ОТП Премиум

ОТП Premium vs Premium Light
Грядут изменения с 01.02.25

ОТП Premium на начало 2025​

Спойлер: Подробнее

Обслуживание: бесплатно при соблюдении одного из условий:
- среднемесячный остаток от 1,5 млн по всем счетам;
- 50к трат по картам при наличии РКО бизнеса в банке;
- 150к поступлений и 50к покупок;
- если ни одно из условий не выполнено — 2 800 руб./мес.

Дебетовая карта выпускается/перевыпускается бесплатно.
Обслуживание – в первый календарный месяц бесплатно для первой карты, если месяц является неполным.
Обслуживание дополнительной карты бесплатно (дополнительные карты могут быть выпущены только к именным картам).

Накопительный счёт, начисление на остаток до 4 млн:
- 8% при покупках до 50к/мес;
- 19% при покупках по карте от 70к/мес.
С 01.11.24 будет общая ставка 21% годовых при покупках от 70к

Бонусная программа:
- 1% на все при покупках до 69 999,99 рублей в месяц;
- 2% на все при покупках более 70к/мес.
- 5% в категориях
• «Кафе и рестораны» мсс 5813, 5812, 5814;
• Аптеки и медицинские услуги» мсс 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042,8043, 8062, 8071, 8099;
• «Транспорт» мсс 4121, 4111, 3355, 7512
• «Топливо (АЗС)» мсс 5541, 5172, 5542, 5983.
• «Супермаркеты» мсс 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
• «Одежда» мсс 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931
• «ЖКХ» мсс 4900
Есть исключения (https://www.otpbank.ru/premium/card/docs/cbmcc.pdf). Лимит 10к по каждой карте.

Акция: 100% кэшбэка на одежду. Для участия нужно:
- совершить покупку одежды на сумму 10к;
- тратить 70к/мес на протяжение 5 месяцев;
- оформить второй продукт (рублёвый вклад от 500 000 ₽, кредитная карта или кредит наличными). Продукт должен действовать на момент предоставления документов.
Прислать чек на почту Private_banking@otpbank.ru чек с покупкой одежды. До 10-го рабочего дня следующего месяца на ваш бонусный счет будет зачислено до 10 000 бонусных рублей.

Доступны 2 прохода в бизнес-зал в месяц с Mir Pass.

4 дополнительные компенсации в месяц за бизнес-зал или ресторан аэропорта и ж/д вокзала, если среднемесячные остатки на счетах в предыдущем месяце от 1 500 000 ₽, то вам доступны 2 прохода с программой Mir Pass. Также можно выбрать 4 компенсации: за проходы в бизнес-залы или за ресторан аэропорта.
100% кэшбек за покупку полиса путешественника (до 5к на бонусный счет). Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн. Можно воспользоваться раз в год.
Трансферы до/от аэропортов и ж/д вокзалов: 2 раза в месяц. Доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.
Бесплатное налоговое консультирование доступно при среднемесячных остатках от 1,5 млн.
Бесплатно переводите себе по СБП до 30 млн ₽/мес и всем до 5 млн ₽/мес.
Страница карты; тариф по НС, правила бонусной программы.

Спойлер: Детали пресс-релиза под спойлером

Добавили новые категории к текущим «Супермаркеты», «Одежда», «ЖКХ» при тратах от 70 000 рублей в месяц будет начисляться кэшбэк в размере 5%, но не более 10 000 бонусных рублей в месяц. Банк также предлагает клиентам новое ступенчатое начисление кэшбэка на все остальные покупки. При ежемесячных тратах свыше 70 000 рублей кэшбэк составит 2%, но не более 10 000 бонусных рублей в месяц, при сумме покупок меньше 70 000 рублей в месяц кэшбэк будет равен 1%.

Также Банк предлагает компенсировать один раз в год 100% на покупку в категории «Одежда» (максимум 10 000 рублей). Для этого нужно оплатить покупку в категории «Одежда», в течение 5 месяцев совершать покупки на сумму от 70 000 рублей в месяц. После оформить второй продукт – вклад, кредитную карту или кредит наличными, и обратиться за компенсацией.

Для тех, кто заинтересован в том, чтобы денежные средства работали, Банк повышает максимальную сумму для начисления процентов на остаток средств по накопительному счету Premium в 2 раза и теперь она составляет 4 млн рублей.

Комфорт в поездках, путешествиях и командировках также является важной составляющей. Поэтому, помимо проходов в бизнес-залы, Банк предоставляет услугу трансфера до/из аэропортов, до/от ж/д вокзалов, до/от речных вокзалов, при среднемесячных остатках на всех рублевых счетах в предыдущем календарном месяце от 1,5 млн рублей. Им можно воспользоваться два раза в месяц, с помощью приложения Konsierge. Если стоимость услуги превышает 5 000 рублей, то оставшаяся стоимость оплачивается клиентом самостоятельно либо компенсируется списанием дополнительных трансферов.

---

ОТП Premium Light​

Обслуживание - 1490 ₽/мес или бесплатно при любом условии:

• от 1 млн — cреднемесячный остаток по всем рублевым счетам;
• от 100 000 ₽ пополнений карты в месяц и покупок на сумму от 30к (исключения ниже)

Первые два календарных месяца с даты активации карты — бесплатно для первой карты.

5% кэшбэк от ваших ежедневных трат на 12 категорий: Такси; Каршеринг; Авиа и ж/д билеты; Отели; Туры и круизы; Рестораны; Кафе; Фастфуд; Общественный транспорт; Аптеки; Спа-салоны и оздоровительные комплексы; Салоны красоты
Кэшбэк 0,5% на всё остальное, в исключениях Исключения: 4829, 6010, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538,6540

Дают два бесплатных прохода в бизнес-зал ON-PASS в месяц.
Лимит на снятие наличных: 300 000 рублей в день, 1 500 000 рублей в календарный месяц - по именным картам; 150 000 рублей в день, 700 000 рублей в календарный месяц - по неименным картам;
Снятие наличных в сторонних банкоматах и банках: до 50 000 рублей в календарный месяц — бесплатно; При сумме получения наличных за календарный месяц более 50 000 рублей — 1% (минимум 100 рублей)

 

[Artёm]

Ровно так, по дебетовой карте Premium cashback 1%.

Если есть КК Premium, то на ней cashback 5% и в длинный грейс.

А то есть они не используют код вида Sber*5411*kuper для озона?

Какой нить ozon*5611*штаны ..


(кажется я придумал как использовать кк премиум для покупок на озоне, раз они не смотрят на то что именно покупаешь - сертов например?)

 

[sc2020]

Какой нить ozon*5611*штаны ..

Озон со своим "26 лет убытков" принадлежит не Яндексу или Сберу (получившим "суверенный" MCC "экосистем"), а скромной АФК "Сиситема" (по сему проходит по классическому MCC 5300, т.е. "Wholesale Clubs" или в отечественной терминологии "Маркетплейсы"), так что вне зависимости от того, что покупете получите MCC 5300.

раз они не смотрят на то что именно покупаешь - сертов например

Конечно, сертификаты, а уже потом ими пополняете счёт, в итоге получите и cashback 5% по КК Premium и длинный грейс, а следом скидку самого Ozon.

 

[shace]

Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить с открытием Премиума. 1 февраля на вкладах разместил > 1,5 млн, в январе денег в ОТП не было. Сразу можно премиум открывать или нужно ждать 1 марта, чтобы среднемесячный остаток за предыдущий месяц стал > 1,5 млн? А открывать только лично в отделении или есть какой-то другой путь?

 

[Mel]

Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить с открытием Премиума. 1 февраля на вкладах разместил > 1,5 млн, в январе денег в ОТП не было. Сразу можно премиум открывать или нужно ждать 1 марта, чтобы среднемесячный остаток за предыдущий месяц стал > 1,5 млн? А открывать только лично в отделении или есть какой-то другой путь?

В первый календарный месяц — бесплатно для первой карты, если месяц является неполным. Дальше 10 числа чекают условия бесплатности према

Можно оставить заявку на сайте, должны перезвонить. Тогда можно один раз в отделение сходить, забрать карту (если были клиентом)
Ну а если не были, то или 2 раза ходить или можно доставку ОТП карты (зеленая) заказать чтобы войти в банк.

 

[Denya78]

Вопрос про обеспечение 150 тыс.руб. на карту для бесплатности према как работает, одной суммой? Или можно по 50 тыс.руб. туда-сюда гонять? Или прям должна сумма полежать 150 тыс.руб. на счете у ОТП?

 

[Mel]

Вопрос про обеспечение 150 тыс.руб. на карту для бесплатности према как работает, одной суммой? Или можно по 50 тыс.руб. туда-сюда гонять? Или прям должна сумма полежать 150 тыс.руб. на счете у ОТП?

150т. поступлений суммарно за месяц

 

[Григорий]

150т. поступлений суммарно за месяц

Потом можно сразу перевести обратно? Условие уже будет считаться выполненным?

 

[Mel]

Потом можно сразу перевести обратно? Условие уже будет считаться выполненным?

Да, но не забывайте, что помимо поступлений 150т, надо ещё и тратить 50т по картам, и есть исключения в этих тратах (впрочем ничего необычного)

 

[sc2020]

Значит будет доп.карта к основной. Оборот это то чего в жанном случае достаточно (cashback кину из своих в 5% от всего оборота, не буду высчитывать, не стоит оно того).

Надеюсь, смогут сделать виртуальную (что по Premium вызывает сомнения, но ща узнаем).

Итого по итогам приключений:
- можно иметь две полноценные карты Premium с раздельными счеиами;
- по каждой нужно выполнять умловия если оборот + пополнение, но они имеют общую бесплатность от активов на ₽1.5 млн.;
- сколько бы не открывалось карт БЗ, трансферов и прочего так же один набор;
- сделать виртуальную доп карту нет возможности;
- заказать допку у перс менеджера нет возможности;
- если утром заказать в офисе допку, то к вечеру в приложении будет карта с возможностью активировать ее (через сколькопривезут пластик еще вопрос);

Что касается статистики (доп карта на владельца основной):
- естественно, можно видеть оборот раздельно по каждому счету Premium (не видно только cashback)
- можно выбрать фильтр по карте и видеть оборот именно по допке (не видно только cashback);
- одновременно выбрать допку и основную не дает;

Так что в новых условиях можно и так использовать.

 

[sc2020]

Что касается статистики (доп карта на владельца основной):
- естественно, можно видеть оборот раздельно по каждому счету Premium

Так это допка или вторая основная? У допки нет своего счета.

Открыто:
- и второй счет Premium (по нему видно остатки);
- и допка ко второму счету Premium (по ней есть фильтры операций в их истории).

 

[andryraf]

1 февраля в московском офисе на Сходненской не смогли открыть доп карту к основной именной. Программа не позволяет это сделать. Уже как 3 дня не получается у них. У кого получилось напишите

 

[sc2020]

@andryraf, был в офисе дважды: 31/01 маринка не смогла ни карту выдать (при том, что звон ли), ни допку выпустить. Но талон брал Premium, за это время прошло 3 человека с талоном "получить карту"

04/02 был в том же офисе, взят талон получить карту, карту выдали мгновенно, допку выпустили без вопросов под доставку, при этом к вечеру она была уже в приложении и доступна к активации.

Совпадение?

 

[Алек]

подскажите по лайту, никогда в целом премиумом не пользовался: хочу взять ради бесплатных проходов Б\З в отпуске,
1) как понял по описанию, первые 2 месяца обслуживания без соблюдения условий. ничего не насчитают если открыть виртуалку за пару дней до полета, использовать проходы и закрыть в течении 2 мес? (к слову обновляются проходы календарно или когда выгоднее открывать карту?)
2) посещения именные или и на членов семьи? лечу я+супруга+мать+ребенок до 2 года, я так понимаю 1 проход-1 человек или как это будет выглядить?

 

[sc2020]

посещения именные или и на членов семьи? лечу я+супруга+мать+ребенок до 2 года, я так понимаю 1 проход-1 человек или как это будет выглядить?

Проходы на владельца карты и гостей. Соответственно, если проходов два, то можете или самостоятельно дважды или владелец карты + 1 сопровождающий.

В теории, могут не обратить внимание на имя пассажира, но тут как повезёт.

 

[Sigizmund]

4 месяца назад задавал вопрос, может сейчас появилось больше пользователей с опытом из вопроса:
Есть кто-нибудь, кто использовал карту для покупок только в категориях повышенного КБ (5%) пару месяцев?
В правилах бонусной программы написано, что Банк имеет право не начислять КБ! В колл центре говорят, что Банк имеет право, но не обязательно будет это делать...

 

[sc2020]

Есть кто-нибудь, кто использовал карту для покупок только в категориях повышенного КБ (5%) пару месяцев?

У банка есть несколько требований в п.2.13.:

2.13. Банк вправе отказать Участнику в начислении Бонусных рублей, в случаях выявления Банком признаков злоупотребления Участником правом при получении Бонусных рублей в соответствии с Программой, в том числе:
• при использовании Карты только при оплате товаров/работ/услуг в категориях ТСП, по которым предусмотреноначисление Повышенного Бонусного рубля, согласно п.2.2. настоящих Правил, и отсутствия расходных операций вдругих категориях ТСП;
• при сумме транзакционных операций в ТСП в категориях Повышенного Бонусного рубля, превышающих суммутранзакций в прочих категориях ТСП в 5 и более раз в течение календарного месяца;
• при сумме транзакционных операций в ТСП в категории «Супермаркеты» с МСС-кодом 5411, превышающих 30% отобщей суммы транзакций в прочих категориях ТСП
...
• при совершении однотипных операций в одних и тех же ТСП в течение 2-х и более месяцев;

Из упомянутых соблюдалось только первое, но его соблюсти просто - заплатите 10 рублей сотовому оператору или иным незатратным образом.

А вот выполнить соотношение 1:5 или 30% много сложнее, для моних у кого только честнок практически невозможно, вот только банк еще никого за это не банил (по крайней мере про это не известно, а опыт такой есть, как минимум личный)...


...за последний пункт банили тех, кто по ОТП.Карте дорвался до паровоза и гонял на нем неприличные объемы, что бы такое творили клиенты Premium так же не известно.

 

[Logekat]

Прочитала всю тему. На тот момент как здесь оказалась хотела стать клиентом ОТП с Премиум. Уже побывала в офисе открыла вклад, перевела деньги из Райффайзен банка, хотела на будущей неделе ехать забирать карту. Но возникли вопросы и решила обратиться в чат банка. А там бот. Как начал гонять. Серьёзно??? При премиум обслуживании встречает бот? И условия для клиентов - 2 прохода в бизнес - зал а дальше какие-то чеки? Короче,нет. Вклад оставлю т.к. Райффайзен не начисляет проценты. Всё остальное оставлю там. 10 проходов в бизнес зал без чеков и возвратов, страховка но год для меня и семьи на 150000€ по всему миру. Да и на брокерский счёт можно вернуться, проценты хорошие. Зря я решила уйти. ОТП точно не вариант.

 

[sc2020]

хотела на будущей неделе ехать забирать карту. Но возникли вопросы и решила обратиться в чат банка.
...
Серьёзно??? При премиум обслуживании встречает бот?

1. Пакет Premium открывается в момент получения карты, так что чат Вас считал "простым смертным";
2. По личному опыту, даже пользовитель продукта ОТП.Карта без всякого Premium отвечая на любрй вопрос бота словом "сотрудник" получает внимание человека (да, в Райфе обслуживание лучше, но и в ОТП далеко не самое дно);
3. Если Вы Premium и у Вас в банке активы, то Вы получаете перс.менеджера, это что бы вообще не писать в чат, а писать конкретному человкеку, который знает Вас, а Вы его;
4. БЗ да, после 2-х в мес. идут через компенсацию, как и рестораны (как работает не подскажу, этого добра и так девать некуда). Трансфер 2 в мес. через заказ в приложении (это не такси, а именно трансфер).

Что касается условий, увы, я очень хорошо отношусь к Райфу и являюсь его клиентом уж очень много лет, но сейчас от него слишком мало проку с учётом того, что банк вынудили свернуть деятельность до самого минимума, благо не ушли, а пытаются переждать - и на том спасибо.

 

[a.ozzman]

Приветствую форумчане!
Подскажите, не могу разобраться, в условие трат входят все операции или только те, по которым начисляются бонусные рубли? Как пример оплатил Каску в страховой по МСС 6300 на 70к, на кешбек понял, что не претендую, но зачтется ли для бесплатного Премиума данная трата?

 

[Mel]

Приветствую форумчане!
Подскажите, не могу разобраться, в условие трат входят все операции или только те, по которым начисляются бонусные рубли? Как пример оплатил Каску в страховой по МСС 6300 на 70к, на кешбек понял, что не претендую, но зачтется ли для бесплатного Премиума данная трата?

https://www.otpbank.ru/premium/card/docs-new/tarif-deb-010225.pdf

2. Покупки – операции по оплате товаров, работ или услуг в ТСП, совершённых с использованием всех дебетовых карт, выпущенных к карточным счетам Клиента, включая основные и неосновные карты, включая карты на 3-х лиц, за исключением операций с исключающими МСС-кодами: 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7995, 8651, 9223.