Альфа-Карта (Читают 2)

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка
Другие темы на форуме про Альфу:
Кэшбэк акции; Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт;
телеграм-чатик по Альфе

Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск 290 ₽), смс-инфо 99 ₽/мес.
Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024).
На странице alfabank.ru/atm названы банки-партнёры без лимита и комиссия ГПБ, МКБ, Открытие, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР.

• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1.95%, мин. 30₽.
• СБП - стандарт 100к/мес, межбанк платный - 99 ₽. Однако с услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 07.05.24)

По накопительному счёту вне приветственного периода ставка выше только при покупках от 20к (начиная с третьего месяца).
Все платежи и переводы без комиссии - это услуга за 149 р/мес, но она бесплатна при покупках 10к/мес.
Снятие наличных 50к/мес бесплатно в чужих банкоматах только при покупках от 10к.
Стикеры - тоже самое, 49 ₽/мес или бесплатно при покупках от 10к/мес (источник).

Бонусная программа банка - кэшбэк в выбранных клиентом категориях, обычно 5%, для премиальных клиентов до 7%. Есть "барабан кэшбэка", который может выдать до 100% кэшбэка на определённую категорию.

Категории кэшбэка на январь 2024; Категории февраля 2024; Категории мая 2024 (pdf; ниже текстом)

Спойлер: Категории с MCC текстом

Актуально на 16.05.24
Авто "Покупка автозапчастей, оплата услуг в автосервисах, на СТО и автомойках и оплата проезда по платным дорогам" - 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 3991²
АЗС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990¹
Алкоголь 5921
Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990¹, 3991²
Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
Животные 0742, 5995
Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны 5811-5813, 3990
Книги (2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994)
Коммунальные услуги - Оплата коммунальных услуг через приложение Альфа-Банка и в Альфа-Онлайн
Красота (5977, 7230, 7297, 7298)
Кэшбэк для своих (1799, 4722, 4789, 5074, 5094, 5122, 5200, 5211, 5251, 5311, 5331, 5399, 5411, 5441, 5499, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691, 5699, 5712, 5719, 5812, 5814, 5817, 5912, 5950, 5977, 5992, 5999, 6012, 6513, 7221, 7230, 7277, 7297, 7298, 7333, 7699, 7997, 8011, 8071, 8099, 8111, 8299, 8398, 8699, 8999)
Маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 3990¹, 3991², 5964)
Образование (8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 3990¹)
Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Продукты 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Путешествия 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Развлечения (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Связь, интернет и ТВ (4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375)
Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
Супермаркеты (5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991², 5964)
Такси (4121,3990¹
Техника (5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²
Транспорт (4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹)
Фастфуд - 5814, 3990¹

Фастфуд, кафе, рестораны:
- Фастфуд – 5814, 3990¹
- Кафе и рестораны – 5811, 5812, 5813, 3990¹

Цветы - 5193, 5992
Цифровые товары - 5734, 5735, 5815-5818
Ювелирные изделия 5094, 5944
А Деньги - Кэшбэк за погашение займа
Сервис Альфа Тревел - Сервис Альфа-Банка для оплаты туров, проживания в отелях, покупок авиабилетов и ж/д билетов (4722 - Сервис Альфа-Банка для оплаты туров, проживания в отелях, покупок авиабилетов и ж/д билетов)
Альфа-Капитал - кэшбэк за покупки продуктов и услуг в инвестиционной компании
Альфа-маркет - кэшбэк за оплату покупок только через сервис Маркет в мобильном приложении Альфа-Банк
Альфа-Афиша - кэшбэк за оплату покупок только через сервис Афиша в мобильном приложении Альфа-Банка.

Alfa Pay - Кэшбэк на бесконтактную оплату: телефоном, стикером, Alfa Pay в онлайн-магазинах, по QR-коду Сбера через Alfa Pay
Оплата моб. связи Билайн -Оплата связи через Альфа-Онлайн, в приложениях Альфа-Банка и билайн. Макс. кэшбэк – 500 ₽ в месяц
Подели - Оплата покупок по частям в сервисе Подели
Сервис Заправки - Кэшбэк за оплату топлива только через сервис Заправки в мобильном приложении Альфа Банка

Согласно ДКБО исключения по бонусам:
4215, 4812-4814, 4816, 4900, 5094, 5960, 5968, 6211, 6300, 6534, 6540, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754 + оплата на сайте VERKKOKAUPPA.COM)

Исключения по карте Travel отличаются:
4215, 4722, 4812-4814, 4816, 4900, 5094, 5933, 5960, 5968, 6211, 6300, 6534, 6540, 7311, 7372, 7399, 7511, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754 + оплата на сайте VERKKOKAUPPA.COM).

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут так про отказ в начислениях:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Спойлер: Тарифы и категории кэшбэка в картинках

 

[It's me]

Можно добавить, что к карте по предложению банка можно подключить второй кредитный счёт с условиями кредитки 365 дней грейса.

Сегодня посетил первый офис открывшийся у нас. Кассы нет. Банкомат один. Оргтехники в виде принтеров не увидел. У каждого свой ноутбук. Была информация что к дебетовой сразу выдают кредитку. Спросил об этом. Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

 

[Иван]

@It's me, второй кредитный счёт к карте.

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

К этому кредитному счету цепляется только одна карта. Потому что именно кредитный счёт цепляется к карте.

 

[It's me]

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

Кто-нибудь пользуется такой картой с двумя счетами? Можете поделится опытом?

 

[Иван]

@It's me, каким опытом?

 

[It's me]

каким опытом?

Какой есть. Возможно всё аналогично пользованию кредитки Альфы. Не я же придумал карту с двумя счетами. Может какие затыки есть.
Это аналог Кубышки в Тинькове?

 

[Медведь]

Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

О! Я 12.01.2024 столкнулся с такой же информацией в офисе Альфа Банка. И подавалось это с таким акцентом, что теперь все новые дебетовые карты будут такие.
Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на дебетового клиента еще и кредитный договор). На дебетовой карте должен быть ползунок, который определяет, можно ли пользоваться только собственными средствами или собственными+кредитными (точно все режимы не помню). Кредитный лимит (даже в случае использовании только собственными средствами) будет светиться в кредитной истории. Можно подумать, что это уменьшит количество кредиток, которые можно получить в банке (больше 2 их же быть не может).
Но нет. Банк предусмотрел это и существует возможность отделить этот кредитный лимит от дебетовой карты и перенести его на новую кредитку. Вот это я и сделал.
У меня уже одна кредитка была, я выпустил эту дебетовую карту с кредитным лимитом и получил новую кредитку. В итоге у меня одна дебетовая карта без кредитного лимита и 2 кредитки.
НО уже позже и горячая линия банка и чат МП сказали, что можно выпустить дебетовые карты на старых условиях (без кредитного лимита).
Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

 

[It's me]

Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на клиента еще и кредитный договор).

Чем то похоже на Кубышку на Тиньков Блэк. Но там без подписки надо погасить через 7 дн. с первой операции, а с подпиской Pro через 14 дн. Правда можно снимать наличные, делать переводы в пределах лимита Кубышки. Интересно здесь какой период погашения? И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

 

[Медведь]

И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

Я так понял, что аналогично кредитке. Постараюсь уточнить в пятницу

 

[Медведь]

Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

Не поленился, заехал. Менеджер упорно твердил, что "в рамках нашего отделения дебетовая Альфа карта выдается только с кредитным лимитом, а в приложении или на сайте можно оформить дебетовую карту без кредитного лимита".
Чат МП подтвердил, что нет разницы при оформлении дебетовой карты в офисе или в приложении. Составил жалобу. И уже пришел ответ "карту можно оформить в любом отделении без кредитного лимита".
Планирую заехать в отделение 26.01.2024 , пообщаться уже руководителем отделения, ну и менеджера проведать

 

[Compaq]

По картам Альфа есть такая особенность.
Как мы знаем, категории КБ на предстоящий месяц появляются в полночь на 25-е число.
Возможны ситуации (и на форумах читал от других, и лично наблюдал), когда выпадает интересная категория, но если не успели активировать, банк может ее подменить.
Например, у супруги в полночь перед ноябрём появилась категория Супермаркеты 7% (Премиум). Мы порадовались, даже скриншот сделали и стали смотреть, какие категории в семье у других.
Через несколько минут вернулись в ЛК супруги, а там супермаркеты уже заменили на Рестораны.
Пока повозмущались, перегрузили аппарат, возможно, сразу же в чат написали, приложив скриншот, Рестораны успешно поменялись еще раз на "Доставку из Пятерочки" с каким-то процентом.

Банк зарегистрировал обращение, посоветовали пока ничего не выбирать, но ни 31 октября, ни в начале ноября так ничего и не изменилось.
Пришлоось выбирать из предложенных.

Ответов вразумительных не было.
И 21 декабря (!) банк прислал:

"Ранее Вы обращались по вопросам категории кешбека Продукты на ноябрь.. К сожалению, ответ нам не поступил.
Если вопрос актуален до сих пор, то напишите нам в чат повторно"

Пишут в конце декабря по кешбеку в ноябре.

Так что советую при появлении интересной для вас категории как можно скорее ее активировать и фотографировать, делать скриншоты.

 

[Mr. Digest]

Доступен выбор категорий на февраль.
Если в Альфе выбрать категории по 31.01, то с 1 по 3 февраля будет действовать кэшбэк 20% (макс 750₽) на Одежду и обувь - МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631

 

[It's me]

Карту получил. В приложении две карты цифровая и пластик. Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

 

[bk003]

Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

При заказе новой карты действительно нет отдельного выбора физическая или цифровая (виртуальная).
Но в процессе заказа можно выбрать пункт "отказаться от пластика" - тогда будет выпущена только цифровая (виртуальная) карта.

PS. Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

 

[It's me]

Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

 

[falkon]

Если есть страховка где это можно увидеть?

Ранее в чате говорили чтг в МП можно посмотреть в разделе подписки.
А так ещё бот в чате проверяет есть или нет...

 

[Mr. Digest]

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

Ну если нет, значит нет. А ещё может появиться в истории операций как-нибудь. Рекомендую изредка проверять списание, это ж известные жулики со страховками

П.С. Напомню, что по альфе тратим на одежду 3800 - получаем 750 (лимит по акции) - 1-3 февраля

 

[Сахипзадовна]

@It's me, после получения кредитки в МП я не видел страховки, но вот в ИБ она была видна как отдельный продукт. Узнать есть ли подключенные и отключить их можно через чат, вроде даже бот это умеет.

 

[It's me]

Раздел дебетовые карты. Поэтому спрашиваю про дебетовую. А мне отвечают про страхование кредитки. Но на всякий случай спросил в чате. Сказали не подключена.
Ещё раз спрошу. Часто пользуетесь цифровой картой? Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая. Баланс одинаковый с пластиком. Заморозка карты подразумевает её временное отключение?

 

[bk003]

Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая.

У меня на одном из аккаунтов вначале физическая, а потом виртуальная. А на другом вначале виртуальная, потом физическая.
Предполагаю, что они сортируются по возрастанию номера карты. Причем не целого номера карты, а последних четырех цифр.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй. Мне всё равно какая она в списке. Что именно вы делаете, что вам важно расположение карт в списке? Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Заморозка - это временное отключение с возможностью потом снова включить карту

 

[It's me]

Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Наверное так и есть. Как то не могу привыкнуть, но некоторые вещи удобнее смотреть в ЛК на сайте. Допустим там ставка по НС отображается, а в МП её нет.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй

Я поставил альфа пэй.