Альфа-Карта (2 читает)

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка

Другие темы на форуме про Альфу:
Кэшбэк акции; Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт;
телеграм-чатик по Альфе

Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск 290 ₽), смс-инфо 99 ₽/мес.
Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024).
На странице alfabank.ru/atm названы банки-партнёры без лимита и комиссия ГПБ, МКБ, Открытие, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР.

• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1.95%, мин. 30₽.
• СБП - стандарт 100к/мес, межбанк платный - 99 ₽. Однако с услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 20.08.24)
Полные тарифы банк выкладывает здесь
ДКБО с 01.10.24

Бонусная программа банка​

Кэшбэк в выбранных клиентом категориях, обычно 5%, для премиальных клиентов до 7%.
Кроме категорий месяца ещё одну можно выбрать на барабане (кэшбэк до 100%), при совпадении - кэшбэк суммируется. Лимит кэшбэка 5000₽ для всех и 15000₽ для Alfa Only.
Выплата с 08.10.24 - при накоплении от 500 ₽ (для премиальных нет ограничения).
Мин. число категорий - 4, премиальным - 5. Известны случаи, когда дают выбрать больше категорий - до 7-8.
Есть ограничение на бонусирование на разовую покупку - 100к для обычных карт и 500к для премиальных.

По детской карте предлагают интересные категории: по умолчанию 5% за «Фастфуд, кафе, рестораны» (5811-5814 +3990) и 1% на всё остальное, но дополнительно можно выбрать 2 категории с кэшбэком 5%:
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751 (+3990, 3991)
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 (+3990)
Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789 + 3990
Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629 (+3990)
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Лимит 2000 баллов/месяц, округление нормальное (не кратно 100 ₽)
Источник (pdf)

По обычным картам: категории августа 2024; категории сентября 2024;

Спойлер: Категории с MCC текстом

С 01.08.24:
Авто 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533,5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511,7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549,3991²
Автозапчасти 5013, 5271, 5511, 5531, 5532, 5533
Автоуслуги 7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 4784, 7511,7523, 7542
АЗС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990¹
Аксессуары 5948, 7251, 7631
Активный отдых 7032, 7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7941,7992, 7997
Алкоголь 5921
Аптеки 5122, 5912
Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990¹, 3991²
Билайн: кэшбэк за оплату покупок картой Кэшбэк 1–5–25
Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761,1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072,5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251,5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950,5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
Животные 0742, 5995
Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011,8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049,8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 3990¹
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Коммунальные услуги - Оплата коммунальных услуг через приложение Альфа-Банка и в Альфа-Онлайн
Красота 5977, 7230, 7297, 7298
Культура и искусство 5970, 5971, 5972, 7911, 7922, 7991, 7829,7832, 7841, 5733, 5735, 7929
Кэшбэк для своих 1799, 4722, 4789, 5074, 5094, 5122, 5200,5211, 5251, 5311, 5331, 5399, 5411, 5441,5499, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691,5699, 5712, 5719, 5812, 5814, 5817, 5912,5950, 5977, 5992, 5999, 6012, 6513, 7221,7230, 7277, 7297, 7298, 7333, 7699, 7997,8011, 8071, 8099, 8111, 8299, 8398, 8699,8999
Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 3990¹, 3991²
Мегафон кэшбэк за оплату покупок кредитной картой МегаФон365 дней без %
Медицинские услуги 4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8043,8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
На связь Билайн: Оплата связи через Альфа-Онлайн,в приложениях Альфа-Банка и билайн.Максимальный кэшбэк – 500 ₽ в месяц
Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351,3990¹
Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691,5699, 5931, 7296,5139, 5661
Покупка авто 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451,5462, 5499, 7278, 9751, 3990¹, 3991²
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970-5972, 5998,7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911,7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994,7996-7999, 3990¹, 3991²
Связь и ТВ 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
Сервис Афиша Кэшбэк за покупки в партнерском сервисе в Альфа Мобайл для оплаты билетов на мероприятия
Сервис Заправки Кэшбэк за оплату топлива только через сервис Заправки в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Маркет Кэшбэк за оплату покупок только через сервис Маркет в мобильном приложении Альфа-Банка
Сервис Тревел Кэшбэк за покупки билетов, бронирования туров и отелей только через сервис Тревел в мобильном приложении Альфа-Банка 4722 (покупки на сайте travel.alfabank.ru или в разделе Путешествия мобильного банка)
Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
Супермаркеты 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411,5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5964, 7278,9751, 3990¹, 3991²
Такси (4121,3990¹)
Техника (5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²)
Товары для здоровья 5975, 5976, 8044
Транспорт (4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹)
Фастфуд - 5814, 3990¹
Фастфуд, кафе, рестораны:
- Фастфуд – 5814, 3990¹
- Кафе и рестораны – 5811, 5812, 5813, 3990¹
Хобби 5946, 5947, 5949, 5998, 7221, 7395, 7993, 7994
Цветы - 5193, 5992
Цифровые товары - 5734, 5735, 5815-5818
ювелирные изделия 5094, 5944
а также
СОМ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине СОМ. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 ₽
Абсолют Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине «Абсолют». Максимальная сумма кэшбэка — 1000 ₽
КАНТ Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине КАНТ
U.S. Polo Assn Кэшбэк за покупки на сайте и в магазине U.S. Polo

Список исключений с 01.08.24:

● оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
(МСС: 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511
Эти изменения не касаются покупки билетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний.

● онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), исключением могут быть акции банка или партнёров
Иными словами, не будет кэшбэка при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо; т.е. банк мотивирует оплачивать онлайн через своё приложение.
● Кроме авиабилетов и онлайн-оплаты топлива в исключениях:

4215, 4722, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5960, 5968, 6009, 6012, 6300, 6381, 6399, 6513, 6531-6538, 6611, 6760, 7276, 7311, 7322, 7372, 7389, 7399, 7511, 7800-7802, 8641, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9400, 9402, 9406, 9411, 9754

Действующие условия ПЛ
Тревел-карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/2e/94/2366/rules_program_travel_v41.pdf
Иные карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/31/42/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v71.pdf

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут предупреждают:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Спойлер: Тарифы и категории кэшбэка в картинках

Подписка Альфа Смарт​

Понемногу масштабируемый сервис, обещали до конца июля сделать доступ всем.
Подключить можно в приложении (если предложено); 1 мес бесплатно, далее 299 ₽/мес при покупках от 20к/мес или 399 ₽/мес.

За что такие деньги:
- дополнительная категория с 5% кэшбэка:

Выпадает одна категория для выбора из перечня: Продукты, Технику, Одежду и обувь, Здоровье, Кафе и рестораны, Такси и Фастфуд. Каждый месяц категория меняется.

- Доп. попытка крутить барабан
- Лимит кэшбэка 7000 ₽ вместо 5000 ₽
- Секретная подборка партнеров с повышенным кэшбэком.
- Бесплатные уведомления и переводы по номеру телефона в другой банк.
Тариф по услуге (pdf)
Семейный доступ: до 2 человек

 

[It's me]

Можно добавить, что к карте по предложению банка можно подключить второй кредитный счёт с условиями кредитки 365 дней грейса.

Сегодня посетил первый офис открывшийся у нас. Кассы нет. Банкомат один. Оргтехники в виде принтеров не увидел. У каждого свой ноутбук. Была информация что к дебетовой сразу выдают кредитку. Спросил об этом. Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

 

[Иван]

@It's me, второй кредитный счёт к карте.

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

К этому кредитному счету цепляется только одна карта. Потому что именно кредитный счёт цепляется к карте.

 

[It's me]

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

Кто-нибудь пользуется такой картой с двумя счетами? Можете поделится опытом?

 

[Иван]

@It's me, каким опытом?

 

[It's me]

каким опытом?

Какой есть. Возможно всё аналогично пользованию кредитки Альфы. Не я же придумал карту с двумя счетами. Может какие затыки есть.
Это аналог Кубышки в Тинькове?

 

[Медведь]

Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

О! Я 12.01.2024 столкнулся с такой же информацией в офисе Альфа Банка. И подавалось это с таким акцентом, что теперь все новые дебетовые карты будут такие.
Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на дебетового клиента еще и кредитный договор). На дебетовой карте должен быть ползунок, который определяет, можно ли пользоваться только собственными средствами или собственными+кредитными (точно все режимы не помню). Кредитный лимит (даже в случае использовании только собственными средствами) будет светиться в кредитной истории. Можно подумать, что это уменьшит количество кредиток, которые можно получить в банке (больше 2 их же быть не может).
Но нет. Банк предусмотрел это и существует возможность отделить этот кредитный лимит от дебетовой карты и перенести его на новую кредитку. Вот это я и сделал.
У меня уже одна кредитка была, я выпустил эту дебетовую карту с кредитным лимитом и получил новую кредитку. В итоге у меня одна дебетовая карта без кредитного лимита и 2 кредитки.
НО уже позже и горячая линия банка и чат МП сказали, что можно выпустить дебетовые карты на старых условиях (без кредитного лимита).
Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

 

[It's me]

Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на клиента еще и кредитный договор).

Чем то похоже на Кубышку на Тиньков Блэк. Но там без подписки надо погасить через 7 дн. с первой операции, а с подпиской Pro через 14 дн. Правда можно снимать наличные, делать переводы в пределах лимита Кубышки. Интересно здесь какой период погашения? И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

 

[Медведь]

И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

Я так понял, что аналогично кредитке. Постараюсь уточнить в пятницу

 

[Медведь]

Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

Не поленился, заехал. Менеджер упорно твердил, что "в рамках нашего отделения дебетовая Альфа карта выдается только с кредитным лимитом, а в приложении или на сайте можно оформить дебетовую карту без кредитного лимита".
Чат МП подтвердил, что нет разницы при оформлении дебетовой карты в офисе или в приложении. Составил жалобу. И уже пришел ответ "карту можно оформить в любом отделении без кредитного лимита".
Планирую заехать в отделение 26.01.2024 , пообщаться уже руководителем отделения, ну и менеджера проведать

 

[Compaq]

По картам Альфа есть такая особенность.
Как мы знаем, категории КБ на предстоящий месяц появляются в полночь на 25-е число.
Возможны ситуации (и на форумах читал от других, и лично наблюдал), когда выпадает интересная категория, но если не успели активировать, банк может ее подменить.
Например, у супруги в полночь перед ноябрём появилась категория Супермаркеты 7% (Премиум). Мы порадовались, даже скриншот сделали и стали смотреть, какие категории в семье у других.
Через несколько минут вернулись в ЛК супруги, а там супермаркеты уже заменили на Рестораны.
Пока повозмущались, перегрузили аппарат, возможно, сразу же в чат написали, приложив скриншот, Рестораны успешно поменялись еще раз на "Доставку из Пятерочки" с каким-то процентом.

Банк зарегистрировал обращение, посоветовали пока ничего не выбирать, но ни 31 октября, ни в начале ноября так ничего и не изменилось.
Пришлоось выбирать из предложенных.

Ответов вразумительных не было.
И 21 декабря (!) банк прислал:

"Ранее Вы обращались по вопросам категории кешбека Продукты на ноябрь.. К сожалению, ответ нам не поступил.
Если вопрос актуален до сих пор, то напишите нам в чат повторно"

Пишут в конце декабря по кешбеку в ноябре.

Так что советую при появлении интересной для вас категории как можно скорее ее активировать и фотографировать, делать скриншоты.

 

[Mr. Digest]

Доступен выбор категорий на февраль.
Если в Альфе выбрать категории по 31.01, то с 1 по 3 февраля будет действовать кэшбэк 20% (макс 750₽) на Одежду и обувь - МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631

 

[It's me]

Карту получил. В приложении две карты цифровая и пластик. Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

 

[bk003]

Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

При заказе новой карты действительно нет отдельного выбора физическая или цифровая (виртуальная).
Но в процессе заказа можно выбрать пункт "отказаться от пластика" - тогда будет выпущена только цифровая (виртуальная) карта.

PS. Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

 

[It's me]

Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

 

[falkon]

Если есть страховка где это можно увидеть?

Ранее в чате говорили чтг в МП можно посмотреть в разделе подписки.
А так ещё бот в чате проверяет есть или нет...

 

[Mr. Digest]

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

Ну если нет, значит нет. А ещё может появиться в истории операций как-нибудь. Рекомендую изредка проверять списание, это ж известные жулики со страховками

П.С. Напомню, что по альфе тратим на одежду 3800 - получаем 750 (лимит по акции) - 1-3 февраля

 

[Сахипзадовна]

@It's me, после получения кредитки в МП я не видел страховки, но вот в ИБ она была видна как отдельный продукт. Узнать есть ли подключенные и отключить их можно через чат, вроде даже бот это умеет.

 

[It's me]

Раздел дебетовые карты. Поэтому спрашиваю про дебетовую. А мне отвечают про страхование кредитки. Но на всякий случай спросил в чате. Сказали не подключена.
Ещё раз спрошу. Часто пользуетесь цифровой картой? Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая. Баланс одинаковый с пластиком. Заморозка карты подразумевает её временное отключение?

 

[bk003]

Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая.

У меня на одном из аккаунтов вначале физическая, а потом виртуальная. А на другом вначале виртуальная, потом физическая.
Предполагаю, что они сортируются по возрастанию номера карты. Причем не целого номера карты, а последних четырех цифр.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй. Мне всё равно какая она в списке. Что именно вы делаете, что вам важно расположение карт в списке? Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Заморозка - это временное отключение с возможностью потом снова включить карту

 

[It's me]

Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Наверное так и есть. Как то не могу привыкнуть, но некоторые вещи удобнее смотреть в ЛК на сайте. Допустим там ставка по НС отображается, а в МП её нет.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй

Я поставил альфа пэй.