115 фз или блокировка счета в банке

[Линейка]

Как правило, крупную сумму снимают после окончания вклада, а не регулярно каждый месяц, и это в любом случае будет считаться подозрительным.

 

[Alt0]

@grossner,
А движение между своими счетами по СБП оценивается? Ну и между родственниками, для системы мы же просто физ. лица?

 

[grossner]

@grossner,
А движение между своими счетами по СБП оценивается? Ну и между родственниками, для системы мы же просто физ. лица?

Да, самому себе также могут заблокировать. Ну а кто там кому родственник система уж точно не знает.

 

[Арго]

Подозрительно фискалят по следующим направлениям
1. Множественные переводы разным корреспондентам или себе от них.
2. БОЛЕЕ 30 переводов в день или мгновенная переадресация денег с банка в банк.
3. Операция которая не имеет экономического смысла.

В общем, как открыл вклад или счет накопительный так как можно реже выходи в эфир. И должно повезти.

 

[zakat5]

Несколько лет назад на форуме банки.ру такое прочитал:
Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка:
Более 10 транзакций в день;
Более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.

 

[Арго]

Как правило, крупную сумму снимают после окончания вклада, а не регулярно каждый месяц, и это в любом случае будет считаться подозрительным.

Это само собой.. практически надо настраиваться что в четверти случаев перевода самому себе в другой банк в поисках лучшего % стопорнут ненадолго перевод... тут важно отбрехаться от нудной старушки - подробно ответить на ее глупые вопросы и она восстановит доступ. В Г-банке и ВТБ вообще не спрашивали пока.

 

[grossner]

Несколько лет назад на форуме банки.ру такое прочитал:
Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка:
Более 10 транзакций в день;
Более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.

Не совсем так - в указанном документе написано:
"Реализовывать мероприятия по оперативному выявлению (в том числе по итогам операционного дня) с учетом рекомендаций, изложенных в информационном письме N ИН-06-59/46 <2>, информационном письме N ИН-014-12/94 <3>, банковских счетов, открытых физическим лицам, и электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, и используемых посредством "онлайн-сервисов" для осуществления расчетов с другими физическими лицами, по которым операции по переводу денежных средств, электронных денежных средств одновременно соответствуют двум и более следующим признакам:"

и далее по тексту...

При этом это не означает безусловную блокировку, как вы написали, а банк должен "обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов - физических лиц" и "рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ"

 

[Линейка]

Это само собой.. практически надо настраиваться что в четверти случаев перевода самому себе в другой банк в поисках лучшего % стопорнут ненадолго перевод...

Да с переводами вроде уже как-то разобрались, теперь речь о банкоматах! Копишь-копишь на что-то, на что нужна наличка, а банкомат бац - и заблокирует, ехать в офис, через кассу снимать, а там комиссия за неотлежку, ну и т.д.