115 фз или блокировка счета в банке (1 читает)

[zakat5]

Банк снял ограничения ДБО.

Просто снял и все? Никаких доков не предоставляли?

 

[Кижуч]

Просто снял и все? Никаких доков не предоставляли?

Была представлена Пояснительная записка( с описанием всех операций за 3 мес), было предложено перейти на официальные запросы через эл.почту (с подписью и должностью, а не через безымянную поддержку), попросили конкретно указать что именно нарушили в 115-ФЗ (с цитатой из ЦБ о праве на реабилитацию).Приложены свои электронные (63-ФЗ) выписки с Альфбанка и другого банка, личные доки третьих лиц не предоставляли (152-ФЗ).

 

[alex43]

Уф... Мне дважды прилетали ограничения ДБО в МТС Банке. В 2019 и 2022годах.
Ограничения выражались в запрете на списание, оплату и перевод средств.
В обоих случаях первично писал претензию в банк , в ключе "почему услуги не оказываются".
Получал ответ со ссылкой на ФЗ-115. Предоставлял какой либо документ о происхождении средств и вопрос закрывался.
В среднем на решение вопроса уходило 2-3 месяца. В 2019году в качестве компенсации неудобства дали бонус в 500р

 

[Арго]

В среднем на решение вопроса уходило 2-3 месяца

А интересуюсь. Пока ограничивали работу - шли ли проценты по вкладам.. была ли пролонгация по истекшим срокам
или тупо все приостанавливалось без всякой пользы для клиента?

 

[alex43]

Пока ограничивали работу - шли ли проценты по вкладам.. была ли пролонгация по истекшим срокам
или тупо все приостанавливалось без всякой пользы для клиента?

Да, это всё работа. Расходные операции были только ограничены

 

[Плюшка]

Банк снял ограничения ДБО.

Как удалось? Тоже 115 влепили

 

[Кижуч]

Как удалось? Тоже 115 влепили

Учтите, ограничение ДБО лепит бот/алгоритм/тайнаяинструкцияЦБ. Пока не отошлете обьяснительную в СБ люди Вами заниматься не будут, поддержка просто пишет по скрипту и общаться с ней бессмысленно.

 

[Pupsich]

Добрый день, уважаемые форумчане.
Такой момент. Работаю с контрагентом, у него втб. Дак вот с недавних пор, его банк при переводе платежей в мою сторону подсвечивает меня красным и пишет «высокий риск сотрудничества» (перед Новым годом была зеленой в его банке). Меня это безумно напрягает и злит, тк пусть юр лицо у меня относительно свежее-чуть более года, но «грешков» за мной нет 100%, бизнес более чем белоснежный. Не могу понять в чем дело и как в этом разобраться, тк клиента конечно же это напрягает.
Есть ли какие-то рычаги или можно куда-то обратится , где-то проверить откуда ноги растут и почему так?

 

[agile-box]

Есть ли какие-то рычаги или можно куда-то обратится , где-то проверить откуда ноги растут и почему так?

У налоговой были какие-то реестры "непорядочных" юрлиц. Где посмотреть не помню, знаю что туда попадали не за преступления, а по формальным признакам, вроде "на адресе зарегистрировано слишком много юрлиц" или "платит мало налогов" или "мы написали им письмо, а нам не ответили в течение 3 дней".

 

[Pupsich]

У налоговой были какие-то реестры "непорядочных" юрлиц. Где посмотреть не помню, знаю что туда попадали не за преступления, а по формальным признакам, вроде "на адресе зарегистрировано слишком много юрлиц" или "платит мало налогов" или "мы написали им письмо, а нам не ответили в течение 3 дней".

Это исключено. Налоговая нагрузка более чем нормальная, я бы даже сказала высокая. С адресом тоже такого быть не может.
По письмам -такого не припомню, тк есть эдо и почтовая корреспонденция вручается/отправляется вовремя.
Единственное, в начале жизни моего юр лица, получала эцп в втб и их менеджеры меня уговорили открыть счет у них, тк оказывается мой банк вообще не очень с их слов -дивиденды и возврат займа физ лицу с комиссией, а они такие славные, что у них все это без комиссий. ВТБ мне влепил отказ, поставив желтую метку. Зря потраченное время, ещё и заклеймили меня
Но тем не менее, я не была там красной в то время.

Вот тут тоже кстати вопрос…. На сколько правомерно при отказе в открытии счета ставить метку?
Вообще честно говоря самоуправство со стороны банковской сферы крайне бесит!

 

[vilent]

товарищи, подскажите по 115фз:
1. Есть ли риск блокировки за переводы по сбп между своими счетами в разных банках? Везде номер телефона один и тот же. В основном переводы идут с зарплатного банка. Ну и переодически переводы для открытия вкладов на лучших условиях.
2. Есть ли риск при ИСХОДЯЩИХ переводах по сбп сторонним лицам в размере в пике до 100к в месяц? Типа Авито и база.дром.ру, где у меня нет возможности узнать риск-профиль получателя. При этом входящие переводы в мой адрес от сторонних (в том числе доверенных) лиц ПОЛНОСТЬЮ отсутствует

 

[Кижуч]

товарищи, подскажите по 115фз:
1. Есть ли риск блокировки за переводы по сбп между своими счетами в разных банках? Везде номер телефона один и тот же. В основном переводы идут с зарплатного банка. Ну и переодически переводы для открытия вкладов на лучших условиях.
2. Есть ли риск при ИСХОДЯЩИХ переводах по сбп сторонним лицам в размере в пике до 100к в месяц? Типа Авито и база.дром.ру, где у меня нет возможности узнать риск-профиль получателя. При этом входящие переводы в мой адрес от сторонних (в том числе доверенных) лиц ПОЛНОСТЬЮ отсутствует

Пункт 1. Риск высокий, т.к присутствуют два признака сомнительных операций а) множественные переводы в месяц б) переводы на большую сумму. Но и снять блок проще-покажите что большую сумму перевели для открытия вклада.

 

[grossner]

Пункт 1. Риск высокий, т.к присутствуют два признака сомнительных операций

Ну и с чего бы это?
Делаю подобные переводы по несколько раз в день обычно, количество банков, которые регулярно участвуют в переводах - более 10. Общее количество банков - более 15.
95% переводов - сам себе на банковские, брокерские и прочие счета. Суммы переводов - от 100 р. до 1 млн.
Ни разу не было проблем, за исключением пары раз, когда позвонили из банка и спросили из серии "вы уверены?". Но это было давно при первых переводах с новой карты.

 

[Кижуч]

Ну и с чего бы это?

Личный опыт.

 

[grossner]

Личный опыт.

Если тот, который вы описывали в этой ветке, то он совершенно не вяжется с ситуацией, описанной @vilent.
У вас было за месяц более 40 переводов от других лиц и обратно.
Если бы вас не заблочили, я бы удивился.

 

[*Y*]

товарищи, подскажите по 115фз:
1. Есть ли риск блокировки за переводы по сбп между своими счетами в разных банках? Везде номер телефона один и тот же. В основном переводы идут с зарплатного банка. Ну и переодически переводы для открытия вкладов на лучших условиях.

Есть. Но в 99% случаев блоки не по 115-ФЗ, а самодеятельность СБ банков. И тут не угадаешь, когда у кого обострение случится. Периодически почти у всех случаются, СБ должны же свою работу демонстрировать.
Ну или когда из банка происходит серьёзный вынос, могут таким способом процесс притормозить - но это не точно))

 

[Zalabay]

Ну и с чего бы это?
Делаю подобные переводы по несколько раз в день обычно, общее количество банков, которые регулярно участвуют в переводах - более 10. Общее количество банков - более 15.
95% переводов - сам себе на банковские, брокерские и прочие счета. Суммы переводов - от 100 р. до 1 млн.
Ни разу не было проблем, за исключением пары раз, когда позвонили из банка и спросили из серии "вы уверены?". Но это было давно при первых переводах с новой карты.

Тоже задумался над данной проблемой Ну по идее же, между своими счетами в разных банках всё должно быть безопасно? Знакомого на днях блокнули, но ему месяц назад жена перевела 1,5 млн на счет, банк возбудился, но разблокировал и в течении месяца он сделал несколько переводов сам себе и словил блок. Но тут я подозреваю, что его взяли на карандаш после пополнения на 1,5 млн.

 

[grossner]

Тоже задумался над данной проблемой Ну по идее же, между своими счетами в разных банках всё должно быть безопасно? Знакомого на днях блокнули, но ему месяц назад жена перевела 1,5 млн на счет, банк возбудился, но разблокировал и в течении месяца он сделал несколько переводов сам себе и словил блок. Но тут я подозреваю, что его взяли на карандаш после пополнения на 1,5 млн.

Именно по 115-ому блок?
По звонку не разблокировали?
И абсолютно уверены в том, что все именно так и было? В плане, что больше никаких движений не было по картам.

 

[Zalabay]

Именно по 115-ому блок?
По звонку не разблокировали?
И абсолютно уверены в том, что все именно так и было? В плане, что больше никаких движений не было по картам.

Да, все по серьёзному, полный пакет документов для разблокировки. Ну да, все так. Ну он гонял между своими картами, но я так понял карта была не "прогрета" совсем, сразу плюха прилетела и пошли переводы туда - сюда, видать это и повлияло, а может как то и зп подтянулась, что маленькая, а тут такие суммы.
Мне самому альфа грозил 115, но предупредил, я все документы прислал, вопросов не было. На меня возбудился на переводы себе в месяц более 10 млн по сбп, я на бирже просто торгую, поэтому часто между банками и переводил

 

[grossner]

Да, все по серьёзному, полный пакет документов для разблокировки. Ну да, все так. Ну он гонял между своими картами, но я так понял карта была не "прогрета" совсем, сразу плюха прилетела и пошли переводы туда - сюда, видать это и повлияло, а может как то и зп подтянулась, что маленькая, а тут такие суммы.
Мне самому альфа грозил 115, но предупредил, я все документы прислал, вопросов не было. На меня возбудился на переводы себе в месяц более 10 млн по сбп, я на бирже просто торгую, поэтому часто между банками и переводил

Да, думаю, что причина в непрогретости карты скорее всего.