• Размещать ответы в темах можно без регистрации, сообщения будут опубликованы после модерации
  • Снизит ли ЦБ ключевую ставку 12 сентября? Обсуждение здесь

Банк России определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

  • Автор темы Автор темы zuzik_07
  • Дата начала Дата начала
  • Просмотры Просмотры 1 тыс.
Но можно и читать, как просто наличие перевода, независимо от получения кредита
Но напомню ещё раз, что документ называется "Об установлении признаков
выдачи наличных денежных средств
без добровольного согласия клиента
с использованием банкоматов". То есть этот документ никоим образом не может относиться к ситуации, когда попытки получения наличных в банкомате нет.
 
То есть этот документ никоим образом не может относиться к ситуации, когда попытки получения наличных в банкомате нет.
Вполне может. если деньги не перевести, то и снять не получится :D
Ну, искать логику, там где ее нет, это... В общем, узнаем только на практике.
 
@Yury, в документе (в отличие от комментария ЦБ) все расписано вполне однозначно:
4. Направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:
- предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования (по кредитным картам);
- поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России с банковского счета(вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
- досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика
 
@zuzik_07, 1 млн перевел без задержки, а больше зараз в этом банке не позволено. Когда отправил на вывод остаток, то пришло сообщение - зафиксирована подозрительная активность, позвоните в банк. Разговор с мониторингом длинный и нудный, смысла в нем не вижу. На все вопросы подготовленный мошенник ответит без проблем. Не представляю, как может служба мониторинга понять адекватность действий человека исключительно по телефонному разговору - навряд ли в ней работают психологи высокой квалификации. Мое мнение, что сделано все это исключительно для отмазки, что власть не дремлет и заботится о народе.
 
Мое мнение, что сделано все это исключительно для отмазки, что власть не дремлет и заботится о народе.
Моё мнение что власть не сама по себе всяческие указы указывает, а с чьей-то подачи. За бугром это называют лоббированием вроде, ну а у нас может и без названия работать. Вот выгодно банкам попридержать денежки у себя, так шепнули на ушко кому надо, те и выдали такой указ, что мол надо, что мол банки не сами по себе выдумали, что указание у них.
Это я так думаю.
 
сделано все это исключительно для отмазки
Да перед кем власти отмазываться? Перед народом? Так народ и не такое стерпит. Не в отмазке дело, а в обслуживании чьих-то конкретно интересов.
 
1 млн перевел без задержки, а больше зараз в этом банке не позволено. Когда отправил на вывод остаток, то пришло сообщение - зафиксирована подозрительная активность
Только к снятию наличных, то есть обсуждаемой теме, это никакого отношения не имеет. Блокировки переводов были и раньше.
 
Да перед кем власти отмазываться? Перед народом? Так народ и не такое стерпит. Не в отмазке дело, а в обслуживании чьих-то конкретно интересов.
В
Вот выгодно банкам попридержать денежки
В чем выгода удержания?Удержишь у одного- отпугнешь сотни, а то и более вкладчиков.Просто идет компания Заботы.Кто- то обманул бабульку с явными когнитивыми нарушениями История раскручивается СМИ..Подключаются депутаты с целью попиариться в Заботе о потенциальных избирателях/Начинается возня в Думе/Обсуждают / Лергают ЦБ / Цб вынужденно реагирует, издавая циркуляр /Банки берут под козырек.Кто-то с явным усердием (Тинек ГПБ Совок) кто-то еле-еле ( Сбер)/Вот так скорее всего это выглядит.Но версия скучная и пресная /В ней не хватает Жареного/ Но всегда есть друзья -конспирологи/ которые любому блюду придадут остроту и пикантность
 
В чем выгода удержания?Удержишь у одного- отпугнешь сотни, а то и более вкладчиков.
Для подсчёта выгоды есть эффективные менагеры. И есть примеры, когда не стесняются рассказывать, пример:
Тинкофф банк внаглую массово нарушил договора, нарушил закон. И не постеснялся публично рассказать их главный менагер, что знают они что нарушили, понимают, что потом вернуть всем надо будет, но подсчитали выгоду и тянули резину сколько можно.

Так что есть кому выгоду подсчитывать. И наглядные примеры есть.
 
вкладчиков.Просто идет компания Заботы.Кто- то обманул бабульку с явными когнитивыми нарушениями История раскручивается СМИ..Подключаются депутаты с целью попиариться в Заботе о потенциальных избирателях/Начинается возня в Думе/Обсуждают / Лергают ЦБ / Цб вынужденно реагирует, издавая циркуляр /Банки берут под козырек.
Сказка про белого бычка.
Из-за одной, ну путь тысячи бабушек так много возни.
А когда миллионам пенсионный возраст повысить, когда миллионам не отдавать замороженное в Сбере, так тишина и никаких действий.

Так вот за всей этой раскруткой в СМИ, активностью депутатов и т.д. как раз и стоят чьи-то интересы. Чьи? Не банков?
 
Но всегда есть друзья -конспирологи/ которые любому блюду придадут остроту и пикантность
Конспирология? Это у Вас конспирология, эк накрутили!
Прям вот без чьих-то конкретных финансовых интересов сколько разных инстанций активно впряглись в работу. Не бывает так в реальности. Сказку про белого бычка Вы принимаете и выдаёте за истину.
 
Просто идет компания Заботы. Кто- то обманул бабульку с явными когнитивыми нарушениями История раскручивается СМИ. Подключаются депутаты
Так а почему правоохранительные органы-то не подключаются? Ведь очевидно, что при желании найти мошенников вполне возможно - все звонки и переводы легко прослеживаются, в банкоматах и на улицах камеры; тем более, что и за границу сейчас ничего не выведешь - то есть, разговоры про "неуловимых жуликов с Украины" давно не катят.
Но милиция даже не хочет от потерпевших принимать заявлений. А вместо этого вводятся ограничения для законопослушных граждан.
 
переводы легко прослеживаются,
Для меня это тоже загадка - у ЦБ есть все ресурсы, чтобы сразу блокировать эти пресловутые "безопасные счета" по первому заявлению. И вообще всю цепочку счетов, по которой проходят украденные деньги. И помечать лиц, с ними связанных, как подозрительных (там же реестр какой-то есть). Неужто это не делается? И если делается, неужто приток дропов, через которых проходят деньги, такой значительный, что справиться никак не удаётся?
А если не делается, то неужто проще щемить всех подряд по вышеперечисленным "признакам", чем целенаправленно только дропов?
 

Кто сейчас смотрит эту тему

Назад
Верх