Есть немалый шанс, что налоговая оставит его обращение без внимания, т.к. потенциальная сумма доначислений по меркам налоговой небольшая, а запросить выписки по всем банкам могут только в рамках камеральной налоговой проверки и с согласия начальника вышестоящего налогового органа.
itac
Легенда форума
- Рег-ция
- 10.12.2024
- Темы
- 0
- Сообщения
- 2 535
- Реакции
- 2 283
@Mario, налоговая видит все наши счета, и даже показывает нам их в личном кабинете.
Запросить по частому лицу могут в любой момент и как я считаю в режиме реального времени.
Камеральная проверка по моему к мирным физикам не относится. Если только вы не ИП на упрощенке и не самозанятый.
В целом если налоговая не возбудится, то считайте что вам повезло.
Запросить по частому лицу могут в любой момент и как я считаю в режиме реального времени.
Камеральная проверка по моему к мирным физикам не относится. Если только вы не ИП на упрощенке и не самозанятый.
В целом если налоговая не возбудится, то считайте что вам повезло.
Показывает, потому что банки обязаны сами передавать в ФНС информацию об открытии и закрытии счетов.
Не в любой. В НК прописано в каких случаях налоговая может запросить в банке информацию. Ст 86 п. 2.
Относится. Когда физлицо подает налоговую декларацию, например, для получения вычета, то проводится камеральная проверка.
itac
Легенда форума
- Рег-ция
- 10.12.2024
- Темы
- 0
- Сообщения
- 2 535
- Реакции
- 2 283
В конституции написано что вы имеете право на жилье... Теперь попробуйте реализовать.
Ну вы же со своей нелегальной деятельности не хотите получить вычет?
Кое что о динамике процесса.
V
vs224
Гость
ВТБ пробил очередное дно по блокировкам. Сегодня маме заблокировали попытку перевода по СБП на 10 т.р. в МКБ. Причем перевод был по шаблону, которым пользовалась не один год и суммы переводила на порядок больше. Все переводы на ВТБ и из ВТБ только сама себе. Покупки по карте регулярные в продуктовых. После блокировки перевода заблокировали карту и выбросили из ИБ с полной блокировкой аккаунта и требованием звонка на 1000. Допрос был полчаса, включая зачем перевод и почему покупка не по карте ВТБ будет (не дали в этом месяце 1% даже, а маме на стоматолога нужно сегодня оплатить было), также спрашивали все последние покупки где и на какие суммы - это уже край, т.к. даже я не факт, что вспомню точную сумму, а тут пенсионер да ещё в стрессе. Издевательство какое-то. Кое-как мама их убедила (через час к врачу) и ей прислали временный пароль и пришлось заново регистрироваться в ИБ. Очередное доказательство издевательства над пенсионерами (и не только) под предлогом защиты. У нас хоть офис через дорогу и если послали бы туда, то мама может дойти, а у кого далеко вообще стоит держаться подальше от ВТБ.
Топовые банки России обогатились на блокировках карт россиян, говорят инсайдеры
По их словам, массовые «антифрод»-блокировки давно перестали быть чисто мерой безопасности и превратились в источник дополнительного дохода для крупных игроков рынка. Деньги клиентов зависают на счетах на недели и месяцы, а банки в это время спокойно крутят ликвидность внутри системы.
Собеседники утверждают, что в ряде банков негласно поощряют жёсткие сценарии блокировок: чем шире «сетка», тем больше замороженных средств на балансе. Особенно выгодной считается практика, когда клиенту сначала полностью режут доступ к счетам, а уже потом предлагают разбираться через обращения и проверки. Вывести деньги до снятия блокировки в таких случаях невозможно.
Источники отмечают, что внутри банков это не воспринимается как злоупотребление — блокировки включены в KPI подразделений по комплаенсу и безопасности. Чем больше «подозрительных операций» выявлено и заморожено, тем лучше отчётность. Пострадавшие клиенты для системы — побочный ущерб, а замороженные средства — бесплатный финансовый ресурс.
Собеседники подчёркивают: при такой логике поток блокировок не будет снижаться. Напротив, банки заинтересованы расширять фильтры и усиливать «антифрод», потому что для них это одновременно и способ перестраховаться перед регуляторами, и дополнительный источник выгоды. Другими словами, в ближайшее время стоит ждать тысячи и десятки тысяч новых блокировок карт.
(с) с просторов нечебурнета
По их словам, массовые «антифрод»-блокировки давно перестали быть чисто мерой безопасности и превратились в источник дополнительного дохода для крупных игроков рынка. Деньги клиентов зависают на счетах на недели и месяцы, а банки в это время спокойно крутят ликвидность внутри системы.
Собеседники утверждают, что в ряде банков негласно поощряют жёсткие сценарии блокировок: чем шире «сетка», тем больше замороженных средств на балансе. Особенно выгодной считается практика, когда клиенту сначала полностью режут доступ к счетам, а уже потом предлагают разбираться через обращения и проверки. Вывести деньги до снятия блокировки в таких случаях невозможно.
Источники отмечают, что внутри банков это не воспринимается как злоупотребление — блокировки включены в KPI подразделений по комплаенсу и безопасности. Чем больше «подозрительных операций» выявлено и заморожено, тем лучше отчётность. Пострадавшие клиенты для системы — побочный ущерб, а замороженные средства — бесплатный финансовый ресурс.
Собеседники подчёркивают: при такой логике поток блокировок не будет снижаться. Напротив, банки заинтересованы расширять фильтры и усиливать «антифрод», потому что для них это одновременно и способ перестраховаться перед регуляторами, и дополнительный источник выгоды. Другими словами, в ближайшее время стоит ждать тысячи и десятки тысяч новых блокировок карт.
(с) с просторов нечебурнета
