115 фз или блокировка счета в банке

[*Y*]

Откуда такой срок? Банк должен дать ответ за 10 рабочих дней, а принять решение за 7 рабочих дней.

По-моему такой... Но зуб не дам, давно читал. А вот про 10 и 7 дней сильно сомневаюсь.

Мои пояснения и всё документы отправляла менеджер банка. После дала адрес эл. почты Альфы, сказав напишите напрямую претензию им на почту. На мою претензию по запросу подленности эл. чеков(о чем я просила в претензии) и разблокировке был ответ:
Проверили ваше обращение о блокировке.
Снять блокировку в рамках обращения не можем.
Мы проверяем операции клиентов для соблюдения финансового законодательства РФ и можем ограничивать операции по картам и счетам.
Эти правила указали в пунктах 19.3.4 и 19.3.1 Общих условий по выпуску, обслуживанию и использованию карт (приложение 4 к Договору о комплексном банковском обслуживании). Ознакомиться с договором можно здесь:
Если вы не согласны с этой ситуацией, вы вправе расторгнуть договор комплексного обслуживания и закрыть счета.
Для этого обратитесь в офис по адресу: Москва, Электродный проезд, д. 16.

Это ни о чём. Повторяю: нужно официальное обращение в банк (ни в коем случае не е-майл) и официальный ответ банка. За подписью и печатью. Могу предположить, что в ответе, который Вы получили ни того, ни другого не было (если подписант был, то интересно - кто?). Менеджер в данном случае нужен лишь для того, чтобы заверить обращение и копию. Можно и без него обойтись - направить заказным письмом с уведомлением о вручении.
Вопросы в обращении максимально конкретизировать, чтобы не получить ответ ни о чём.
Пункты 19.3.4 и 19.3.1 право банку дают, но не говорят ничего про недопустимость электронных чеков при подтверждении операций. Вы же предоставили им подтверждение? Предоставили. А они его не приняли. Именно это и требуйте обосновать. Но конкретно: На основании какого пункта какого нормативного документа...
В зависимости от того, что банк Вам ответит, следует выстраивать дальнейшую тактику.

P.S. Посмотрите, чтобы лучше ориентироваться, тут и тут.
Есть ещё вот такое. Я в это не особо верю, но чем чёрт не шутит.

 

[Анна Б.]

По-моему такой... Но зуб не дам, давно читал. А вот про 10 и 7 дней сильно сомневаюсь.

Это ни о чём. Повторяю: нужно официальное обращение в банк (ни в коем случае не е-майл) и официальный ответ банка. За подписью и печатью. Могу предположить, что в ответе, который Вы получили ни того, ни другого не было (если подписант был, то интересно - кто?). Менеджер в данном случае нужен лишь для того, чтобы заверить обращение и копию. Можно и без него обойтись - направить заказным письмом с уведомлением о вручении.
Вопросы в обращении максимально конкретизировать, чтобы не получить ответ ни о чём.
Пункты 19.3.4 и 19.3.1 право банку дают, но не говорят ничего про недопустимость электронных чеков при подтверждении операций. Вы же предоставили им подтверждение? Предоставили. А они его не приняли. Именно это и требуйте обосновать. Но конкретно: На основании какого пункта какого нормативного документа...
В зависимости от того, что банк Вам ответит, следует выстраивать дальнейшую тактику.

P.S. Посмотрите, чтобы лучше ориентироваться,
Есть ещё вот . Я в это не особо верю, но чем чёрт не шутит.

Спасибо Вам огромное что не остались равнодушным к моей проблеме! Начну с официальных запросов в банк... дальше по ситуации) Да и сумма на счёте всего 13000,смех, больше на "помощь" потратиться придётся гораздо!) Вот не было печали

 

[figvam]

сумма пришла 5ю чеками от разных физ.лиц.

Это вообще на грани выхода из серой зоны, причём не в ту сторону. Какие гарантии, что эти переводы не окажутся "под влиянием мошенников", и что это вообще не "грязные" деньги? Я думаю, какие-то из счетов-источников запомоились в "цветных" базах, потому вас и заблокировали.
Вам, ИМХО, надо завязывать с этим развлечением, пока вместо банка товарищ майор не обратил внимание.

 

[Анна Б.]

Это вообще на грани выхода из серой зоны, причём не в ту сторону. Какие гарантии, что эти переводы не окажутся "под влиянием мошенников", и что это вообще не "грязные" деньги? Я думаю, какие-то из счетов-источников запомоились в "цветных" базах, потому вас и заблокировали.
Вам, ИМХО, надо завязывать с этим развлечением, пока вместо банка товарищ майор не обратил внимание.

Так вот и дело же в том, что в претензии я и прошу банк заказать юр. силу данных чеков! Тк у меня нет связи с этими физ. лицами.Почему тогда они в этом не заинтересованы?Развлечение то и было разовым, скрывать то мне вообще не чего с моей стороны! Так вот как теперь доказать это,вот вопрос!?

 

[*Y*]

Это вообще на грани выхода из серой зоны, причём не в ту сторону. Какие гарантии, что эти переводы не окажутся "под влиянием мошенников", и что это вообще не "грязные" деньги? Я думаю, какие-то из счетов-источников запомоились в "цветных" базах, потому вас и заблокировали.
Вам, ИМХО, надо завязывать с этим развлечением, пока вместо банка товарищ майор не обратил внимание.

Ну-ну-ну. Не надо нагнетать. Какая ещё серая зона, какие гарантии. Поступление подтверждено чеками, электронные чеки абсолютно легитимны, их и налоговая принимает. Влияние мошенников вообще не из этой оперы, ссылались на 115.
А товарищмайор в наше время заинтересоваться может каждым. И Вами тоже

 

[figvam]

Какая ещё серая зона

Как какая, покер румы (я так понимаю, ещё и онлайн) разве законны в РФ?

 

[Анна Б.]

Как какая, покер румы (я так понимаю, ещё и онлайн) разве законны в РФ?

Ну и если это настолько незаконно всё настолько открыто на просторах интернета!!! К сожалению, но это факт!

 

[*Y*]

Как какая, покер румы (я так понимаю, ещё и онлайн) разве законны в РФ?

https://pekarstas.com/pokerrooms/pokerroom-for-russia/
Какой покер-рум был в данном случае не знаю, но раз он предоставил чеки, то, полагаю, работает он легально, и у Роскомнадзора к нему претензий нет. В любом случае, это не компетенция банка.

 

[figvam]

но раз он предоставил чеки, то, полагаю, работает он легально

Это Вы сейчас насмешили. Одно из другого вообще не следует, тут нет причинно-следственной связи. Просто руму выгодно, чтобы человек снова пришёл, вот и рыпаются.
И насчёт серой зоны, прямо с Вашей ссылки:

Онлайн-покер в России находится в серой зоне: однозначного запрета нет, но и официальных разрешений на работу у покер-румов также нет.
...
С юридической точки зрения онлайн-покер в России не имеет четкого регулирования. С 2009 года большинство форм азартных игр разрешено только в специальных игорных зонах. Онлайн-гемблинг, включая покер, не лицензируется в РФ, и любые сайты, которые предлагают игру на реальные на деньги, могут быть заблокированы Роскомнадзором.

А если перейти по ссылке "зарегистрироваться" - получаем:

Доступ к покер-руму Покердом запрещен Роскомнадзором в вашем регионе.
Ваш IP: xxxxxx
По требованию Роскомнадзора, мы не можем давать ссылки на регистрации в покер-румах игрокам с IP адресов из России на основании Федерального закона от 27.11.2017 N 358-ФЗ.

---

Регистрация в руме возможна из страны, где игра разрешена. Например: Канада, Армения или Мексика.

Говорите, нет претензий у Роскомнадзора?

Согласно Федеральному закону № 244-ФЗ (от 29.12.2006, с изменениями), азартные игры в интернете запрещены, кроме интерактивных ставок в лицензированных букмекерских конторах и тотализаторах.

А компетенций у банка оказалось достаточно, чтобы определить, что что-то тут не так.

Ладно, убеждать кого-то в интернете, что лудомания - это плохо, сродни метанию бисера, да и вообще оффтопик

 

[Анна Б.]

Это Вы сейчас насмешили. Одно из другого вообще не следует, тут нет причинно-следственной связи. Просто руму выгодно, чтобы человек снова пришёл, вот и рыпаются.
И насчёт серой зоны, прямо с Вашей ссылки:

А если перейти по ссылке "зарегистрироваться" - получаем:


Говорите, нет претензий у Роскомнадзора?


А компетенций у банка оказалось достаточно, чтобы определить, что что-то тут не так.

Ладно, убеждать кого-то в интернете, что лудомания - это плохо, сродни метанию бисера, да и вообще оффтопик

Тут не идёт речь плохо это или хорошо! Это ни систематика чтобы говорить о лудомании, момент! Оно лицензировано и вопрос тогда, почему оно открыто в обычном доступе без ограничений от Роскомнадзора? Суть банку объяснена,всё предоставлено, ограничения наложены банком.Я не понимаю тогда в чем вообще дело

 

[figvam]

Ну и если это настолько незаконно всё настолько открыто на просторах интернета!!!

почему оно открыто в обычном доступе без ограничений от Роскомнадзора?

Т.е. вы считаете, что всё автоматически законно, что есть в интернете и к чему не закрыт доступ? Это какой-то запредельный уровень наивности...

 

[*Y*]

Это Вы сейчас насмешили.
...
Ладно, убеждать кого-то в интернете, что лудомания - это плохо, сродни метанию бисера, да и вообще оффтопик

Вы меня тоже позабавили. Воскресенье нынче, позволю себе пооффтопить и пометать бисер!)

Спойлер: БИСЕР

Про серые зоны. Тут должен согласиться. Вот на той неделе, в угаре борьбы с (совершенно не запрещёнными, кстати) квнами, РКН убил насмерть Хром7 и чувствительно поломал более поздние версии. У меня, к примеру, на Хром10 не открывается Яндекс Дзен. Ни с квном, ни без. А на сайт покер-рума захожу без всяких квнов (да и Вы сумели). И? Какой вывод делаем? Яндекс Дзен запрещён? Или браузер Хром находится в серой зоне? Или это все мы уже давно находимся внутри большой серой зоны? Вот думаю: доломают Хром, перейду я на другой браузер - вот тут-то и начнут меня по 161-ФЗ блочить!
Про легальность. Да, есть такой 244-ФЗ, верно. Но вот навскидку пару кейсов: тыц, тыц. И что же мы видим? Легальность зависит от банка.
Про компетенции банка. Банк - это коммерческая организация. Которая обязана исполнять требования законов и регулятора, но не может подменять собой государственные органы. Определять что и где не так компетенция гос. органов, но уж точно не коммерческой организации. Применительно к данному случаю, блок в рамках 115-ФЗ объясним, а вот отказ признавать электронные чеки уже нет - и с этим следует разобраться.
Про лудоманию. Покер назначен азартной игрой исключительно по дурости законодателей. Покер - игра интеллектуальная, с азартом там делать нечего, мигом без штанов останетесь. Почему-то считается, что если игра на деньги, то она автоматически азартная. Полная чушь. Во-первых, любая игра в какой-то мере азартна, а во-вторых, можно подумать, что футболисты задаром мячик катают. Ставка в покере - необходимый элемент игры, как доска в шахматах. Шахматисты, кстати, тоже не на щелбаны играют - а могли бы. Но нет, на денюжки. Что, заметьте, аморальнее, чем ставки в покере, поскольку деньги в шахматах необходимым элементом игры не являются.
А из гос. органов вопросы к участнику онлайн-покера могут возникнуть только у налоговой, поскольку участие (участие, а не организация!) в азартной игре преступлением или административным правонарушением не является (ну, это так по закону, если что).

 

[*Y*]

Суть банку объяснена,всё предоставлено, ограничения наложены банком.Я не понимаю тогда в чем вообще дело

Анна, гляньте в моём предыдущем посте в спойлере пару ссылок. Ваш случай, возможно пригодится.