Дебетовая карта WB Банка

[kefal]

31.07.26г хотел перевести 700 тыс.руб по СБП в РСХБ банк на карту жены (фамилии одинаковые). На счету лежит 1,7 млн.

Сегодня удалось первый раз перевести по СБП на карту жены 400т руб.
Вчера, позавчера, и третьего дня пробовал - не работало.
Вчера удалось также перевести через СБП на свою карту в другом банке 1 млн несколькими суммами.
Все переводы себе прошли.
Но мне изначально нужно было перевести деньги на карту жены, чего банк не смог сделать 3 дня.

 

[Медведь]

Сегодня удалось первый раз перевести по СБП на карту жены 400т руб.

Лично мне вообще непонятно, зачем надо было пулять одной суммой 700000? Чтобы возбудился финмониторинг? Неужели нельзя было разбить на 3-4 перевода?

 

[zuzik_07]

Неужели нельзя было разбить на 3-4 перевода?

Спорный момент. Есть нение, что несколько последовательных переводов как раз приводят к блоку.

 

[Медведь]

Спорный момент. Есть нение, что несколько последовательных переводов как раз приводят к блоку.

Возможно. Но я всегда считал, что перевод более 600000 приводит к активации проверки (и взятию на на карандаш) финмониторингом.

 

[Crowner]

Возможно. Но я всегда считал, что перевод более 600000 приводит к активации проверки (и взятию на на карандаш) финмониторингом.

600 000 (по некоторым слухам 400 000) - расхожее мнение, составленное на слухах. Финмониторинг не имеет никакой планки для проверки и может инициировать ее при любой сумме.

Дробление — это красный флаг для банка. Это не способ обойти контроль, а наоборот, классический признак подозрительной деятельности (так называемое "структурирование") . Алгоритмы банков легко вычисляют такие схемы, и если вы разобьете 600 000 ₽ на 6 переводов по 100 000 ₽, система скорее заподозрит неладное и заблокирует карту, чем если бы вы перевели всю сумму сразу с понятным назначением .
Проверяют не сумму, а поведение. Блокировка может последовать и за перевод в 10 000 ₽, если он вписывается в подозрительный паттерн.
Самое надежное правило — никогда не дробить крупные суммы специально, чтобы не привлекать внимание.