Банк России определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах (2 читает)

[Столичник]

С другими регионами (или другими концами города)) теперь походу тоже так надо будет.

Вы это серьёзно? Готовы отчитываться о каждом своём шаге?

 

[m_rt]

@Столичник, и не только о шагах, но и обо всех своих планах. Ведь предупреждать надо заранее.

Короче, маразм он и есть маразм.

 

[Столичник]

@m_rt, с 2025 после череды блокировок в банках, теперь вот ограничений снятия наличных, у меня лично складывается устойчивое мнение, что под видом «заботы» о деньгах вкладчиков банкам дают возможность на «законных» основаниях удерживать денежные средства граждан. Гайки закручивают всё туже. Так и до кипрского сценария скоро доберёмся…

Спойлер

Чем туже закручивают гайки, тем быстрее сорвётся резьба!

 

[Ditrich]

Такая последовательность операций не только не содержит ничего криминального, но и часто практикуется многими (в том числе и мной) из-за ограничений в лимитах по снятию нала с карт в разных банках. Короче, маразм крепчает…

И не только из-за лимитов, если у тебя деньги в среднем по размеру банке, а не в Сбере, ВТБ, Альфе, Тиньке, то попробуй еще банкомат своего банка рядом найти, чтобы наличку снять.

 

[blacksmith]

Вообще-то, это все чистой воды дурь и издевательство над нормальными гражданами. Из-за того, что находятся дураки, которых влегкую разводят на деньги, должны страдать и все остальные.
А где личная ответственность каждого за свои решения и поступки? Если некто слаб мозгами или стар по возрасту, то это не снимает с него ответственности. К примеру, все они имеют право голоса на выборах, а значит им доверено решать судьбу страны. А тут всего лишь личные сбережения - если подарил по дури кому-то, то сам и виноват.
Или взять другую банальную аналогию. Статистически заметную долю убийств граждане совершают обыкновенным кухонным ножом, обычно в состоянии подпития. Однако ж никто не предлагает запрет продавать любому ножи или водку.
Мое мнение, что последние решения власти сделаны исключительно, чтоб потрафить безмозглому обывателю, что якобы власть о нем заботится. Пряник этот власти ничего не стоит, а банки только и рады придерживать деньги клиентов, чтоб не бегали туда-сюда в поисках более выгодных условий.

 

[Александр Нестеров]

Если будут подходить формально, то почти все участники здесь должны попасть под блокировки.
Переводы более 200 тыс. себе.
Ну и наоборот, снятием пользуюсь редко, если решу снимать, то это тоже будет нетипично

снимайте по рублей 500 .Потом будет типично

 

[Александр Нестеров]

Мое мнение, что последние решения власти сделаны исключительно, чтоб потрафить безмозглому обывателю, что якобы власть о нем заботится. Пряник этот власти ничего не стоит, а банки только и рады придерживать деньги клиентов, чтоб не бегали туда-сюда в поисках более выгодных условий.

С первым предложением согласен.Второе очень спорно.Если банк будет Придерживать и создавать препятствия то это Очень Плохая Реклама для банка.Он больше потеряет чем выиграет/Те кто Бегает туда-сюда его это не остановит,

 

[Alien]

Если банк будет Придерживать и создавать препятствия то это Очень Плохая Реклама для банка

Так они теперь по сути все обязаны будут придерживать, в той или иной степени. Просто у каждого будут свои критерии "нетипичности" операции, где-то мягче, где-то жёстче. Но например пункт про перевод от 200 тысяч себе по СБП и затем снятие наличных в течение 24 часов вообще никакой вариативности не подразумевает. Там же не написано "если обычно клиент так не делает".

 

[Александр Нестеров]

Так они теперь по сути все обязаны будут придерживать, в той или иной степени. Просто у каждого будут свои критерии "нетипичности" операции, где-то мягче, где-то жёстче. Но например пункт про перевод от 200 тысяч себе по СБП и затем снятие наличных в течение 24 часов вообще никакой вариативности не подразумевает. Там же не написано "если обычно клиент так не делает".

Обязан придерживать и умышленно удерживают на мой взгляд две большие разницы.

 

[Compaq]

Но например пункт про перевод от 200 тысяч себе по СБП и затем снятие наличных в течение 24 часов вообще никакой вариативности не подразумевает. Там же не написано "если обычно клиент так не делает".

Не вижу ничего необычного. Вклады не каждую неделю закрываются по сроку. Разместил человек сумму на год, через год вклад закрыл, перевел на свою карту другого банка (причины разные - в банке, где был вклад, может не быть карт совсем, могут быть низкие лимиты на снятие, может не быть родных банкоматов в обозримом пространстве), перевел туда, где снять легче и проще. Да, нетипично, если на ежедневной основе смотреть, раз в год делает, возможно, впервые, и зачем блокировать?

 

[m_rt]

Вклады не каждую неделю закрываются по сроку.

Это у кого как. У меня каждую неделю. Вклады небольшие, но всё пытался подогнать чтобы закрывались по понедельникам, к сожалению не всегда получается. Но получается что закрываются каждую неделю, бывает и два в неделю.

Могу представить что у кого-нибудь и с крупными (~200 тыс.) вкладами такая карусель устроена.
Хотя скорее всего такая стратегия вложений нетипична.

 

[Compaq]

Это у кого как. У меня каждую неделю.

Ну, у нас с вами, как и у других на финансовом форуме, это своеобразное хобби, но всё же большинство населения страны размещает от случая к случаю в 1-2-3 банках, да и стараются на длинный срок, чтобы не возвращаться к вопросу, и не дергаются каждый раз, изучая и осматривая рынок и пристраивая, где выгоднее в данный момент.
В моем окружении лишь пару человек так приучил действовать, остальные, даже по окончании срока вклада, не сразу предпринимают шаги, если без пролонгации, то тело может на связанный счет упасть и лежать неделями (!). Страшно представить!

 

[Alien]

Не вижу ничего необычного. Вклады не каждую неделю закрываются по сроку. Разместил человек сумму на год, через год вклад закрыл

Но досрочное закрытие или вывод части денег тоже не такая уж редкая ситуация, причём как раз в ней большая вероятность, что именно наличные срочно понадобились.

 

[MX12]

@Alien,

 

[Yury]

Сегодня прогоняли через 3 банка более 200 тыс., как обычно, между банками себе, внутри банка не себе. Пока все прошло нормально.

 

[Compaq]

Сегодня прогоняли через 3 банка более 200 тыс.,

Я 3,4м за один раз сегодня, затем 400к вернул обратно, тк не учел, что в колхозе потолок 3м и я уже не премиал там. Без сбоев.

 

[zuzik_07]

Сегодня прогоняли через 3 банка более 200 тыс., как обычно, между банками себе, внутри банка не себе. Пока все прошло нормально.

Пока не пошли снимать в банкомат.

 

[Yury]

Пока не пошли снимать в банкомат.

И не планирую, крайне редко снимаю более 10 тыс. в банкомате (ну, не считая кредиток Альфы).
По формулировкам звучит так, что и просто перевод на 200 тыс. может привести к блокировке. Хотя, там скорее звучит, что должны ограничить снятие до 50 тыс., может и ограничивают, только мы этого не знаем, хотя должны еще и оповестить.

 

[Alien]

По формулировкам звучит так, что и просто перевод на 200 тыс. может привести к блокировке

Нет. Подозрительными считаются перевод и последующая попытка снятия наличных. Это же признаки именно снятия наличных не по своей воле, к просто переводам они принципиально не могут относиться.

 

[Yury]

Нет. Подозрительными считаются перевод и последующая попытка снятия наличных. Это же признаки именно снятия наличных не по своей воле, к просто переводам они принципиально не могут относиться.

Здесь про последующее снятие нет ничего:

Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.

Скорее можно прочитать, как перевод ПОСЛЕ получения кредита или кредитной карты, в чем хоть какая-то логика есть. Т.к. таким образом блокируются любые способы вывода из того банка, где взят кредит.
Но можно и читать, как просто наличие перевода, независимо от получения кредита.