа даст без округлений? Вроде бы нет.

Райф и КЕБ дадут без округлений в том числе и на покупки менее 100 руб., например купили пирожок или ещё какую мелочь.

 

[ReLive]

Категории на июнь:

 

[Yury]

Альфа по любому даст 1% за те-же самые покупки, поэтому дополнительные 0.5% на этом фоне выглядят просто смешно. Если хотя бы каждая десятая покупка в Альфе будет с кэшбэком 10 или 15%, то Альфа выигрывает за явным преимуществом. Посчитайте сами

Не совсем понятно зачем выбирать между банками, у них нет мин. порога покупок, где выгоднее по той и покупаем.

 

[Mr. Digest]

Возможно, не стоит спешить с выбором категорий!!

Нашёл в документах упоминание акции (https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/fe/76/2366/rules_category_cashback_june2024.pdf) про доступность категории кэшбэка 3% на все покупки для тех, кто закажет доп. карту на третье лицо с 29.05 по 30.06.24.

 

[SP65]

Райф и КЕБ дадут без округлений в том числе и на покупки менее 100 руб., например купили пирожок или ещё какую мелочь.

Так я об этом же и пишу. Если посчитать эти крохи и копейки которые дают Райф и КЕБ, то на фоне тысяч кэшбэка от Альфы получится просто несерьезно.
Т.е. в любом случае, если считать за год, то Альфа в сумме даст больше кэшбэка, если пользоваться только Альфой вместо Райфа или КЕБа (изначально в этом был спор между мной и @stiw_s )

 

[Compaq]

Альфа дала 7% на ЖКУ, это ж сколько надо потратить, чтобы в 15к упереться!
(Премиум).
Вроде, других ограничений нет, как в МКБ последний раз было в 20к на эту категорию.