Дебетовая карта МТС Деньги (Экси-Банк) (10 читает)

Карта МТС ДЕНЬГИ - дебетовая карта с кэшбэком 30% за связь МТС и 5% в супермаркетах (с подпиской МТС Premium)
Обслуживание и выпуск карты - бесплатно.
Кэшбэк - МТС баллами (тратим на связь и в сервисах МТС).

«МТС Деньги» — проект АО «Экси-Банк» («Экспортно-импортный банк» из Питера — лицензия с 1993 года), но при этом под крылом МТС Банка.
Выдача карт возможна в офисах МТС Банка и салонах связи МТС; можно выпустить виртуалку, но по отзывам лучше пластик - чтобы не было ограничений и мелких неудобств.

Полные условия и тарифы: Тариф 2 «МТС Деньги» Мир (ред. 31.01.25) / Общие условия банковского обслуживания / Условия программы лояльности (ред. 20.03.25)

Бонусная программа​

Каждый месяц доступны к выбору пять категорий повышенного кэшбэка, в т.ч. доступна постоянная категория с кэшбэком 30% за оплату связи МТС (лимит 250 баллов в месяц).
Если делать менее 5 покупок в месяц, то на выбор будут доступны только 2 категории.

Категории на апрель 2025
• 30% – Транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523) - лимит 300₽
• 30% самокаты Urent
• 15% Магазины МТС
• 7% – Такси (4121)
• 5% – Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% – Аптеки (5122, 5912)
• 5% – Супермаркеты (5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921 + 3990), только при наличии подписки МТС Премиум, лимит 1000 б/мес.
• 1% на все

Исключения: 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529, 6530, 6532, 6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9406, 9754

ВАЖНО: с 25.03.25 по карте НЕ начисляется кэшбэк за MCC 9390, банк обещает внести условие с 01.04.25

Спойлер: КАТЕГОРИИ РАНЕЕ

Категории на март 2025 (у некоторых клиентов могут быть иные):

• 15% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 8% шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика: MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
• 15% «На концерт с Авиасейлс» (4722, 7922, 7929, 7999)
• 15% Магазины МТС
• 5% Питомцы (5995, 0742)
• 20% МТС FogPlay (облачный гейминг МТС)

Февраль 2025
• 15% - маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% - Книги (2741, 5111, 5192, 5942, 5943)
• 7% - Одежда и обувь (5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931)
• 5% - транспорт (4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 4789, 7523)
• 5% - ЖКХ (MCC 4900; лимит 250 ₽)
• 5% - аптеки (5122, 5912)
могут быть иные категории и размер кэшбэка, в т.ч. для тех, у кого карта только виртуальная, может отсутствовать категория с 30% кэшбэка на оплату МТС.

Спойлер: Скриншот

Январь 2025, из лучшего:
• 15% на маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5732, 5964)
• 10% на фастфуд (5814)
• 10% на Wildberries
• 10% на Новый год "кэшбэк за развлечения" (если так завуалировали категорию развлечения,
то это MCC 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991-7993, 7996, 7998, 7999)
• 10% на сувениры (5947)

Декабрь 2024:
Из лучшего:
• 7% кафе и рестораны (5811-5814)
• 5% маркетплейсы (5262, 5300, 5399, 5964, 5732)

Лимит выплаты в категории - 1000 б (если не указано иное), суммарный лимит выплаты 10 тыс. баллов/мес. Кэшбэк начисляется бонусами МТС — это те самые бонусы, что можно копить или тратить только с подключенной подпиской МТС Premium.

Спойлер: Категории, МСС

Duty Free 5309
Авиабилеты 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Автомобильные услуги 5531, 5532, 5533, 5571, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
Аптеки 5122, 5912
Аренда автомобилей 3351-3441
Бренды из-за рубежа 4215
Выставки и музеи 7991
Дача, сад 5261, 5996, 780 (допущена ошибка банка)
Детские товары 5641, 5945, 5945
Дом и ремонт 5198, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 5021, 5039, 5046, 5072, 5074, 5085, 5200, 5211,5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 780, 5065, 5722, 7622, 7623, 7629
Железнодорожные билеты 4011, 4111, 4112
ЖКХ 4900
Здоровье 5122, 5912, 5975, 5976, 8043, 4119, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8049, 8050, 8062, 8071,8099, 8043, 8042
Зоотовары 5995, 0742
Искусство 5932, 5937, 5971, 5972, 5970
Канцтовары 5111, 5943
Каршеринг 7512
Кафе и рестораны 5811-5814
Кино 7829, 7832, 7841
Книги 2741, 5192, 5942, 5111, 5943
Косметика и парфюмерия 5977
Красота 7230, 7297, 7298, 5977
Круизы 4411
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 5732
Медицинские услуги 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041-8043, 8049, 8050, 8062, 8099
Музыка 5735
15% На концерт с Авиасейлс (4722, 7922, 7929, 7999)
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
Одежда, Обувь, Ювелирные изделия и часы 5641, 5945, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 7631, 5944, 5945
Отели 3501-3799, 7011
Платные дороги 4784
Путешествия 3501-3799, 4411, 4722, 7011, 4582, 3000-3299, 4582, 4511, 3000-3301, 4511
Развлечения 5733, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7993, 7996, 7998, 7999
Рестораны 5811, 5812, 5813
Сбер 3991
Спортивные товары 5655, 5940, 5941
Стоматология 8021, 8071
Сувениры 5947
Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
Такси 4121
Такси, каршеринг и аренда авто 4121, 7512, 7519
Техника, электроника 5946, 5722, 5732, 7395, 5045, 5732, 5978, 5997, 7379, 5734
Топливо и АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
Транспорт 4011, 4112, 4111, 4131, 4784, 7523
Турагенства 4722
Фастфуд 5814
Фитнес 7941, 7997
Фото, Видео 5946, 7395, 5045
Цветы 5193, 5992
Часы и украшения 7631, 5944
Шик-блеск-красота (цветы, украшения, косметика) MCC 5193, 5992, 5977, 5311, 5944, 7631)
Экосистема 3991, 3990
Яндекс 3990

Обслуживание:
✓Пополнение по СБП по названию банка «МТС Деньги (Экси Банк)»
✓Уведомления 99 ₽/мес, бесплатно 1 месяц.
✓Оформившим карту дарят подписку МТС Премиум на 2 месяца (если не подключена).
Затем бесплатность сохранится ещё до 4 месяцев (в сумме 6), если делать 5 покупок каждый месяц. Пополнение МТС на рубль через приложение - это тоже покупки.
✓Лимит снятия наличных 50к/день, 300к/мес, в чужих банкоматах 100к с лимитом 50к/сутки
✓СБП 100к/мес третьим лицам и 30 млн самому себе.
✓Оплата бесконтактным путём: Mir Pay для Android и Pay Tag (https://pay.mts.ru/paytag) для iPhone
✓Приложение есть в Rustore: https://www.rustore.ru/catalog/app/ru.lewis.dbo

Телефон поддержки для держателей этой карты (информация получена в чате МП МТС Банка): 8-800-250-49-00.
На что можно потратить бонусы МТС:
• мобильная связь МТС
• домашний интернет МГТС в Москве;
• скидка на покупку телефона, планшета, портативной техники, аксессуаров в магазинах МТC;
• подписка в онлайн-кинотеатре KION;
• билеты на МТС Live и Ticketland
• поездки МТС Юрент

 

[киндзмарауленко]

1. Делаете платеж ДЕНЕГ (не баллов, а именно денег, подозреваю это 840 рублей) на номер к которому привязана кредитка. Иными словами - пополняете нужный номер со своего второго номера, комиссию не берут.
2. Переводите с этого номера на кредитку с 0,9% комиссии.


Выше схема.

А прям за 833 нальют 250 рублей? Округлять вверх не нужно? Интересно, за они сами 830 случайно вверх не округлят?

кредитка привязана к номеру МГТС! итак, с номера мтс я перевожу на номер мгтс? а с мгтс на кредитку? сомневаюсь, но посмотрю вечером.

 

[Serso]

Если оформляете пластиковую карту и в этот момент не имеете Премиум подписку. Дают МТС Премиум на 2 месяца. Если во второй месяц сделали 5 покупок, ещё на 4 получаете, не нужно возиться с промокодами.

Т.е. после того как премиум за Пластик отключится, оформляю дебитовку, но не раньше.

Есть какие-либо засады если между отключением и подключением премиума пройдет несколько дней?

 

[Serso]

кредитка привязана к номеру МГТС!

Тогда ХЗ.
У меня три номера, один основной, к которому всё, в том числе кредитка.
При необходимости пополнения деньгами двух остальных номеров, потом эти деньги без комиссий переводил на основной номер (или основной номер афла, тоже без комиссии), откуда есть возможность вывести за 0,9%. Что там с МГТС - не подскажу.

 

[zuzik_07]

Т.е. после того как премиум за Пластик отключится, оформляю дебитовку, но не раньше.

Есть какие-либо засады если между отключением и подключением премиума пройдет несколько дней?

Да, подписки не должно быть. Я этот момент упустил, так как был в отпуске и пролетел с Премиум 2+4. Засад, имхо, нет, тем более можно карту заказать на следующий день после окончания подписки.

 

[zuzik_07]

А никто не пробовал настроить автоплатеж ("10% скидка к тарифу +5% кэшбэка по карте МТС" - так указано) на карту МТС Деньги? Что будет с кэшбэком 30%? К нему приплюсуется 5% или будет только 5% (имхо, менее вероятно)?

 

[fseved]

У меня премиум автоматически не подключился. Выбивал через чат. Подозреваю, что это теперь придется делать каждый месяц... Уж лучше бы я ввел промокод, чем этим заниматься

 

[Александр 56]

Подскажите, оплата интернет провайдера МСС 4816, входит в 5 покупок.

 

[hroft1]

Подскажите, оплата интернет провайдера МСС 4816, входит в 5 покупок.

Наверно, даже оплата сотового входит

 

[zuzik_07]

Обновил приложение. Теперь не вижу нигде ничего про категории кэшбэка (которые были выбраны на текущий месяц). Кто ещё не успел обновить, где они у вас отображаются?

 

[user58]

Обновил приложение. Теперь не вижу нигде ничего про категории кэшбэка (которые были выбраны на текущий месяц). Кто ещё не успел обновить, где они у вас отображаются?

На сайте надо их смотреть.

 

[Serso]

Обновил приложение. Теперь не вижу нигде ничего про категории кэшбэка (которые были выбраны на текущий месяц). Кто ещё не успел обновить, где они у вас отображаются?

по ссылке нужно на сайт переходить...

 

[zuzik_07]

по ссылке нужно на сайт переходить...

А сайт покажет мне мои выбранные категории? Видимо, какой-то временный глюк был, появилась плашка "Кэшбэк..." под историей операций.

 

[Mr. Digest]

На октябрь

 

[hroft1]

Дали 1 месяц подписки за 5 покупок в предыдущем по пластику(т.е. 2 первых месяца у меня прошло, начался третий)

 

[e_vovik]

Был в салоне МТС. Для получения карты предложили подписать только такую бумагу (приложена). П.1.5 представляет собой доверенность на от моего имени на двух граждан из Самары и Республики Казахстан. Брррр... Пункты в документе указаны не все, приложения и ДБО предоставить отказываются. Идите на сайт. Не увидел упоминаний про АО «Экси-Банк» в документе. Есть в документе слово Банк, но что это за банк нигде не указано.
Сотрудники салона МТС ничего толком сказать не могут и в целом мало заинтересованы в выдачи карты.
"Вот документ. Хотите подписывайте, не хотите не надо. Можете отметить какие пункты не подписываете, но тогда скорее всего будет отказ. Приложения и ДКО к документу предоставлять не будем. Смотрите на сайте."

Подскажите, какие "ограничения и мелкие неудобства" связаны с использованием виртуальной карты МТС Деньги?
Подписку МТС Premium при оформлении виртуальной карты дают?
Может при электроном подписании в приложении таких "посредников" нет?

 

[Ubbe Ragnarsson]

Подписку МТС Premium при оформлении виртуальной карты дают?

Дают, но только на один месяц.

К пластику дают на полгода. Главное 5 покупок в месяц не забывать делать (я 5 раз по рублю реквизитами карты оплачиваю услуги ЖКХ; связь в исключениях).
Еще вчера было написано, что премиум в октябре закончится, сегодня днем стало писать, что в ноябре. Видимо 1-го числа днем проходит проверка выполнения условий на бесплатность премиума.

Но поддержка у Экси банка — дно, на след. неделе будет уже месяц как заведена заявка о невозможности с пластиковой карты делать переводы через СБП и для оплаты в ИБ/МП МТС Деньги счет карты не доступен для выбора.

 

[Kvazimodo]

Что думаете по программе "Двойная выгода"
Для участия в программе нужно одновременно оформить дебетовую карту МТС Деньги и получить новую сим-карту с тарифом МТС Больше. Участник программы получает на первые 2 месяца скидку 100% на связь МТС, а также 5 категорий кешбэка по карте на выбор.

С третьего месяца можно выбирать, какую выгоду получать:
• 100% скидку на связь МТС и 1% кешбэка за все покупки
• 5 категорий повышенного кешбэка на выбор

Чтобы получать выгоду с третьего месяца, нужно совершить от 5 покупок по карте МТС Деньги в предыдущем месяце.

Неужели можно обеспечить бесплатную связь навсегда только совершая 5 покупок?

 

[zuzik_07]

Неужели можно обеспечить бесплатную связь навсегда только совершая 5 покупок?

Сколько стоит тариф и сколько максимальный кэшбэк в рублях в этих "100%"? В обычном варианте на связь макс.250 рублей кэшбэка.

 

[Kvazimodo]

Базовый тариф в Москве на сайте 900 р.
в п. 1.13 условий к программе указано Сертификат — сертификат на скидку 100% на базовые параметры абонентской платы по Тарифам МТС, указанным в п. 1.15 настоящей Оферты, установленных Договорами МТС, в рамках которых выделены Номера телефонов. Сертификат считается активированным, а скидка предоставленной в момент списания абонентской платы, установленной Договором МТС. Один Сертификат действует в течение одного Месяца с момента его активации. Сертификат активируется автоматически при выборе клиентом соответствующего Вознаграждения.
Просто не верится что совершая 5 покупок тебе будут на 100% компенсировать 900 р. Поддержка банка как всегда отвечает не по существу.

 

[zuzik_07]

Ну наверняка это не вечно. Наберут еще немного клиентов на карту, порадуют их некоторое время, а потом закончат этот аттракцион невиданной щедрости. Не впервые.