Альфа-Карта (2 читает)

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка

Другие темы на форуме про Альфу:
Кэшбэк акции; Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт;
телеграм-чатик по Альфе

Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск 290 ₽), смс-инфо 99 ₽/мес.
Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024).
На странице alfabank.ru/atm названы банки-партнёры без лимита и комиссия ГПБ, МКБ, Открытие, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР.

• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1.95%, мин. 30₽.
• СБП - стандарт 100к/мес, межбанк платный - 99 ₽. Однако с услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 20.08.24)
Полные тарифы банк выкладывает здесь
ДКБО с 01.10.24

Бонусная программа банка​

Кэшбэк в выбранных клиентом категориях, обычно 5%, для премиальных клиентов до 7%.
Кроме категорий месяца ещё одну можно выбрать на барабане (кэшбэк до 100%), при совпадении - кэшбэк суммируется. Лимит кэшбэка 5000₽ для всех и 15000₽ для Alfa Only.
Выплата с 08.10.24 - при накоплении от 500 ₽ (для премиальных нет ограничения).
Мин. число категорий - 4, премиальным - 5. Известны случаи, когда дают выбрать больше категорий - до 7-8.
Есть ограничение на бонусирование на разовую покупку - 100к для обычных карт и 500к для премиальных.

По детской карте предлагают интересные категории: по умолчанию 5% за «Фастфуд, кафе, рестораны» (5811-5814 +3990) и 1% на всё остальное, но дополнительно можно выбрать 2 категории с кэшбэком 5%:
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751 (+3990, 3991)
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 (+3990)
Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789 + 3990
Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629 (+3990)
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Лимит 2000 баллов/месяц, округление нормальное (не кратно 100 ₽)
Источник (pdf)

По обычным картам: категории августа 2024; категории сентября 2024;

Спойлер: Категории с MCC текстом

С 01.08.24:
Авто 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533,5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511,7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549,3991²
Автозапчасти 5013, 5271, 5511, 5531, 5532, 5533
Автоуслуги 7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 4784, 7511,7523, 7542
АЗС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990¹
Аксессуары 5948, 7251, 7631
Активный отдых 7032, 7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7941,7992, 7997
Алкоголь 5921
Аптеки 5122, 5912
Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990¹, 3991²
Билайн: кэшбэк за оплату покупок картой Кэшбэк 1–5–25
Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761,1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072,5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251,5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950,5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
Животные 0742, 5995
Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011,8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049,8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 3990¹
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Коммунальные услуги - Оплата коммунальных услуг через приложение Альфа-Банка и в Альфа-Онлайн
Красота 5977, 7230, 7297, 7298
Культура и искусство 5970, 5971, 5972, 7911, 7922, 7991, 7829,7832, 7841, 5733, 5735, 7929
Кэшбэк для своих 1799, 4722, 4789, 5074, 5094, 5122, 5200,5211, 5251, 5311, 5331, 5399, 5411, 5441,5499, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691,5699, 5712, 5719, 5812, 5814, 5817, 5912,5950, 5977, 5992, 5999, 6012, 6513, 7221,7230, 7277, 7297, 7298, 7333, 7699, 7997,8011, 8071, 8099, 8111, 8299, 8398, 8699,8999
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 3990¹, 3991²
Мегафон кэшбэк за оплату покупок кредитной картой МегаФон365 дней без %
Медицинские услуги 4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8043,8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
На связь Билайн: Оплата связи через Альфа-Онлайн,в приложениях Альфа-Банка и билайн.Максимальный кэшбэк – 500 ₽ в месяц
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351,3990¹
Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691,5699, 5931, 7296,5139, 5661
Покупка авто 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451,5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991²
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970-5972, 5998,7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911,7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994,7996-7999, 3990¹, 3991²
Связь и ТВ 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
Сервис Афиша Кэшбэк за покупки в партнерском сервисе в Альфа Мобайл для оплаты билетов на мероприятия
Сервис Заправки Кэшбэк за оплату топлива только через сервис Заправки в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Маркет Кэшбэк за оплату покупок только через сервис Маркет в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Тревел Кэшбэк за покупки билетов, бронирования туров и отелей только через сервис Тревел в мобильном приложении Альфа-Банка 4722 (покупки на сайте travel.alfabank.ru или в разделе Путешествия мобильного банка)
Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
Супермаркеты 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411,5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5964, 7278,9751, 3990¹, 3991²
Такси (4121,3990¹)
Техника (5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²)
Товары для здоровья 5975, 5976, 8044
Транспорт (4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹)
Фастфуд - 5814, 3990¹
Фастфуд, кафе, рестораны:
- Фастфуд – 5814, 3990¹
- Кафе и рестораны – 5811, 5812, 5813, 3990¹
Хобби 5946, 5947, 5949, 5998, 7221, 7395, 7993, 7994
Цветы - 5193, 5992
Цифровые товары - 5734, 5735, 5815-5818
ювелирные изделия 5094, 5944
а также
СОМ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине СОМ. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 ₽
Абсолют Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине «Абсолют». Максимальная сумма кэшбэка — 1000 ₽
КАНТ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине КАНТ
U.S. Polo Assn Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине U.S. Polo

Список исключений с 01.08.24:

● оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
(МСС: 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511
Эти изменения не касаются покупки билетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний.

● онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), исключением могут быть акции банка или партнёров
Иными словами, не будет кэшбэка при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо; т.е. банк мотивирует оплачивать онлайн через своё приложение.
● Кроме авиабилетов и онлайн-оплаты топлива в исключениях:

4215, 4722, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5960, 5968, 6009, 6012, 6300, 6381, 6399, 6513, 6531-6538, 6611, 6760, 7276, 7311, 7322, 7372, 7389, 7399, 7511, 7800-7802, 8641, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754

Действующие условия ПЛ
Тревел-карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/2e/94/2366/rules_program_travel_v41.pdf
Иные карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/31/42/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v71.pdf

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут предупреждают:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Спойлер: Тарифы и категории кэшбэка в картинках

Подписка Альфа Смарт​

Понемногу масштабируемый сервис, обещали до конца июля сделать доступ всем.
Подключить можно в приложении (если предложено); 1 мес бесплатно, далее 299 ₽/мес при покупках от 20к/мес или 399 ₽/мес.

За что такие деньги:
- дополнительная категория с 5% кэшбэка:

Выпадает одна категория для выбора из перечня: Продукты, Технику, Одежду и обувь, Здоровье, Кафе и рестораны, Такси и Фастфуд. Каждый месяц категория меняется.

- Доп. попытка крутить барабан
- Лимит кэшбэка 7000 ₽ вместо 5000 ₽
- Секретная подборка партнеров с повышенным кэшбэком.
- Бесплатные уведомления и переводы по номеру телефона в другой банк.
Тариф по услуге (pdf)
Семейный доступ: до 2 человек

 

[bk003]

У Альфы сбой. На части аккаунтов нет возможности посмотреть реквизиты карт в приложении.
А на некоторых выдаёт совсем неприятное сообщение. СИМ карта при этом старая и работает. Поддержка в чате утверждает, что это сбой и скоро всё заработает. При этом телефон указанный на сайте Альфы для частных лиц 8 800 200 0000 не отвечает.

 

[flex]

для переводов СБП "себе" также действует суточный лимит (500)?
и напомните - какой на 1 операции, плз.

 

[e_vovik]

Подскажите, кешбек 10% в сервисе заправки в МП Альфа-банка тоже идет в лимит 5000 в месяц или отдельно?

 

[plover]

для переводов СБП "себе" также действует суточный лимит (500)?
и напомните - какой на 1 операции, плз.

До 1 июня есть технический лимит НСПК на размер 1 перевода по СБП - не более 1 млн руб. С 1 июня его увеличивают до 30 млн.

 

[bk003]

У Альфы сбой.

Через час из приложения пропало уведомление смене СИМ и всё заработало. Починили. Ехать в офис не пришлось.

 

[bk003]

для переводов СБП "себе" также действует суточный лимит (500)?
и напомните - какой на 1 операции, плз.

Если в МП нажать
на человечка в верхнем левом углу -> Настройки -> Лимиты
там всё будет написано и можно будет на задавать вопросы
Там даже есть вкладка "на одну операцию".

 

[m_rt]

Отдам в добрые руки промокод альфа-мании: 1000 руб. за оплату ЖКХ. Оплатить нужно до 10 июня.
Но зарегистрировать нужно успеть сегодня.

Обращайтесь.

 

[bk003]

Отдам в добрые руки

В личку пожалуйста. У меня добрые руки

 

[bk003]

@m_rt, спасибо, получил

 

[m_rt]

Альфа-Карта обслуживается бесплатно

А если две дебетовки иметь? Это чем-то грозит или наоборот даёт какие-либо преимущества. Например лимиты на снятие/переводы удваиваются или они устанавливаются на клиента, а не на карту?
Жене выдали к кредитке ещё вторую дебетовку. Одна у неё уже была. Курьер привёз и выдал.
Вот думаю оставить или закрыть.

Какие по вопросу имеются мнения?

 

[Yury]

А если две дебетовки иметь? Это чем-то грозит или наоборот даёт какие-либо преимущества. Например лимиты на снятие/переводы удваиваются или они устанавливаются на клиента, а не на карту?

Можно привязать 2 карты к одному счету и пользоваться вдвоем.
Можно дождаться предложения на привязку кредитного лимита и фактически получить бесплатную кредитку. Удобнее, когда это отдельная карта, я специально для этого вторую "дебетовку" делал.
Лимиты снятий и переводов с текущих счетов на клиента (для кредитных счетов для каждого кредитного счета отдельно).
Минусов никаких, но может быть бесполезной.

 

[kenig_ru]

Жене выдали к кредитке ещё вторую дебетовку. Одна у неё уже была. Курьер привёз и выдал

проверяйте платные услуги, они втихаря подключают и на дебетовки. подсовывают в куче доков, которые вы подписываете при получении карты

 

[bk003]

проверяйте платные услуги

Основная услуга, которую до недавнего времени Альфа подключала ко всем новым дебетовкам - "Бесплатные переводы".
Если не отключить, то будет 149 ₽ без оборота 10 000 ₽ / мес.

Другие платные услуги - редкость на дебетовках.

 

[m_rt]

@kenig_ru, @bk003, спасибо за напоминание о возможных ненужных платных опциях.

Минусов никаких, но может быть бесполезной.

А что за фи́ча такая - "заморозить"? Типа самостоятельноц временной блокировки?
Пока вторая дебетовка действительно не нужна, пока не придумал для чего может пригодиться. Но раз минусов нет, то наверное заморожу.

 

[An1256]

Я вторую дебетовку с отдельным счётом использую для платежей в инете. Деньги закидываю на неё перед оплатой. А так на ней постоянно 0.

 

[Генда]

Я вторую дебетовку с отдельным счётом использую для платежей в инете. Деньги закидываю на неё перед оплатой. А так на ней постоянно 0.

Я тоже так делаю, немного страшновато в современных реалиях карту с зп привязывать для интернет платежей каких-то. Не особо удобно, но зато всегда на душе спокойно.

 

[Yury]

Я вторую дебетовку с отдельным счётом использую для платежей в инете. Деньги закидываю на неё перед оплатой. А так на ней постоянно 0.

У меня вообще ни на каких дебетовках денег не бывает дольше 1 дня.

Я тоже так делаю, немного страшновато в современных реалиях карту с зп привязывать для интернет платежей каких-то. Не особо удобно, но зато всегда на душе спокойно.

Плачу спокойно с кредиток, привязывать нигде не привязываю. Есть те, кто автоматически привязывают, но у меня не используются.

 

[m_rt]

Жене выдали к кредитке ещё вторую дебетовку. Одна у неё уже была

Заморозил эту вторую дебетовку, а ей на привязанный счёт бонус за оформление кредитки выплатили.
Так отправила она эти 500 руб. себе в другой банк не производя разморозки карты. Получается карта заблокирована, а счет к которому карта привязана действует.

 

[Jane]

сколько можно единоразово снять в родном банкомате без комиссии, есть лимит?

 

[bk003]

сколько можно единоразово снять в родном банкомате без комиссии, есть лимит?

У каждого свой лимит. У большинства не примиальных клиентов 1.5 М
4 дня назад писал (на этой странице и всё равно никто не смотрит)

Если в МП нажать
на человечка в верхнем левом углу -> Настройки -> Лимиты
там всё будет написано и можно будет на задавать вопросы