Альфа-Карта

Бесплатная дебетовка от Альфа-Банка

Иные темы: Премиум-пакет (Alfa Only); Кредитка; Вклады; Накопительный счёт; Кэшбэк акции; телеграм-чатик по Альфе

• Альфа-Карта обслуживается бесплатно (перевыпуск также стал бесплатным), смс-инфо 99 ₽/мес.
• Оформление продуктов банка с бонусом от форумчан в теме Обмен приглашениями
• Возможно оформление виртуальной карты и вход в банк дистанционно через ЕБС.
• Снятие наличных в своих и партнёрских банкоматах бесплатно (лимит 1 млн/мес и выше - индивидуально), в чужих - 100к/мес (изменение с мая 2024), далее 1.99%, мин. 199 ₽. Партнёры: ГПБ, МКБ, Почта-Банк, ПСБ, Росбанк, РСХБ, УБРИР). Карта банкоматов: alfabank.ru/atm
• Пополнение в банкоматах: с 17.12.24 есть комиссия 1% за пополнение дебетовых карт в чужих банкоматах. Нет такой комиссий для клиентов А-Клуба и Alfa Only, а также владельцев подписок "Бесплатные переводы", "Альфа-Смарт". С ~27.05.25 комиссия за внесение увеличена до 1.5%.
• Банк - антидонор, комиссия за стягивание сторонним банком — 1,95% + 49 ₽ (перевод по номеру карты в другой банк также 1,95% +49)
• С 01.05.2024 межбанк и СБП самому себе по закону в другой банк бесплатны на сумму 30 млн руб/мес.
• Переводы СБП третьим лицам - стандарт 100к/мес, межбанк - 99 ₽. Переводы через систему Сбербанка - 1.95%, мин. 30 ₽
• С услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес - бесплатные, межбанк тоже, а также переводы по номеру карты, карты зарубежных банков. Стоимость услуги - 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.

Страница карты; Тариф по дебетовке (ред. от 27.05.25);
Полные тарифы банк выкладывает здесь; в т.ч. полные тарифы по картам (от 15.10.25; 191 стр) и ДКБО с 01.10.25
Приведи друга с 30.09.25

Спойлер: Скриншот тарифа по карте от 09.06.25

Бонусная программа банка​

• Категории на выбор: 3 категории, иногда 4-6. Индивидуальный кэшбэк в рандомных категориях (если обычным клиентам до 5% кэшбэка, то для премиальных клиентов обычно до 7%).
• Барабан суперкэшбэка: случайная категория от 5% до 100% (суммируется с выбранными), с 25.01.25 ещё и возможность выиграть в нём денежные призы.
• Партнерский кэшбэк: не суммируется с выбранными, выплачивается тот, что ́больше (если не указано иное)
• Лимит кэшбэка 5000₽ для всех и 15000₽ для Alfa Only.
• Расчёт кэшбэка: сумма покупки округляется до целых сотен вниз. С получившейся базы рассчитывается кешбэк.
• Накопленные за месяц баллы начисляются на спецсчет 10 числа следующего месяца. После начисления их можно сконвертировать в рубли, от 1 балла, из расчета 1 балл = 1 рубль. Могут быть ограничения по выплате для некоторых клиентов - вывод кэшбэка на карту при накоплении от 500 ₽.
• Есть ограничение на бонусирование на разовую покупку - 100к для обычных карт и 500к для премиальных.

По детской карте предлагают интересные категории: 3 категории с кэшбэком 5%
Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751 (+3990, 3991) (с 1 марта не дают)
«Фастфуд, кафе, рестораны» (5811-5814 +3990)
Развлечения 5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 (+3990)
Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789 + 3990
Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629 (+3990)
Одежда и обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
И 1% на всё остальное
Лимит 2000 баллов/месяц, округление нормальное (не кратно 100 ₽)
Источник (pdf, условия ПЛ с 25.04.25)

Категории: https://alfabank.st/site-upload/3f/bb/1007/MCCD_sept.pdf (01.09.25) + также есть Перечень категорий ТСП

Спойлер: Категории с MCC текстом

• Авто 4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 3991²
• Автозапчасти 5013, 5271, 5511, 5531, 5532, 5533
• Автоуслуги 7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 4784, 7511, 7523, 7542
• A3C 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990 (Яндекс Заправки)
• Активный отдых 7032, 7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7941, 7992, 7997
• Алкоголь 5921
• Аксессуары 5948, 7251, 7631
• Аптеки 5122, 5912, 3991²
• Аренда авто 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990 (Яндекс Go, Яндекс Драйв), 3991
• Детские товары 5641, 5945
• Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990¹
• Животные 0742, 5995
• Здоровье 4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099
• Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813
• Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
• Красота 5977, 7230, 7297, 7298
• Культура и искусство 5970, 5971, 5972, 7911, 7922, 7991, 7829, 7832, 7841, 5733, 5735, 7929
• Маркетплейсы 5262, 5300, 5399, 5964, 3990 (Яндекс Маркет, Плюс Гейминг)¹, 3991²
• Медицинские услуги 4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
• Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 3990 (Яндекс Практикум) ¹
• Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931, 7296, 5139, 5661
• Покупка авто 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
• Продукты 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 9751, 3990 (Яндекс Еда, Delivery Club, Яндекс Лавка) ¹, 3991²
• Развлечения 5733, 5945, 5947, 5949, 5970-5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999, 3990 (Яндекс Афиша, Яндекс Байк) ¹, 3991²
• Связь, интернет и ТВ 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
• Спортивные товары 5655, 5940, 5941
• Супермаркеты 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5964, 7278, 9751, 3990 (Яндекс Еда, Delivery Club, Яндекс Лавка), 3991²
• Такси 4121, 3990 (Яндекс Go, Uber, Везёт)¹
• Техника 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990¹, 3991²
• Товары для здоровья 5975, 5976, 8044
• Транспорт 4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990¹
• Фастфуд 5814, 3990 (Яндекс Еда, Delivery Club)¹
• Фастфуд, кафе и рестораны 5814, 3990 (Яндекс Еда, Delivery Club)¹, 5811, 5812, 5813, 3990 (Яндекс Еда, Delivery Club)¹
• Хобби 5946, 5947, 5949, 5998, 7221, 7395, 7993, 7994
• Цветы 5193, 5992
• Ювелирные изделия 5094, 5944
• Цифровые товары 5734, 5735, 5815-5818

Список исключений с 01.09.25 (приложение 2 к Глосарию)
● оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
(МСС: 3000–3010, 3012–3018, 3020–3069, 3071, 3072, 3075–3079, 3082–3090, 3094, 3096–3100, 3102, 3103, 3106, 3110–3112, 3115, 3117, 3118, 3125-3127, 3129–3133, 3135–3138, 3143–3146, 3148, 3151, 3154, 3156, 3159, 3161, 3164, 3165, 3167, 3170–3172, 3174–3178, 3180–3188, 3190, 3191, 3193, 3196, 3197, 3200, 3203, 3204, 3206, 3211–3213, 3215-3223, 3226, 3228, 3229, 3231, 3233–3236, 3238–3243, 3245–3248, 3252–3254, 3256, 3260–3263, 3266, 3267, 3280, 3282, 3284, 3285–3287, 3292–3302, 4511, 4582
Эти изменения не касаются покупки билетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ютэйр, Уральских авиалиний.
● онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), исключением могут быть акции банка или партнёров
Иными словами, не будет кэшбэка при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо; т.е. банк мотивирует оплачивать онлайн через своё приложение.
● Кроме авиабилетов и онлайн-оплаты топлива в исключениях:
4215, 4722 (кроме А-Клуба), 4829, 6009, 6012, 6211, 6381, 6399, 6513, 6532, 6533, 6535-6538, 7276, 7389, 7800, 9223, 9390, 9402

Спойлер: Скриншот

Действующие условия ПЛ
Тревел-карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/eb/c4/2366/rules_program_travel_v51.pdf (51, с 16.07.25)
Другие карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/6c/87/2366/prog_loyal_v38.pdf (с 05.05.25)
Иные карты: https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/0b/ba/2366/Loyalty_program_rules_revCashBack_v74.pdf (с 19.11.24) - актуальный адрес неизвестен

До 01.02.24 в исключениях были METRO и Selgros, теперь пишут предупреждают:

За операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели и т.д. в крупных гипермаркетах), услуг курьера и агентств по отправке грузов, оплата услуг прямого маркетинга.

Эти операции Альфа считает квазикэшем и берёт комиссию: 4829, 6051, 6211, 6540, 7995, но есть исключения по торговым точкам, где нет комиссий.
И при этом есть всевозможные торговые точки с 4816, 8999, 7299 и др. - криптобиржи, биржи, платёжные сервисы, которые также занесены в список квазикэш. https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/spisok_mss-kodov.pdf (от 16.09.2019)
Все тарифы: https://alfabank.ru/retail/tariffs/

Подписка Альфа Смарт​

Платный сервис, подключить можно в приложении (если предложено); 1 мес бесплатно, далее 399 ₽/мес при покупках от 20к/мес

Что предлагают:
- дополнительная категория с 5% кэшбэка:

Выпадает одна категория для выбора из перечня: Продукты, Технику, Одежду и обувь, Здоровье, Кафе и рестораны, Такси и Фастфуд. Каждый месяц категория меняется.

- Доп. попытка крутить барабан
- Лимит кэшбэка 7000 ₽ вместо 5000 ₽
- Бесплатное снятие 200к вместо 100к в чужих банкоматах
- Секретная подборка партнеров с повышенным кэшбэком.
- Бесплатные уведомления
- бесплатные переводы по номеру телефона в другой банк, а также переводы по номеру карты
- Альфа-Мобайл: бесплатный тариф Смарт вместо 400₽/мес, скидка 10% на тариф Лайм
Тариф по услуге (pdf, 22.04.25)
Семейный доступ: до 2 человек - плата 499 ₽/мес

Спойлер: Скриншот

 

[It's me]

Можно добавить, что к карте по предложению банка можно подключить второй кредитный счёт с условиями кредитки 365 дней грейса.

Сегодня посетил первый офис открывшийся у нас. Кассы нет. Банкомат один. Оргтехники в виде принтеров не увидел. У каждого свой ноутбук. Была информация что к дебетовой сразу выдают кредитку. Спросил об этом. Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

 

[Иван]

@It's me, второй кредитный счёт к карте.

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

К этому кредитному счету цепляется только одна карта. Потому что именно кредитный счёт цепляется к карте.

 

[It's me]

У карты будет два счета. В свойства карты можно будет смотреть настройки обоих счетов. Можно выставить откуда будут списываться средства сначала при оплатах по карте.

Кто-нибудь пользуется такой картой с двумя счетами? Можете поделится опытом?

 

[Иван]

@It's me, каким опытом?

 

[It's me]

каким опытом?

Какой есть. Возможно всё аналогично пользованию кредитки Альфы. Не я же придумал карту с двумя счетами. Может какие затыки есть.
Это аналог Кубышки в Тинькове?

 

[Медведь]

Маринка сначала ответила что карта будет с двумя счётами: обычным и кредитным. Потом сказала, что карта будет с овердрафтом. Так овердрафт или кредитный счёт? И если кредитный как это выглядит на одной карте?

О! Я 12.01.2024 столкнулся с такой же информацией в офисе Альфа Банка. И подавалось это с таким акцентом, что теперь все новые дебетовые карты будут такие.
Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на дебетового клиента еще и кредитный договор). На дебетовой карте должен быть ползунок, который определяет, можно ли пользоваться только собственными средствами или собственными+кредитными (точно все режимы не помню). Кредитный лимит (даже в случае использовании только собственными средствами) будет светиться в кредитной истории. Можно подумать, что это уменьшит количество кредиток, которые можно получить в банке (больше 2 их же быть не может).
Но нет. Банк предусмотрел это и существует возможность отделить этот кредитный лимит от дебетовой карты и перенести его на новую кредитку. Вот это я и сделал.
У меня уже одна кредитка была, я выпустил эту дебетовую карту с кредитным лимитом и получил новую кредитку. В итоге у меня одна дебетовая карта без кредитного лимита и 2 кредитки.
НО уже позже и горячая линия банка и чат МП сказали, что можно выпустить дебетовые карты на старых условиях (без кредитного лимита).
Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

 

[It's me]

Минимальный кредитный лимит 5000 (если одобрит банк, хотя будет странно, если Альфа не захочет навесить на клиента еще и кредитный договор).

Чем то похоже на Кубышку на Тиньков Блэк. Но там без подписки надо погасить через 7 дн. с первой операции, а с подпиской Pro через 14 дн. Правда можно снимать наличные, делать переводы в пределах лимита Кубышки. Интересно здесь какой период погашения? И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

 

[Медведь]

И как это всё будет работать, аналогично кредитке или нет...

Я так понял, что аналогично кредитке. Постараюсь уточнить в пятницу

 

[Медведь]

Вот надеюсь 19.01.2024 снова попасть в это же отделение банка и понять, кто прав: менеджер или горячая линия банка?

Не поленился, заехал. Менеджер упорно твердил, что "в рамках нашего отделения дебетовая Альфа карта выдается только с кредитным лимитом, а в приложении или на сайте можно оформить дебетовую карту без кредитного лимита".
Чат МП подтвердил, что нет разницы при оформлении дебетовой карты в офисе или в приложении. Составил жалобу. И уже пришел ответ "карту можно оформить в любом отделении без кредитного лимита".
Планирую заехать в отделение 26.01.2024 , пообщаться уже руководителем отделения, ну и менеджера проведать

 

[Compaq]

По картам Альфа есть такая особенность.
Как мы знаем, категории КБ на предстоящий месяц появляются в полночь на 25-е число.
Возможны ситуации (и на форумах читал от других, и лично наблюдал), когда выпадает интересная категория, но если не успели активировать, банк может ее подменить.
Например, у супруги в полночь перед ноябрём появилась категория Супермаркеты 7% (Премиум). Мы порадовались, даже скриншот сделали и стали смотреть, какие категории в семье у других.
Через несколько минут вернулись в ЛК супруги, а там супермаркеты уже заменили на Рестораны.
Пока повозмущались, перегрузили аппарат, возможно, сразу же в чат написали, приложив скриншот, Рестораны успешно поменялись еще раз на "Доставку из Пятерочки" с каким-то процентом.

Банк зарегистрировал обращение, посоветовали пока ничего не выбирать, но ни 31 октября, ни в начале ноября так ничего и не изменилось.
Пришлоось выбирать из предложенных.

Ответов вразумительных не было.
И 21 декабря (!) банк прислал:

"Ранее Вы обращались по вопросам категории кешбека Продукты на ноябрь.. К сожалению, ответ нам не поступил.
Если вопрос актуален до сих пор, то напишите нам в чат повторно"

Пишут в конце декабря по кешбеку в ноябре.

Так что советую при появлении интересной для вас категории как можно скорее ее активировать и фотографировать, делать скриншоты.

 

[Mr. Digest]

Доступен выбор категорий на февраль.
Если в Альфе выбрать категории по 31.01, то с 1 по 3 февраля будет действовать кэшбэк 20% (макс 750₽) на Одежду и обувь - МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631

 

[It's me]

Карту получил. В приложении две карты цифровая и пластик. Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

 

[bk003]

Если допустим я сейчас цифровую закрою, то потом её открыть можно будет? В приложении посмотрел что какую то точно можно открыть, а вот какую конкретно не понятно.

При заказе новой карты действительно нет отдельного выбора физическая или цифровая (виртуальная).
Но в процессе заказа можно выбрать пункт "отказаться от пластика" - тогда будет выпущена только цифровая (виртуальная) карта.

PS. Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

 

[It's me]

Не забываем в процессе заказа карты 2-3 раза подтвердить отказ от страховки.

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

 

[falkon]

Если есть страховка где это можно увидеть?

Ранее в чате говорили чтг в МП можно посмотреть в разделе подписки.
А так ещё бот в чате проверяет есть или нет...

 

[Mr. Digest]

На всякий случай чтобы перепроверить страховку. Потыкал в настройках не нашёл. Если есть страховка где это можно увидеть?

Ну если нет, значит нет. А ещё может появиться в истории операций как-нибудь. Рекомендую изредка проверять списание, это ж известные жулики со страховками

П.С. Напомню, что по альфе тратим на одежду 3800 - получаем 750 (лимит по акции) - 1-3 февраля

 

[Сахипзадовна]

@It's me, после получения кредитки в МП я не видел страховки, но вот в ИБ она была видна как отдельный продукт. Узнать есть ли подключенные и отключить их можно через чат, вроде даже бот это умеет.

 

[It's me]

Раздел дебетовые карты. Поэтому спрашиваю про дебетовую. А мне отвечают про страхование кредитки. Но на всякий случай спросил в чате. Сказали не подключена.
Ещё раз спрошу. Часто пользуетесь цифровой картой? Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая. Баланс одинаковый с пластиком. Заморозка карты подразумевает её временное отключение?

 

[bk003]

Как то неудобно отображение в МП. Всегда отображается сначала цифровая.

У меня на одном из аккаунтов вначале физическая, а потом виртуальная. А на другом вначале виртуальная, потом физическая.
Предполагаю, что они сортируются по возрастанию номера карты. Причем не целого номера карты, а последних четырех цифр.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй. Мне всё равно какая она в списке. Что именно вы делаете, что вам важно расположение карт в списке? Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Заморозка - это временное отключение с возможностью потом снова включить карту

 

[It's me]

Скорей всего просто новое приложение, не привычное. Через пару недель привыкните.

Наверное так и есть. Как то не могу привыкнуть, но некоторые вещи удобнее смотреть в ЛК на сайте. Допустим там ставка по НС отображается, а в МП её нет.

Я привязал цифровую карту к разным сервисам, в том числе к МирПэй

Я поставил альфа пэй.