Важные новости банков (5 читает)

[Столичник]

ЦБ снимет ограничения на переводы за границу для граждан России и резидентов дружественных стран с 8 декабря

Вместе с тем с 8 декабря 2025 года по 7 июня 2026 года будут сохраняться некоторые ограничения. Физические лица из недружественных стран, не являющиеся резидентами России, могут переводить средства за границу только в размере заработной платы.

 

[m_rt]

недружественных стран, не

Официальный список кто дружественный, а кто недружественный имеется?

 

[Столичник]

Официальный список кто дружественный, а кто недружественный имеется?

С официальным списком они ещё не определились…

 

[vs224]

Официальный список кто дружественный, а кто недружественный имеется?

Есть, но он закрытый - только ДСП у банков.

 

[agile-box]

Официальный список кто дружественный, а кто недружественный имеется?

https://t-j.ru/unfriendly-states/

 

[moneytrip]

Есть, но он закрытый - только ДСП у банков.

Настолько закрытый что аж википедия о нем знает. ДСП такое ДСП

 

[vs224]

Настолько закрытый что аж википедия о нем знает. ДСП такое ДСП

Вы больше верьте тому, что пишут в журналах. Реальный список отличается и порой весьма неожиданно плюс он обновляется регулярно. То, что вы привели это для внешнего пользования и массового сознания. Документ с грифом ДСП вам никто не даст в здравом уме.

 

[Всеслав]

Документ с грифом ДСП вам никто не даст в здравом уме.

С учётом того, что этот список должен быть у каждой операционистки в каждом банке (а как иначе работать?) - сомнительно, что это тайна за семью печатями.

 

[vs224]

С учётом того, что этот список должен быть у каждой операционистки в каждом банке (а как иначе работать?) - сомнительно, что это тайна за семью печатями.

Опять вы не знаете как работают банки. Этот список всего у нескольких человек - он грузится в АБС и программа дальше делает всё сама. Операционистки и прочие сотрудники, работающие с клиентами знают всегда меньше всех в банке.

 

[Baki]

С учётом того, что этот список должен быть у каждой операционистки в каждом банке (а как иначе работать?) - сомнительно, что это тайна за семью печатями.

Опять вы не знаете как работают банки. Этот список всего у нескольких человек - он грузится в АБС и программа дальше делает всё сама. Операционистки и прочие сотрудники, работающие с клиентами знают всегда меньше всех в банке

Правда где-то посередине. Действительно есть много проверок в АБС, про которые рядовые операционисты не знают, потому что видят только конечный статус, а не все внутренние состояния.

Кроме того, бывают "флажки" на клиенте в АБС, при наличии которых каждый платёж данного клиента передаётся на ручное подтверждение специалистом комплаенса (который не в отделении банка сидит, а в удалённом офисе). И все резиденты "серой зоны" (стран, которые на бумаге являются дружественными, но регулятору/банку не очень нравятся) могут иметь такой флаг. Благо таких клиентов в типичном банке немного. Для клиента и операциониста это будет выглядеть просто как "платёж находится в обработке", а на самом деле он разгребается вручную.

И дальше всё-таки действует человеческий фактор сотрудника комплаенса. Платежи могут проводить или заворачивать в зависимости от дня недели, готовности банка брать на себя риски, ценности клиента и т.п. Ну и от закрытых указаний регулятора тоже.

 

[vs224]

Правда где-то посередине. Действительно есть много проверок в АБС, про которые рядовые операционисты не знают, потому что видят только конечный статус, а не все внутренние состояния.

Кроме того, бывают "флажки" на клиенте в АБС, при наличии которых каждый платёж данного клиента передаётся на ручное подтверждение специалистом комплаенса (который не в отделении банка сидит, а в удалённом офисе). И все резиденты "серой зоны" (стран, которые на бумаге являются дружественными, но регулятору/банку не очень нравятся) могут иметь такой флаг. Благо таких клиентов в типичном банке немного. Для клиента и операциониста это будет выглядеть просто как "платёж находится в обработке", а на самом деле он разгребается вручную.

И дальше всё-таки действует человеческий фактор сотрудника комплаенса. Платежи могут проводить или заворачивать в зависимости от дня недели, готовности банка брать на себя риски, ценности клиента и т.п. Ну и от закрытых указаний регулятора тоже.

Правда всегда одна) Мы обсуждали конкретный список и он не предусматривает от банков вольностей, т.к. установлен прямой запрет на определенные операции. Есть действительно другие списки, которые также бывают как строго к исполнению (например, ПЭ - перечень экстремистов, который также ни у одного из операционистов не в прямом доступе, а загружается в АБС) или как один из стоп-факторов, который каждый банк сам оценивает как вы правильно написали в соответствии со своей политикой рисков. Также вы правильно отметили, что с этими списками работают иные подразделения, о существовании которых клиент не должен знать по-хорошему, а в некоторых случаях и по закону.

 

[zuzik_07]

ЦБ обяжет банки привязывать счета россиян к ИНН
Банки должны будут привязывать ИНН своих клиентов к новым и действующим счетам. О планах ввести такое требование РБК сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова. Это нужно для системы «Антидроп», которую планируется запустить в 2027 году.
Источник: РБК