ОТП Премиум (2 читает)

ОТП Premium​

Обслуживание: 2800 ₽/мес, бесплатно при любом условии:
- среднемесячный остаток от 1,5 млн по всем счетам (2 млн с 01.05.25)
- остатки на 1 млн + покупки на 50к (с 01.05.25 - 1.5 млн + покупки 50к)
- 150к поступлений и 50к покупок; (отменят с 01.05.25)
- покупки на 150к (отменят с 01.05.25)
- 50к трат по картам при наличии РКО бизнеса в банке; (отменят с 01.05.25)

Спойлер: Скриншот тарифа с 01.05.25

- Тариф по основным дебетовым картам Premium (апрель 2025)
Тариф по картам с 01.05.25;
Программа лояльности (апрель 2025) / Программа лояльности с 01.05.25

В исключениях для оборота с 01.04.25 MCC 4812-4814, 4816, 4829, 5933, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399 (обновление 01.04.25)

- Памятка по карте ОТП МИР Supreme (март 2025); Накопительный счет Премиум (апрель 2025)

Дебетовая карта выпускается/перевыпускается бесплатно, обслуживание бесплатно в 1-ый календарный месяц для первой карты, если месяц является неполным.
Обслуживание доп. карты бесплатное (дополнительные карты могут быть выпущены только к именным картам).

Спойлер: Скриншот в апреле 2025

Накопительный счёт Премиум
начисление на ежедневный остаток до 4 млн:
- 4% при покупках до 50к/мес;
- 19% при покупках по карте от 50к/мес. (считается как 4% рублями + 15% бонусами, которые конвертируются в рубли = уход от налогов для вкладчика)
В исключениях 4812-4814, 4816, 4829, 5933, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399 (обновление 01.04.25)

Бонусная программа:​

Спойлер: ИЗМЕНЕНИЯ бонусной программы С 01.05.25

По ОТП Премиум 11 категорий, где 8 штук на выбор.
Лимит 20 тыс. баллов в месяц. Мин. оборота теперь не будет.

Исключения с 01.05.25 для кэшбэка 1%: 4812-4814, 4816, 4829, 5933, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399

- 1% на всё
- 5% в категориях:
• «Кафе и рестораны» 5812-5814
• Аптеки и медицинские услуги» 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042,8043, 8062, 8071, 8099;
• «Транспорт» 4121, 4111, 3355, 7512
• «Топливо (АЗС)» 5541, 5172, 5542, 5983.
• «Супермаркеты» 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
• «Одежда» 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
• «ЖКХ» 4900
Экосистемные коды распознаёт и бонусирует то, что под ними "прячется"
Лимит выплаты: 20к по каждой карте.
Правила бонусной программы (с 28.02.25, pdf); ПЛ с 01.04.25; Исключения (pdf с 01.04.25)
Обновлённые исключения с 01.04.25:
4812-4814, 4816, 4829, 5933, 6009-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399

Спойлер: Скриншот

Плюшки:​

• Доступны 2 прохода в бизнес-зал в месяц с Mir Pass.
• 4 дополнительные компенсации в месяц за бизнес-зал или ресторан аэропорта и ж/д вокзала, если среднемесячные остатки на счетах в предыдущем месяце от 1 500 000 ₽.
  Также можно выбрать 4 компенсации: за проходы в бизнес-залы или за ресторан аэропорта.
• 100% кэшбек за покупку полиса путешественника (до 5к на бонусный счет). Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн. Можно воспользоваться раз в год.
• Трансферы до/от аэропортов и ж/д вокзалов: 2 раза в месяц. Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.
• Бесплатное налоговое консультирование доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.

ОТП Premium Light​

ОТП Премиум Лайт не оформить с 03.03.25

Спойлер

Обслуживание - 1490 ₽/мес или бесплатно при любом условии:

• от 1 млн — cреднемесячный остаток по всем рублевым счетам;
• от 100 000 ₽ пополнений карты в месяц и покупок на сумму от 30к (исключения ниже) отмена условия с 01.05.25!

Первые два календарных месяца с даты активации карты — бесплатно для первой карты.

5% кэшбэк от ваших ежедневных трат на 12 категорий:
Такси; Каршеринг; Авиа и ж/д билеты; Отели; Туры и круизы; Рестораны; Кафе; Фастфуд; Общественный транспорт; Аптеки; Спа-салоны и оздоровительные комплексы; Салоны красоты
Кэшбэк 0,5% на всё остальное, в исключениях
Исключения: 4829, 6010, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538,6540
Дают два бесплатных прохода в бизнес-зал ON-PASS в месяц.

>> Темы на форуме: НС и вклады ОТП Банка; ОТП Карта; Общая тема про ОТП; Обмен приглашениями в банк

 

[sc2020]

@Artёm, вы готовы оперировать веером и в плане "ошибки", вероятно, у Вас ЖКХ + АЗС (в плане не ошибиться), не сильно перекрывают оборот для НС аналогичному классическому в 22.4%.

А у кого-то веер неприемлем, оборот перекрывает с запасом требования банка, а "игры в веер" не слишком и удобный, тем более, что там то сувениры, то цветы...

Что касается трансферов, то они на то и "трансферы", что с/в аэропорт/вокзал, а если с дачи в кабак, так на то нужно "такси" и главное, что бы халява (даже если коллекционировать через сервисы такси, а не сжигать ₽2500 за поедку) не была меньше потери профита (ставки в той же Альфе последнее время сильно ниже рынка).

Но для себя, все же, считаю cashback на весь оборот (вкдюлючая жкх и пр) если на выходе ниже 4.5 - 5% это как проценты на активы ниже ЦБ - прямой убыток.

 

[XChesser]

С учетом того, что Premium от той Альфы для денежных активов это прямой убыток за счет того, что средства лежат ниже рынка, который ни одно такси не компенсирует, то видится очень даже.

У Альфы полноценная брокерка идёт в зачёт. Облигации дают тот же доход, что и лучшие вклады. Плюс у Альфы поездки на такси полноценные, а не трансферы, которые при желании вообще переводятся в деньги нехитрым образом. А это бонус 30000 ₽ в моём случае. Ну и компенсация ресторанов в аэропорту у Альфы не ручная - я компенсирую по ней ресты в аэропорту прилёта, чего не сделать там, где компенсация по запросу (ОТП, Т-Банк).
Кешбек у Альфы 7% опять же...

 

[sc2020]

У Альфы полноценная брокерка идёт в зачёт.

Вот только брокерка никак не "денежные активы" из процитированного Вами сообщения.

Если Вы играете на бирже, размещаете там большие суммы (судя по ежемесячному такси), а ещё от рулетки на cashback получаете не "цветы" и "сувениры", то А-лавка и Т-лавка могут считаться прекрасными решениями.

Все же ОТП более консервативное решение и в части активов (хотя, тут конечно, кто-то поспорит, что рубль это та же резенная бумага, а АСВ фикция) и в части cashback'a (можно же и веером пользоваться, вдруг где что полезное выпадет, никто не можетзапретить)...

 

[XChesser]

Если Вы играете на бирже

Я не играю на бирже, и облигации - это такой же консервативный прогнозируемый инструмент, с известной доходностью, если держать до погашения. При этом бумаги на брокерке более ликвидны срочных вкладов в том смысле, что можно продать в любой момент по рыночной цене, а не как со вкладами - со штрафом в размере набежавших процентов за досрочное закрытие.
Категории мне выпадают в основном хорошие, супермаркеты лично мне ловить неактуально, вечные 5% от Т-Банка на них.

 

[Vladimir_Y]

При этом бумаги на брокерке более ликвидны срочных вкладов в том смысле, что можно продать в любой момент по рыночной цене, а не как со вкладами - со штрафом в размере набежавших процентов за досрочное закрытие.

Очень спорно, я бы даже сказал скорее наоборот, по вкладу всегда можно вернуть ту сумму, которую вложил, а облигации могут продаваться только с огромным дисконтом.
С тем что низкорисковые облигации, если их держать до погашения, можно рассматривать как альтернативу вкладам, согласен.

 

[sc2020]

Был проведен эксперимент по пинанию чата с вопросом "где в приложении перс. менеджер". Чат обещал решить, через неделю пришла sms, что всё ОК, вот только ОК не стало.

Пришлось вернуться в чат и уточнить, что же происходит, отклонить попытку отмазаться, получить номер "технической заявки" (вот как оно бывает) и увидеть калейдоскоп маринок на вопрос: "а что же происходит".

В итоге случилось чудо и вопрос решился минут за 50, вот так могут и умеют, если реально хотят починить...

 

[sc2020]

В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий:

5% ЖКХ
5% Рестораны
5% Супермаркеты
5% Медицина
5% Аптеки
5% Одежда
5% Такси
5% Супермаркеты
5% Цветы
5% Образование
5% Искусство
1% на все

Для бесплатности ОТП Premium останутся 2 критерия (нужно выполнить хотя бы один):

- Среднемесячные остатки от 2 млн руб.;
- Среднемесячные остатки от 1,5 млн руб. + покупки по дебетовым картам от 100 000 руб.

UPD:
Если есть несколько карт по разным счетам, то, по каждой карте выбор категорий отдельно.
Каждый месяц новый набор категорий.

 

[Mr. Digest]

В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий:


Для бесплатности ОТП Premium останутся 2 критерия (нужно выполнить хотя бы один):


UPD:
Если есть несколько карт по разным счетам, то, по каждой карте выбор категорий отдельно.
Каждый месяц новый набор категорий.

Это неверно.
Полагаемся только на факты:
тариф по картам ОТП Премиум с 01.05.25 - https://www.otpbank.ru/premium/card/docs-new/premium.pdf
ПЛ Премиум с 01.05.25 - https://www.otpbank.ru/premium/card/docs-new/pbp-premium2.pdf
И там еще есть ПЛ по картам, выпуск которых прекращен - https://www.otpbank.ru/premium/card/docs-new/pbp-premium2-old.pdf

Так вот, здесь 10 категорий (Супермаркеты; ЖКХ; АЗС; Кафе/рестораны/фастфуд; Одежда и обувь; Такси и каршеринг; Аптеки; Образование; Цветы; Искусство) + категория 1% на всё

К выбору 8 категорий для премиума и 6 для премиум лайт.
Лимит выплаты 20 тыс. или 5 тыс для премиум лайт

 

[Mr. Digest]

Ухудшение ОТП Premium

Для бесплатного обслуживания пакета останется 2 условия на выбор:

— остатки 2 млн руб (сейчас 1.5 млн)
— остатки 1.5 млн и покупки на 100к/мес (сейчас 1 млн + 50к/мес)

В ином случае плата составит 2800 ₽/мес, иные условия отменяют (траты от 150к/мес; поступление 150к + покупки 50к; покупки на 50к + РКО в банке)

 

[sc2020]

Полагаемся только на факты

Да, интересно, в тарифах жестко закреплены 10 категорий + 1%, а это значит, что или тарифы придется каждый месяц менять или утверждение перс.менеджера про изменение набора категорий недостоверно

Вопрос в том, на сколько достоверно, что для разных карт Premium можно выбирать разные категории.

В ином случае плата составит 2800 ₽/мес, иные условия отменяют (траты от 150к/мес; поступление 150к + покупки 50к; покупки на 50к + РКО в банке)

Оставили возморжность "положить на полку":

При отсутствии в календарном месяце движения денежных средств по карточному счету, комиссия заобслуживание основной карты не взимается. Комиссия за обслуживание взимается 10-го числа за предыдущий месяц, если 10-е число выпадает на выходной или праздничный день,списание комиссии переносится на первый рабочий день. Комиссия не начисляется на дополнительные карты.

 

[BlackKoshak]

Если карта премиум закрывается до конца месяца (новые условия бесплатности для меня не подходят), то баллов за покупки по ней будут начислены? Другая карта банка есть.

 

[Mr. Digest]

Да, интересно, в тарифах жестко закреплены 10 категорий + 1%, а это значит, что или тарифы придется каждый месяц менять или утверждение перс.менеджера про изменение набора категорий недостоверно

Вопрос в том, на сколько достоверно, что для разных карт Premium можно выбирать разные категории.

Почему менять? вот с 1 мая установлен набор категорий. Думаю, пару месяцев спокойной простоит

 

[sc2020]

с 1 мая установлен набор категорий. Думаю, пару месяцев спокойной простоит

Вот перс. менеджер заявляла, кто как в А-вке, В-лавке и Т-лавке ожидается каждый месяц новый набор, вероятно, информация не сильно достоверна...

Для такого решения размещать категории прямо в тариф та еще история...

 

[BlackKoshak]

Закину на вентилятор. А менять тариф по выданной карте вообще законно?
Не КБ, а условия обслуживания (бесплатность например).

 

[Mr. Digest]

Кинули скрин

 

[Artёm]

В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий В Сети появились новости:

По премиальным картам "ОТП" можно будет выбрать 8 категорий:


Для бесплатности ОТП Premium останутся 2 критерия (нужно выполнить хотя бы один):


UPD:
Если есть несколько карт по разным счетам, то, по каждой карте выбор категорий отдельно.
Каждый месяц новый набор категорий.

Если закрыть премиум 1 мая - выплатят ли полученные в апреле бонусы 15го?
Если закрыть премиум 15 мая - не обеспечивая 2млн в мае - на 3т оштрафуют?
Как его выгоднее закрыть?

 

[sc2020]

Если закрыть премиум 1 мая - выплатят ли полученные в апреле бонусы 15го?

Нет

Если закрыть премиум 15 мая - не обеспечивая 2млн в мае - на 3т оштрафуют?

Вероятно, нет, но гарантии не дал бы.

 

[Artёm]

Нет

Вероятно, нет, но гарантии не дал бы.

А как тогда ее лучше закрыть? Как идея оставить на полке(0трат, 0поступлений,0на-нс)- но как на нее начислят бонусы это ж будет поступления, значит карта в ходу и 2800 штрафу? Или нет?

 

[V_J]

А как тогда ее лучше закрыть? Как идея оставить на полке(0трат, 0поступлений,0на-нс)- но как на нее начислят бонусы это ж будет поступления, значит карта в ходу и 2800 штрафу? Или нет?

Бонусы начисляют на бонусный счет. На карты их не начисляют же.

 

[sc2020]

Бонусы начисляют на бонусный счет. На карты их не начисляют же.

И с бонусного счета вывод средств на любой счёт. НО, есть риски карты на полке в виде % по НС и возвраты..

@Artёm, если этого нет, то годится и на полку.

P.S.
Можно ещё попытаться закрыть Premium сразу после того как придёт cashback, но как поведёт себя ОТП при закрытии карты в середине месяца без выполнения условий, увы, опыта нет.