Альфа банк заблокировал счето по подозрению 115фз (1 читает)

[Vano373]

В Альфа банке был открыт вклад на три месяца до 23 марта, по окончанию вклада решил пока положить деньги на накопительный счет, перевёл сумму на ВТБ на свой же счёт, но так как мне не понравился процент, все таки решил оставить их на Альфа, и в этот же день перевёл обратно сумма была чуть больше миллиона, на следующий день мне приходит смс "Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и т.д., а также, по снятию наличных". Это с учётом того, что банком пользуюсь давно и он мне всегда нравился, я бы и дальше им пользовался если бы не эта ситуация!Ездил в офис, общался в чате с банком что я только не делал, в итоге мне сказали что я попадаю под 115 фз, нужно было предоставить вагон документов о происхождение денежных средств, справки и выписки со всех остальных банков которые у меня есть, письменно пояснение каким я переводил третьим лицам и по какой причине, а так же кто переводил мне, все это я предоставил и пояснил в плоть о подтверждение родства т.е свидетельство о браке так как у меня много переводов жене просто по семейным нуждам и т.д, договоры купли продажи авто, все что есть, в итоге они мне пишут " По результатам рассмотрения банк принял окончательное решение о наложений ограничений, снять их не получится " молодцы браво так держать!!! Неужели они не видят что переводы осуществлялись с моего же счета в другом банке? Как деньги ушли с Альфа банка они ничего не заподозрили, а как поступили к ним так у них сразу подозрения! Теперь они предлагают приехать в офис и закрыть счета, но тут может быть комиссия до 20% а с ляма это 200 000р, молодцы Альфа банк зарабатывают как могут да и ещё пользуются моими деньгами все это время, я считаю что это не законно!!! Отвратительное отношение к своим клиентам! Ни кому не рекомендую Альфа банк!!!

 

[pete0]

Пишите обращение в банк, затем в ЦБ (вроде бы теперь требуется сначала в банк, чтобы ЦБ рассмотрел ваше). Тоже блокировали на безобидной операции - через банкомат "Открытия" пополнял "Альфа-счёт" кусками по 15-20тр, затем перевод на финуслуги, всё прошло дважды и через несколько дней блокировка (в банке оставалась 1тр + эскроу). Написал на банки.ру, в ЦБ, на банки.ру отвечали несколько раз, что разблокировали (нет), в итоге после ответа ЦБ сняли, заняло 40 дней

 

[Amarok]

В Альфа банке был открыт вклад на три месяца до 23 марта, по окончанию вклада решил пока положить деньги на накопительный счет, перевёл сумму на ВТБ на свой же счёт, но так как мне не понравился процент, все таки решил оставить их на Альфа, и в этот же день перевёл обратно сумма была чуть больше миллиона, на следующий день мне приходит смс "Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и т.д., а также, по снятию наличных". Это с учётом того, что банком пользуюсь давно и он мне всегда нравился, я бы и дальше им пользовался если бы не эта ситуация!Ездил в офис, общался в чате с банком что я только не делал, в итоге мне сказали что я попадаю под 115 фз, нужно было предоставить вагон документов о происхождение денежных средств, справки и выписки со всех остальных банков которые у меня есть, письменно пояснение каким я переводил третьим лицам и по какой причине, а так же кто переводил мне, все это я предоставил и пояснил в плоть о подтверждение родства т.е свидетельство о браке так как у меня много переводов жене просто по семейным нуждам и т.д, договоры купли продажи авто, все что есть, в итоге они мне пишут " По результатам рассмотрения банк принял окончательное решение о наложений ограничений, снять их не получится " молодцы браво так держать!!! Неужели они не видят что переводы осуществлялись с моего же счета в другом банке? Как деньги ушли с Альфа банка они ничего не заподозрили, а как поступили к ним так у них сразу подозрения! Теперь они предлагают приехать в офис и закрыть счета, но тут может быть комиссия до 20% а с ляма это 200 000р, молодцы Альфа банк зарабатывают как могут да и ещё пользуются моими деньгами все это время, я считаю что это не законно!!! Отвратительное отношение к своим клиентам! Ни кому не рекомендую Альфа банк!!!

Попробуй написать куча гавна в рамках классической лексики на банки ру. у меня сейчас тоже 115 фз , я им 4 заявления предоставил и обязательство больше не осуществлять высокорискованные операции по счетам в АБ и через СБП , они сами просили

 

[vs224]

Пишите объяснения в банк и сразу параллельно в ЦБ жалобу с приложением документов и скринов (выписок). ЦБ перешлёт жалобу в банк (по процедуре) и если банк вам ответит дичь (обычно первый раз именно так), то опять пишите в ЦБ и просите уже сам ЦБ ответить на жалобу - вот тут обычно всё резко меняется. Банки реально стали творить беспредел - у меня жалобы растут просто огромными темпами (с пары штук в год до пары в месяц/неделю). При этом тут вряд ли 115-ФЗ, а максимум борьба с мошенничеством, но почему-то банки упорно пишут везде именно 115-ФЗ. К сожалению, я сам прекрасно знаю уровень сотрудников в банках, которых берут сейчас, а также указания руководства делать всё быстро и с минимальными затратами (у меня стаж 20 лет в финмониторинге). Повсеместно внедряются автоматические вещи, которые сделаны либо формально либо абсолютно некомпетентно, а на ручной разбор просто нет ресурсов, поэтому пишутся шаблонные отписки. Только по жалобе в ЦБ удаётся сломать эту линию и дойти до реальных специалистов, которые конечно отменяют эти автоматические блокировки. Отзыв на банки.ру не повредит как писали выше - я так тоже несколько вопросов решил даже быстрее ответа на жалобу в ЦБ.

 

[Кузмич]

Я последние несколько месяцев переводил 2м из альфы в втб, в гпб, и обратно в альфу - ни разу ни один из банков не блокировал. Я бы попробовал к ним еще раз в отделение сходить, не должны были блокировать, особенно если с выписками и прочим всё в порядке

 

[Столичник]

по окончанию вклада решил пока положить деньги на накопительный счет, перевёл сумму на ВТБ на свой же счёт, но так как мне не понравился процент, все таки решил оставить их на Альфа, и в этот же день перевёл обратно сумма была чуть больше миллиона, на следующий день мне приходит смс "Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и т.д., а также, по снятию наличных".

Изначально до перевода разве нельзя было определиться с условиями и процентной ставкой? На ровном месте гонять деньги туда – обратно было зачем? Сами привлекли к себе повышенное внимание СБ и спровоцировали банк на такие действия, а теперь они и все ваши переводы третьим лицам до кучи сюда же навесили.

 

[vs224]

Изначально до перевода разве нельзя было определиться с условиями и процентной ставкой? На ровном месте гонять деньги туда – обратно было зачем? Сами привлекли к себе повышенное внимание СБ и спровоцировали банк на такие действия, а теперь они и все ваши переводы третьим лицам до кучи сюда же навесили.

Не соглашусь. Например, я привык всё заранее планировать, но и у меня возникают случаи, когда планы приходится в моменте менять и переводить деньги обратно либо вообще в третий банк. Вопрос не в том, что банк заблокировал - имел право, а в том, что банки не хотят работать индивидуально, т.к. это стоит денег и нужны кадры. Им проще заблокировать всех и прислать отписку даже не изучая документы и объяснения. Мне вот Уралсиб не даёт пополнить карту Озон ни на какую сумму для покупок хотя все остальные банки без проблем такие переводы делают. Скажу больше из Уралсиба раньше переводил на Озон не один год и даже шаблон есть, которым и пытался воспользоваться, но теперь перевод блокируется как "мошеннический" (номер телефона один, т.е. сам себе), а на жалобу в ЦБ Уралсиб ответил, что это Озон помечает перевод как подозрительный (в Озоне у меня карта для покупок без полной идентификации, т.к. мне 15 т.р. лимита более чем хватает и давать свой паспорт я им не хочу). При этом пополнить Озон кошелек можно только самому себе и потратить только на покупки на Озон. Маразм банков только крепчает.

 

[m_rt]

Маразм банков только крепчает.

Они из этого своего маразматического поведения прибыль извлекают тем, что пока клиенту голову морочат сами его деньгами пользуются.

 

[413]

Скажу больше из Уралсиба раньше переводил на Озон не один год и даже шаблон есть, которым и пытался воспользоваться, но теперь перевод блокируется как "мошеннический" (номер телефона один, т.е. сам себе), а на жалобу в ЦБ Уралсиб ответил, что это Озон помечает перевод как подозрительный (в Озоне у меня карта для покупок без полной идентификации, т.к. мне 15 т.р. лимита более чем хватает и давать свой паспорт я им не хочу). При этом пополнить Озон кошелек можно только самому себе и потратить только на покупки на Озон. Маразм банков только крепчает.

А сертификаты покупать дает? )

 

[Jane]

(в Озоне у меня карта для покупок без полной идентификации, т.к. мне 15 т.р. лимита более чем хватает и давать свой паспорт я им не хочу). При этом пополнить Озон кошелек можно только самому себе и потратить только на покупки на Озон.

а зачем вы пополняете счет? Лучше покупать серты, чтобы получить двойной кб. И загнать их на баланс средств (правда, возврат уже невозможен).
при покупке на озоне выбрать опцию "карта озон", хотя там 0, а деньги списывать с баланса средств. Скидка озона применится, и еще кб за покупку сертов.
я (и не только) всегда так делаю(ем)

 

[Amarok]

Пишите объяснения в банк и сразу параллельно в ЦБ жалобу с приложением документов и скринов (выписок). ЦБ перешлёт жалобу в банк (по процедуре) и если банк вам ответит дичь (обычно первый раз именно так), то опять пишите в ЦБ и просите уже сам ЦБ ответить на жалобу - вот тут обычно всё резко меняется. Банки реально стали творить беспредел - у меня жалобы растут просто огромными темпами (с пары штук в год до пары в месяц/неделю). При этом тут вряд ли 115-ФЗ, а максимум борьба с мошенничеством, но почему-то банки упорно пишут везде именно 115-ФЗ. К сожалению, я сам прекрасно знаю уровень сотрудников в банках, которых берут сейчас, а также указания руководства делать всё быстро и с минимальными затратами (у меня стаж 20 лет в финмониторинге). Повсеместно внедряются автоматические вещи, которые сделаны либо формально либо абсолютно некомпетентно, а на ручной разбор просто нет ресурсов, поэтому пишутся шаблонные отписки. Только по жалобе в ЦБ удаётся сломать эту линию и дойти до реальных специалистов, которые конечно отменяют эти автоматические блокировки. Отзыв на банки.ру не повредит как писали выше - я так тоже несколько вопросов решил даже быстрее ответа на жалобу в ЦБ.

Сняли блок , наложили в пятницу

 

[Столичник]

Не соглашусь.

Не согласны с чем? С тем, что человек сам своими НЕ рациональными поступками и необдуманными действиями по перегону туда – обратно суммы больше миллиона привлёк к себе повышенное внимание СБ и спровоцировали банк на такие действия?
ВТБ ему «не понравился процент»... А прежде, чем загонять туда все деньги, этот процент разве нельзя было узнать? И это всё пишется на финансовом форуме, где вся информация выложена как на блюдечке.

банки не хотят работать индивидуально, т.к. это стоит денег и нужны кадры.

Это касается практически всех банков. Клиенты пожинают плоды замены живых людей на искусственный интеллект. Т.к. сотрудникам надо платить зарплату.
В своё время сам лично столкнулся с абсурдной ситуацией, где отделение банка работало до 20ч, а касса только до 18ч. Из приватного разговора с кассиром выяснилось, что касса ежедневно закрывалась на 2 часа раньше потому, что банк не хотел доплачивать кассирам за работу в эти два часа. И это в ГПБ!

 

[vs224]

Не согласны с чем? С тем, что человек сам своими НЕ рациональными поступками и необдуманными действиями по перегону туда – обратно суммы больше миллиона привлёк к себе повышенное внимание СБ и спровоцировали банк на такие действия?
ВТБ ему «не понравился процент»... А прежде, чем загонять туда все деньги, этот процент разве нельзя было узнать? И это всё пишется на финансовом форуме, где вся информация выложена как на блюдечке.


Это касается практически всех банков. Клиенты пожинают плоды замены живых людей на искусственный интеллект. Т.к. сотрудникам надо платить зарплату.
В своё время сам лично столкнулся с абсурдной ситуацией, где отделение банка работало до 20ч, а касса только до 18ч. Из приватного разговора с кассиром выяснилось, что касса ежедневно закрывалась на 2 часа раньше потому, что банк не хотел доплачивать кассирам за работу в эти два часа. И это в ГПБ!

Не согласен с доводами, что сам клиент виноват. Клиент имеет право переводить СВОИ средства как ему и куда угодно. Оправдывать банки нельзя. Нужно бороться с этим произволом, а не молча принимать такие "правила". Жалобы в ЦБ и сообщения на форумах заставят банки изменить подход пусть и не сразу. Банки получают рекордные прибыли, в т. ч. и потому, что используют такие практики, а клиенты терпят.

 

[vs224]

а зачем вы пополняете счет? Лучше покупать серты, чтобы получить двойной кб. И загнать их на баланс средств (правда, возврат уже невозможен).
при покупке на озоне выбрать опцию "карта озон", хотя там 0, а деньги списывать с баланса средств. Скидка озона применится, и еще кб за покупку сертов.
я (и не только) всегда так делаю(ем)

Не спорю, что сертификаты многие используют и я пользовался (в последнее время не покупал). Минус сами вы написали - нельзя вернуть средства. Покупать сертификат под каждую покупку, которая может быть раз в месяц - оно мне надо?) Особенно, если это вода или пачка сахара)) Я могу вообще другой картой оплатить, если скидки нет - кешбек тогда получу. У меня было где-то год назад, что вообще перестали скидки Озоном предоставляться несколько месяцев (все ценники были черными и ни одного зеленого) - сделал заказ один раз через другой аккаунт, где была скидка (потом через несколько месяцев вернулось как было, но с тех пор я не держу ни копейки в Озон). Альфа кстати мне даёт пополнять Озон без проблем. Уралсиб блокирует только перевод в Озон - ни покупки ни перевод в другой банк не блокирует.